DeFi (Mərkəzləşdirilməmiş Maliyyə) nədir və necə işləyir

Maliyyə dünyası internetin kəşfindən bəri ən böyük dönüşümünü yaşayır. Banka ayaq basmadan, mürtəce kağızlarla məşğul olmadan pul borc vermək, valyutaları ticarət etmək və ya əmanətləriniz üzərində faiz qazanmaq imkanı təsəvvür edin. Bu fantastika deyil – hazırda mərkəzləşdirilməmiş maliyyə, daha çox DeFi.

DeFi ənənəvi, mərkəzləşdirilmiş maliyyə sistemlərindən blokçeyn texnologiyası ilə imkan verilmiş eşit-bir-bir maliyyəyə inqilabi bir keçidi ifadə edir. Transaksiyaları asanlaşdırmaq üçün banklara, brokerlərə və ya birjələrə etibar etmək əvəzinə, DeFi blokçeyn şəbəkələrində maliyyə xidmətləri yaratmaq üçün ağıllı müqavilələrdən istifadə edir ki, bu xidmətlər istənilən internet bağlantısı olan şəxs üçün açıq, şəffaf və əlçatan olsun.

Bu ətraflı bələdçilikdə siz mərkəzləşdirilməmiş maliyyəhaqqında bilmək istədiyiniz hər şeyi aşkar edəcəksiniz DeFi – əsas konsepsiyalardan tutmuş irəlidə strategiyalara. Müxtəlif kripto valyutalarını bilmirsinizsə və ya maliyyə alətlərinizin genişlənməsini istəyirsinizsə, bu təlimat sizi zəmanətli şəkildə yönləndirmək üçün biliklə təmin edəcək

Əsas Nəticələr

• DeFi nədir? Mərkəzləşdirilməmiş Maliyyə (DeFi) banklar kimi ənənəvi maliyyə vasitəçilərini aradan qaldırır, blokçeyn ağıllı müqavilələrini istifadə edərək açıq, şəffaf və 24/7 əksər şəxslərə yaşayışda maliyyə xidmətləri yaradır.
• Bazar Artımı DeFi fenomenal sürətlə böyüyür, 200 milyard dollardan çox Ümumi Dəyər Bağlı (TVL) ilə birlikdə genişlənir, çünki təşkilatlar və geniş müştərilər mərkəzləşdirilməmiş maliyyə xidmətlərindən istifadə etməyə başlayırlar.
• Əsas Tətbiqlər Məşhur DeFi xidmətlərinə borc vermə/borc alma (Aave, Compound), mərkəzləşdirilməmiş birjələr (Uniswap, Curve), staking, yield farming və MakerDAO kimi stabilcoin protokolları daxildir.
• Əsas Faydalar DeFi qlobal əlçatanlıq, aşağı xərclər, sürətli transaksiyalar, tam şəffaflıq, aktivlər üzərində istifadəçi nəzarəti və coğrafi məhdudiyyətlər olmadan 24/7 bazar əlçatanlığı təklif edir.
• Vacib Risklər İstifadəçilər ağıllı müqavilələrin zəifliklərini, bazar dalğalanmalarını, geçici ziyanı, tənzimləmə qeyri-müəyyənliyini və öz-özünə mühafizə təhlükəsizliyi praktikalarına ehtiyac olduğunu başa düşməlidirlər.
• Başlamaq Təhlükəsiz bir nümayəndə sahibi olmayan cüzdan (MetaMask) ilə başlayın, təsdiq edilmiş platformalarda kiçik miqdarlarda başlayın, protokolları ətraflı araşdırın və təhlükəsizlik məsələlərini prioritetləşdirin.

DeFi nədir? Mərkəzləşdirilməmiş Maliyyəni Anlamaq

Mərkəzləşdirilməmiş maliyyə (DeFi) ənənəvi maliyyə vasitəçilərinə, məsələn, banklara, brokerlərə və ya birjələrə etibar etmədən blokçeyn üzərində maliyyə formasıdır. Bunun əvəzinə, DeFi proqramlaşdırıla bilən blokçeynləri, əsasən Ethereum, icazəsiz, şəffaf və qlobal bir şəkildə ənənəvi maliyyə alətlərini yenidən yaratmaq və inkişaf etdirmək üçün istifadə olunur.

