Противодействието на изпирането на пари (AML) и Познай своя клиент (KYC) са ключови регулаторни изисквания във финансовите услуги, по-специално в сферата на финтех, банкиране и криптовалути. Те са задължителни на глобално ниво от финансовите регулатори с цел предотвратяване на незаконни дейности като пране на пари, финансиране на тероризма и кражба на идентичност.
Опирайки се на примери, наскоро изискванията за съответствие с AML/KYC показват, че глобалните глоби за нарушаване на тези регулации значително са се увеличили през годините. Според проучване на Duff & Phelps, глобалните глоби, свързани с регулации за AML, KYC и защита на данните, достигат $10.6 милиарда през 2020 година, в сравнение с $8.1 милиарда през 2019 година, подчертавайки критичното значение на тези политики.
Контекст на AML KYC
Регулациите AML и KYC имат за цел да възпрепятстват криминални елементи да проникват във финансовите системи. Политиките за противодействие на изпирането на пари първоначално бяха формализирани през 70-те години, с приемането на Закона за тайна на банковите сметки (BSA) в Съединените щати, докато регулациите KYC започват да се оформят през 90-те години след сериозни финансови скандали. И двете, AML и KYC, сега служат като ключови стълбове за поддържане на целостта на финансовите системи в световен мащаб.
Използване на AML KYC
Основните приложения на AML KYC включват проверка на идентичността, оценка на риска и непрекъснато наблюдение. Например, банките използват тези процеси, за да установят идентичността на своите клиенти, да определят нивото на риска в зависимост от финансовата им дейност и да следят непрекъснато тези дейности, за да идентифицират подозрителни трансакции. Напоследък нормите AML KYC намериха значение и в криптоиндустрията, с крипто борси, които прилагат тези проверки, за да ограничат незаконното финансиране чрез цифрови активи.
Въздействие на AML KYC
Въздействието на процесите AML KYC може да се наблюдава на финансовия пазар, в технологичния сектор и инвестиционния ландшафт. Те доведоха до подобрена сигурност при финансовите трансакции, увеличена прозрачност в банковите операции и значително повлияха на инвестиционните стратегии на финансовите институции, които се насочват към по-сигурни начинания.
| Година | Глобални глоби за AML/KYC |
|---|---|
| 2019 | $8.1 милиарда |
| 2020 | $10.6 милиарда |
Последни тенденции в AML KYC
Последните тенденции в AML KYC включват използването на изкуствен интелект и машинно обучение. Тези технологии помагат за подобряване на точността на данните за KYC, намаляване на фалшивите положителни резултати в наблюдението на AML и увеличаване на общата ефективност на тези процеси. Освен това, те позволяват на институциите да бъдат една крачка напред спрямо престъпниците, които постоянно развиват тактиките си.
AML KYC на платформата MEXC
На платформата MEXC се прилагат строги проверки на AML и KYC. Потребителите са задължени да преминат през стриктен процес на KYC, за да извършват трансакции. Това включва представянето на валидни идентификационни документи и актуална снимка за проверка на идентичността—важна стъпка за поддържане на сигурността и целостта на платформата.
Процедури по AML KYC на платформата MEXC включват:
- Събиране на идентификационна информация
- Проверка на събраната информация
- Наблюдение на дейността на потребителите
- Управление на риска
В заключение, процесите AML KYC формират основата на регулираните финансови дейности, осигурявайки сигурност, доверие и прозрачност. Тъй като тези норми продължават да се адаптират към постоянно изменящия се финансов ландшафт, разбирането на тяхната полезност, влияние и непрекъснато развитие е съществено за всеки, ангажиран с финансови услуги или инвестиции.
Присъединете се към MEXC и започнете да търгувате още днес