Belə düşünün DeFi internet inqilabının maliyyə ekvivalentidir. İnternet məlumat paylaşımında qapıkeçənləri aradan qaldırdıqca, DeFi maliyyədə qapıkeçənləri aradan qaldırır. Bununla DeFi, siz:

• Kriptovalyutanızı borc verin və əksərən ənənəvi banklardan daha yüksək faiz dərəcələri əldə edin
• Maliyyə almaq uzun təsdiq prosesləri və ya kredit yoxlamaları olmadan
• Aktivləri ticarət edin başqa istifadəçilərlə mərkəzləşdirilməmiş birjələr olmadan birbaşa
• Pasiv gəlir əldə edin müxtəlif yield farming strategiyaları ilə
• Maliyyə xidmətlərinə daxil olun 24/7 dünyanın hər yerindən

Termin “mərkəzləşdirilməmiş maliyyə” onun mahiyyətini mükəmməl şəkildə əks etdirir – heç bir tək subyekt və ya təşkilat tərəfindən idarə olunmayan maliyyə, lakin yayılan şəbəkələr və avtomatlaşdırılmış protokollar vasitəsilə fəaliyyət göstərir.

Ənənəvi Maliyyə vs DeFi: Əsas Fərqlər

Ənənəvi maliyyə mərkəzləşdirilmiş təsisatlar vasitəsilə fəaliyyət göstərir ki, bunlar vasitəçilər olaraq fəaliyyət göstərir:

Ənənəvi Maliyyə:

• Banklar sizin pulunuza və transaksiyalarınıza nəzarət edir
• Məhdud iş saatları (yalnız iş günləri)
• Coğrafi məhdudiyyətlər və maneələr
• Uzun təsdiq prosesləri
• Beynəlxalq transferlər üçün yüksək ödənişlər
• Şəffaf olmayan əməliyyatlar və məhdud şəffaflıq
• Geniş sənədləşmə və kredit tarixi tələb edir

DeFi Maliyyəsi:

• Siz aktivlərinizi öz mühafizə cüzdanları vasitəsilə nəzarətdə saxlayırsınız
• Kesintisiz 24/7 fəaliyyət göstərir
• İnternet bağlantısı vasitəsilə qlobal əlçatanlıq
• Demək olar ki, ani tranzaksiyalar və təsdiqlər
• Sərhəd xarici əməliyyatlar üçün xüsusilə aşağı ödənişlər
• Blokçeyn qeydləri vasitəsilə tam şəffaflıq
• Hər kəs üçün açıqdır, yerindən və maliyyə tarixindən asılı olmayaraq

Mərkəzləşdirilmiş nəzarətdən mərkəzləşdirilməmiş protokollara bu fundamental keçid müasir bankçılıq sistemlərinin yaradılmasından bəri maliyyədə olan ən əhəmiyyətli yeniliklərdən biridir.

DeFi-ni İşlətməyə Gətirən Əsas Komponentlər

DeFi bir neçə bir-birinə bağlı komponentlər vasitəsilə fəaliyyət göstərir ki, bunlar maliyyə ekosistemini hamar yaratmağa kömək edir:

1. Ağıllı Müqavilələr: Bunlar şərtləri kodda birbaşa yazılı olan öz-özünə icra olunan müqavilələrdir. Ağıllı müqavilələr vasitəçiləri tələb etmədən razılaşmaları avtomatik tətbiq edir ki, bu da DeFi protokolları etibarsız və şəffaf edir.
2. Blokçeyn Şəbəkələri: Çox sayda DeFi tətbiq Ethereum-da işləyir, lakin Binance Smart Chain, Polygon və Solana kimi digər blokçeynlər də populyarlıq qazanır. Bu şəbəkələr DeFi protokolların fəaliyyət göstərməsi üçün infrastruktur təmin edir.
3. Kriptovalyutalar və Tokenlər: DeFi bütün tranzaksiyalarda dijital aktivlərə etibar edir. Bunlar Ethereum (ETH) kimi kriptovalyutaları, DAI və USDC kimi sabitcoinləri və çox vaxt idarəçilik hüquqları verən protokol spesifik tokenlərini əhatə edir. stablecoins like DAI and USDC, and protocol-specific tokens that often provide governance rights.
4. Mərkəzləşdirilməmiş Tətbiqlər (DApps): Bu, insanların DeFi protokollarla qarşılıqlı əlaqə qurmasına imkan verən istifadəçi interfeysləridir. Populyar DeFi DApps Uniswap ticarəti, Aave borc vermə və Compound faiz qazanma üçün istifadə olunur.

DeFi necə işləyir? Onun arxasındakı texnologiya

DeFi-nin necə işlədiyini anlamaq üçün bu inqilabi maliyyə sistemini mümkün edən bir neçə əsas anlayışı başa düşmək lazımdır. DeFi works requires grasping a few fundamental concepts that power this revolutionary financial system.

1. Ağıllı Müqavilələr: DeFi-nin Mühərriqi

Ağıllı müqavilələr hər bir DeFi protokolun sümükləridir. Onları rəqəmsal qənaət maşınları kimi düşünün – siz müəyyən şərtləri daxil edirsiniz və onlar insan müdaxiləsi tələb etmədən əvvəlcədən müəyyən edilmiş hərəkətləri avtomatik icra edirlər.

Məsələn, bir DeFi borc vermə protokolu daxilində:

1. Siz kriptovalyutanızı girov qoyursunuz
2. Ağıllı müqavilə avtomatik olaraq nə qədər borc ala biləcəyinizi hesablayır
3. Tələbləri yerinə yetirirsinizsə, vəsaitlər dərhal cüzdanınıza buraxılır
4. Faiz hesablamaları və likvidasiya prosedurları avtomatik baş verir

Bu avtomatlaşdırma kredit müdirləri, uzun təsdiq prosesləri və ya institusional nəzarətə ehtiyacı ortadan qaldırır. Kod qanundur və çox vaxt DeFi protokollar açıq mənbəyə görə hər kəs onun necə işlədiyini doğrulaya bilər.

2. Məşhur DeFi Blokçeynləri

Maliyyə ilə Ethereum paytaxtı yaranmışdır və hələ də DeFi sahədə öncüdür, lakin bir neçə blokçeyn şəbəkəsi indi dəstəkləyir mərkəzləşdirilməmiş maliyyə tətbiqləri:

• Ethereum: Orijinal DeFi blokçeyn, Uniswap, Aave və Compoundkimi protokolları qonaq edir. Ethereum indiyə qədər ən yetkin Compound. Ethereum offers the most mature DeFi ekosistemdir, lakin yüksək şəbəkə tıxancında baha başa gələ bilər.
• Polygon: Ethereum üçün sürətlənmə həlli olan, daha sürətli, daha ucuz tranzaksiyalar təqdim edir və Ethereum ilə uyğunluğu saxlayır DeFi protokollar.
• Solana: Çox sürətli tranzaksiya sürətləri və aşağı xərclərlə tanınmışdır, Raydium və Serum kimi DeFi platformaları dəstəkləyir.

Hər blokchain fərqli təhlükəsizlik, sürət, xərc və ekosistem yetkinliyi arasında ticarət variantsları təklif edir ki, bu da istifadəçilərə ehtiyaclarına və meyllərinə uyğun seçim imkanı verir.

Ən Yaxşı DeFi Platformaları və Tətbiqləri

The DeFi ekosistem, ənənəvi maliyyə xidmətlərini əvəz edən və inkişaf etdirən innovativ tətbiqlərlə genişləndi. Gəlin, ən məşhur və təsirli DeFi istifadə hallarını araşdıraq.

1. DeFi Borc Verilməsi və Borc Alınması

DeFi borc verməsi şəxslərin ən məşhur və sadə tətbiqlərindən biridir mərkəzləşdirilməmiş maliyyə. Ənənəvi bankların yığımlarınızı kreditlərə istifadə etdiyi halda, sizə minimal faiz verir, DeFi borc vermə platformaları birbaşa borc alanlarla borc verənləri əlaqələndirir, tez-tez hər iki tərəf üçün daha yaxşı qiymətlərlə nəticələnir.

DeFi Borc Verməsi Necə İşləyir:

1. Borc verənlər kripto valyutalarını borc vermə hovuzlarına yatırırlar
2. Borc alanlar girov təqdim edirlər (adi olaraq borcun dəyərinin 150-200%-i)
3. Ağıllı müqavilələr tələb və təklifə görə faiz dərəcələrini avtomatik hesablamağa kömək edir
4. Faiz ödənişləri birbaşa borc verənlərə axır, tez-tez hər blokda (Ethereum-da təxminən hər 15 saniyədə) yenilənir

Məşhur DeFi Borc Vermə Platformaları:

1. Aave: Hal-hazırda ən böyük DeFi borc vermə protokolu ilə 25 milyard dollardan artıq ümumi dəyəri kilidli (TVL). Aave həm dəyişkən, həm də sabit faiz dərəcələri təqdim edir və “sürətli kreditlər”-girov qəbul etməyən, eyni əməliyyatda geri qaytarılması lazım olan kreditləri inqilab etdi.
2. Compound: Təsisçi DeFi bir borc vermə platformasıdır ki, bu da alqoritmik faiz dərəcələrini istəyir. Compound, istifadəçilərə borc verərkən və ya alarkən tokenlər qazanmalarını təmin edən idarə etmə tokenləri (COMP) anlayışını təqdim etdi.
3. MakerDAO (indiki Sky): DAI-nin yaradıcıları, mərkəzləşdirilməmiş stabilcoin. İstifadəçilər ETH və ya digər təsdiqlənmiş kripto valyutalarını girov qoyaraq DAI-i borc ala bilərlər.

2. Mərkəzləşdirilməmiş Birjələr (DEXs)

Mərkəzləşdirilməmiş birjələr (DEXs) istifadəçilərin kriptovalyutaları birbaşa cüzdanlarından ticarət etməsinə imkan verir, ki, bu da mərkəzləşdirilmiş bir vasitəçi tələb etmir. Bu peer-to-peer ticarət modeli ənənəvi birjalara nisbətən bir çox üstünlük təqdim edir.

DEX Ticarətinin Üstünlükləri:

• Nümayəndə olmayan: Siz bütün zamanlarda maliyyənizi idarə edirsiniz
• İcazəsiz: Hesab açma və ya KYC tələbləri yoxdur
• Qlobal giriş: İnternet ilə hər yerdən 24/7 mövcuddur
• Şəffaflıq: Bütün əməliyyatlar blokçeyndə qeyd olunur
• Hansı tərəflərin riski azaldılır: Sizin maliyyənizə ziyan vurmaqdan qorunulur

Öndə olan DEX Platformaları:

1. Uniswap: Ən populyar DeFi birjadır, avtomatlaşdırılmış bazar yaradıcı (AMM) modeli istifadə edir. Uniswap hər kəsə ticarət cütlərini yaratmağa və likidlik sağlayaraq ödənişlər qazanmağa imkan verir.
2. SushiSwap: Yenilikçi xüsusiyyətlərdən biri olan yield farming və idarəetmə iştirakını təklif edir.
3. Curve Finance: Minimum slippage ilə sabitcoin ticarəti üçün ixtisaslaşmışdır ki, bu da oxşar aktivlər arasında böyük ticarətlər üçün ideal edir.
4. 1inch: Bir DEX toplayıcıdır ki, optimal ticarət icrası üçün bir neçə birjadakı ən yaxşı qiymətləri tapır.

3. DeFi Staking və Yield Farming

Yield farming and DeFi staking bütün kriptovalyuta sahibləri üçün ən sərfəli imkanları təqdim edir ki, siz kripto valyuta yığımınız üzrə pasiv gəlir qazanacaqsınız. mərkəzləşdirilməmiş maliyyə, allowing users to earn passive income on their cryptocurrency holdings.

Yield Farming-i İzahedə: Yield farming, mükafat qazanmaq üçün kripto valyuta tokenlərini DeFi protokollara yatırmaqdan ibarətdir. Bu mükafatlar aşağıdakı mənbələrdən gəlir:

• DEX hovuzlarına likidlik təmin etməklə ticarət ödənişləri
• Borç vermə protokollarından gələn faiz
• Protokol idarəetmə tokenləri mükafatı kimi
• Blokçeyn şəbəkələrini qorumaq üçün staking mükafatları

Məşhur Yield Farming Strategiyaları:

1. Likidlik Təminatı: Bir DEX hovuzuna iki tokenin bərabər dəyərlərini əlavə edin və ticarət ödənişləri qazanın
2. Borqlama: Müqavilələrdə tokenləri yatırın ki, faiz qazanasan
3. İdarəetmə Staking: Protokol tokenlərini kilidləyərək əlavə mükafatlar və səs hüquqları qazanın
4. Yield Optimalizasiya: Bir çox protokolda yield-i avtomatik olaraq optimallaşdırmaq üçün Yearn Financial faydalı təhlillər əldə edin

DeFi-də Staking: DeFi staking adətən tokenləri kilidləyərək blokçeyn şəbəkəsini qorumaq və ya protokol idarəçiliyində iştirak etməkdan ibarətdir. Ethereum 2.0 staking, ETH sahiblərinə şəbəkəni qorumağa kömək edərkən illik gəlirlər qazanmağa imkan verir.

4. DeFi-də Stabilcoinlər

Stabilcoinlər bu ekosistemin əsas çarxıdır, volatillikdə qiymət stabilliyi təmin edir. Bu dijital aktivlər, adətən ABŞ dolları ilə müqayisədə dəyərini saxlayır. DeFi ecosystem, providing price stability in a volatile cryptocurrency market. These digital assets maintain their value relative to a reference asset, usually the US dollar.

DeFi-daki Stabilcoin Növləri:

• Mərkəzləşdirilmiş Stabilcoinlər: USDC, USDT – mərkəzləşdirilmiş qurumlar tərəfindən saxlanılan ənənəvi aktivlərə dəstək ilə
• Mərkəzləşdirilməmiş Stabilcoinlər: DAI, LUSD – artıq girova və alqoritmik mexanizmlərlə saxlanılır
• Alqoritmik Stabilcoinlər: Girovları saxlaymaq üçün ağıllı müqavilələr və bazar mexanizmlərindən istifadə edən eksperimental stabilcoinlər

DAI: Ən uğurlu mərkəzləşdirilməmiş stabilcoin, MakerDAO (indiki Sky Protokolu) tərəfindən yaradılmışdır. DAI, girovla bağlı borc mövqeləri (CDP) sistemi vasitəsilə 1 dollar dəyərini saxlayır və DeFi.

DeFi Faydaları: Niyə Mərkəzləşdirilməmiş Maliyyə Əhəmiyyətlidir

Mərkəzləşdirilməmiş maliyyə ənənəvi maliyyə sistemlərinə nisbətən cəlbedici üstünlüklər təqdim edir ki, bu da həm fərdi istifadəçiləri, həm də təşkilatları öz tərəfinə çəkir.

1. Maliyyə Girişi və İclası

DeFi ənənəvi maneələri aradan qaldıraraq maliyyə xidmətlərinə girişi demokratikləşdirir:

• Coğrafi Məhdudiyyətlər Yoxdur: İnternet əlçatanlığı olan hər kəs iştirak edə bilər, yerindən asılı olmayaraq
• Müddəti Balans Tələbləri Yoxdur: Hətta bir neçə dollarla başla
• Kredit Tarixi Tələb Olunmur: Girov tələb edən borc vermə kredit yoxlaması tələb etmir
• 24/7 Əlçatanlıq: Bazarlar heç vaxt bağlanmır, istənilən vaxt ticarət və əməliyyatlara icazə verir
• İcazəsiz Yenilik: İnkişafdaşçılar yeni maliyyə məhsulları qurmaq üçün tənzimləmə icazəsinə ehtiyac duymur

Bu əlçatanlıq, ənənəvi maliyyə sistemlərindən kənarda qalan və ya az maliyyələşdirilən milyardlarla insan üçün xüsusilə dəyişkəndir.

2. Aşağı Xərclər və Sürətli Tranzaksiyalar

Ənənəvi maliyyə xidmətləri adətən bir neçə vasitəçini əhatə edir, hər biri bir ödəniş alır. DeFi çoxsaylı bu vasitələri aradan qaldırır, bu da:

• Azaldılmış Ödənişlər: Ənənəvi maliyyə ilə müqayisədə tranzaksiya xərcləri əhəmiyyətli dərəcədə azaldılır
• Sürətli Qəbul: Çox sayda DeFi tranzaksiyalar günlərdə deyil, dəqiqələrdə keçir
• Şəffaf Qiymətləndirmə: Bütün ödənişlər açıq şəkildə görünür və tez-tez xidmət təminatçılarına birbaşa ödəyir
• Gizli Ödənişlər Yoxdur: Ağıllı müqavilələr heç bir sürpriz ödəniş olmadan tam olaraq planlandığı şəkildə icra edir

3. Şəffaflıq və İstifadəçi Nəzarəti

DeFi publik blokçeyn üzərində fəaliyyət göstərir, misli görünməmiş şəffaflıq təqdim edir:

• Açıq Mənbə Kodu: Hər kəs ağıllı müqavilələri müfəssəl şəkildə audit edə bilər və protokolların necə işlədiyini dəqiq bilə bilər
• İctimai Tranzaksiya Qeydləri: Bütün əməliyyatlar blockchain üzərində qeyd olunur ki, hər kəs bunun doğru olduğunu təsdiq edə bilsin
• Öz Custody: İstifadəçilər öz şəxsi açarlarına və aktivlərinə nəzarət edirlər
• Dəyişməz Qeydlər: Əməliyyat tarixi dəyişdirilə və ya silinə bilməz
• Reallaşma Zamanı İzləmə: Protokolun performansını və dəyişikliklərini reallaşma zamanında izləyin

Bu şəffaflıq etimad yaradır və istifadəçilərin mərkəzləşdirilmiş təsisatlardan gələn vədələrə deyil, təsdiq edilə bilən məlumatlara əsaslanaraq məlumatlı qərarlar verməsinə imkan tanıyır.

DeFi Riskləri və Çağırışları

Maliyyə ilə DeFi maraqlı imkanlar təqdim edir, lakin baş verən riskləri anlamaq çox vacibdir. Mərkəzləşdirilməmiş maliyyə hələ də istifadəçilərin nəzərə almalı olduğu unikal çətinlikləri olan eksperimental bir texnologiyadır.

1. Ağıllı Müqavilə zəiflikləri

Ağıllı müqavilə səhvləri də ən əhəmiyyətli risklərdən biri olaraq görülür DeFi:

• Kod Exploitləri: Ağıllı müqavilə kodundakı səhvlər hücumçular tərəfindən maliyyələri boşaltmaq üçün istifadə oluna bilər
• Flash Kredit Hücumları: Protokol mexanikasını manipulyasiya etmək üçün təminatsız kreditlərdən istifadə edən mürəkkəb hücumlar
• İdarəetmə Hücumları: Zərərli aktorlar, zərərli dəyişikliklər etmək üçün protokol idarəsini ələ keçirir
• Oracle Manipulyasiyası: Bədxah satışlar yarada biləcək qiymət məlumatlarına hücumlar

Risk Azaltma:

• Yalnız sübut edilmiş reputasiyaya malik auditi keçmiş protokollardan istifadə edin
• Protokolları test etmək üçün kiçik məbləğlərlə başlayın
• Bir neçə platformada diversifikasiya edin
• Təhlükəsizlik yeniləmələri və ən yaxşı təcrübələr haqqında məlumatlı olun

2. Bazar İstiqamətliliyi və Mandarın Ziyan

DeFi istifadəçiləri müxtəlif bazar risklərinə məruz qoyur:

• Müvəqqəti Ziyan: DEX hovuzlarına likvidlik təmin edərkən, token qiymətlərindəki dəyişikliklər sadəcə tokenləri tutmaqla müqayisədə müvəqqəti ziyanlara səbəb ola bilər.
• İfşa riski: Lending protokollarında əmanət dəyəri çox aşağı düşdüyündə, mövqelər avtomatik olaraq ifşa edilə bilər.
• Token riski: Çox sayda DeFi protokol öz idarəetmə tokenlərinə malikdir, bu da çox dəyişkən ola bilər və tez bir zamanda dəyər itirə bilər.

3. Tənzimləyici Mürəkkəblik

üçün tənzimləmə mühiti DeFi aydın deyil və inkişaf etməkdədir:

• Potensial Məhdudiyyətlər: Hökumətlər DeFi üzerine məhdudiyyətlər tətbiq edə bilər
• Uyğunluq tələbləri: Yeni tənzimləmələr KYC/AML prosedurlarını tələb edə bilər
• Vergi Təsirləri: DeFi fəaliyyətlərin mürəkkəb vergi nəticələri ola bilər
• Platforma Riskləri: Tənzimləmə təzyiqi platformaları məhdudiyyət qoymağa və ya dayandırmağa məcbur edə bilər

DeFi ilə necə başlamaq olar

Tədqiq etməyə hazırsınız mərkəzləşdirilməmiş maliyyə? İşə başlamaq üçün sizə etibarlı və təhlükəsiz bir bələdçi veririk.

1. DeFi Cüzdanınızı Qurmaq

Sizin ilk addımınız DeFi öz şəxsi açarlarınızın nəzarətini sizə verən qeyri-kontakt cüzdan qurmaqdır:

Məşhur DeFi Cüzdanları:

• MetaMask: DeFi üçün ən populyar brauzer uzantısı cüzdanı DeFi
• Trust Cüzdan: Mobil-first cüzdan, daxil edilmiş DeFi brauzer
• Coinbase Cüzdan: Öz custody cüzdanı (Coinbase birjasından fərqli)
• Rainbow: İstifadəçi dostu mobil cüzdan DeFi

Cüzdanı Qurmaq Addımları:

1. Cüzdanı yalnız rəsmi mənbələrdən yükləyin
2. Yeni bir cüzdan yaradın və sevdiyiniz kod ifadəsini təhlükəsiz bir şəkildə saxlayın
3. Heç vaxt kod ifadənizi ya da şəxs açarınızı heç kimlə paylaşmayın
4. PIN və ya biometrik autentifikasiya kimi təhlükəsizlik xüsusiyyətlərini aktiv edin
5. İnterfeysə alışana qədər kiçik məbləğlərlə başlayın

2. İlk DeFi Platformanızı Seçmək

Başlayanlar üçün, tətbiqi olan və yaxşı auditi keçirilmiş platformalarla başlamaq ən yaxşıdır: DeFi Tövsiyə olunan Başlanğıc Platformaları:

Compound veya Aave:

1. Compound or Aave: Sadə borc vermək və borc almaq üçün
2. Uniswap: Mərkəzləşdirilmiş ticarət üçün
3. Curve: Minimal kayıplar ilə stabilcoin dəyişdirmək üçün
4. Yearn Finance: Avtomatlaşdırılmış məhsuldarlıq optimallaşdırılması üçün

3. İlk DeFi Əməliyyatınız: Addım-addım

Sadə bir DeFi əməliyyatın içindən keçək—borc verərək faiz qazanan USDC Compound-da:

Addım 1: Bir az Kriptovalyuta əldə edin

• Coinbase veya Binance kimi mərkəzləşdirilmiş bir birjadan ETH və USDC alın
• Maliyyələri qeyri-kontakt cüzdanınıza köçürün

Addım 2: Compound-a Bağlanın

• Cüzdanınızın daxil edilmiş brauzeri vasitəsilə compound.finance səhifəsinə daxil olun
• “Cüzdanı Bağlayın” düyməsini basın və bağlantıyı təsdiq edin

Addım 3: USDC təqdim edin

• Təchizat bazarlarında USDC-ni tapın
• “Təqdim edin” düyməsini basın və borc vermək istədiyiniz məbləği daxil edin
• Cüzdanınızda əməliyyatı təsdiqləyin (kiçik qaz ödənişi ödəyəcəksiniz)

Addım 4: Qazanmaya başlayın

• Sizin USDC artıq avtomatik şəkildə faiz qazanır
• Balansınızı və qazancınızı reallaşma zamanında gözdən keçirə bilərsiniz
• İstədiyiniz zaman “Çıxarın” düyməsini basaraq maliyyələrinizi geri götürün

DeFi Başlayanları üçün Təhlükəsizlik Məsləhətləri

DeFi istifadəçilərdən öz təhlükəsizliklərinə məsuliyyət götürməsini tələb edir:

Əsas Təhlükəsizlik Təcrübələri:

• Kiçik Başlayın: Qayıda bilərsiniz ki, itirməyə imkanınız olan məbləğlərlə başlayın
• Səhih Araşdırma Aparın: Protokolları istifadə etmədən əvvəl anlayın
• Ağıllı Müqavilə Auditi yoxlayın: Yalnız yaxşı təhlükəsizlik qeydləri olan auditi keçmiş protokollardan istifadə edin
• Yüksək APY-lərə Dikkat Edin: Çox yüksək gəlirlər adətən yüksək risk göstərir
• Proqramları Yeniləyin: Cüzdanınızın və brauzerinizin güncel olmasına əmin olun
• Hardware Cüzdanlardan istifadə edin: Böyük məbləğlər üçün hardware cüzdan təhlükəsizliyini düşünün
• Risk diversifikasiyası: Bütün maliyyələri tək bir protokola qoymayın
• Məlumatlı olun: xəbər və təhlükəsizlik yeniləmələri DeFi Bazar əhəmiyyətli bir artım və evrim yaşadı, özünü geniş kriptovalyuta ekosistemində əhəmiyyətli bir qüvvə olaraq təsdiqlədi.

DeFi Bazar Araşdırması və Statistikaları

The DeFi market has experienced remarkable growth and evolution, establishing itself as a significant force in the broader cryptocurrency ecosystem.

Cari Bazar Ölçüsü və İstatiska

2025-ci ilə olan DeFi ekosistem möhtəşəm ölçü və qəbul nümayiş etdirir:

• Bağlı Dəyər Cəmi (TVL): Təxminən $200+ milyard bütün DeFi protokollar
• Bazar Kapitalizasiyası: DeFi tokenlər üstündə $100 milyard dəyərə sahibdir
• Aktiv İstifadəçilər: 9.7 milyon unikal cüzdan DeFi protokolları ilə qarşılıqlı əlaqə yaradır Əməliyyat Həcmi:
• Transaction Volume: DEX-lər üzərində həftəlik ticarət həcmi ortalama $18.6 milyarddır

TVL-ə görə Ən Yaxın Protokollar:

1. Aave: ~$25.4 milyard (TVL-in 45%) DeFi Milyardlarla likvidliklə böyük DEX
2. Uniswap: lending
3. Compound: lə Curve Finance DeFi lending
4. Curve Finance: Stabilcoin ticarətində dominant
5. MakerDAO/Sky: DAI stabilcoin üçün əsas protokol

Bazar Trendləri və Böyümə Nümunələri

DeFi bunch key trends forming its development:

• Müəssisə Qəbul: Müxtəlif mühafizəkar maliyyə sektorləri ərzində DeFi inteqrasiya etdirir, institusional kapitalı və legitimliyi bu sahəyə gətirir.
• Zəncir Müəssisəsi Genişləndirmək: DeFi protokollar Ethereum-u ehtiramla genişləndirir, daha sürətli və daha az dəyərli seçimlər təqdim edir.
• İstifadəçi Təcrübəsinin Təkmilləşdirilməsi: Yeni interfeyslər və alətlər DeFi birçox istifadəçilər üçün daha əlçatan edir, qəbul üçün texniki maneələri azaldır.
• Tənzimlənmədə Aydınlıq: Artan tənzimləmə çərçivələri DeFi inkişaf üçün daha çox dəqiqlik təmin edir

DeFi Gələcəyi

Mərkəzləşdirilməmiş maliyyə tez-tez dəyişə bilər, bir neçə maraqlı inkişafların montar doğru gedə bilər.

Inkişafa Təcili Trendlər və İnnovasiyalar

• Layer 2 Ölçmə Həlləri: Polygon, Arbitrum, və Optimism texnologiyaları təmin edərək DeFi Ethereum-un təhlükəsizliyini sərfəli hala gətirir.
• Zəncir Arası İntəroperativlik: Fərqli blokçeynlər arasında kəskin aktiv köçürmələr imkan verən körpülər və protokollar genişlənir DeFi şanslar.
• Real Dünyanın Aktiv Tokenlənməsi: DeFi ənənəvi aktivləri daxil etməyə başlayır, məsələn, daşınmaz əmlak, səhmlər, və commodities tokenləmək
• Yaxşılaşdırılmış Gizlilik: Yeni protokollar tənzimləmə uyğunlaşmasını qoruyarkən gizlilik qorumağa yönəlir. DeFi AI və DeFi İnteqrasiyası:
• AI and DeFi Integration: Süni intellekt daha yaxşı risk qiymətləndirməsi, avtomatlaşdırılmış strategiyalar və istifadəçi təcrübələrinin təkmilləşdirilməsi üçün DeFi tətbiq olunur.

Müəssisələrin və Tanınmış İstəhlakçının Qəbul Edilməsi

DeFi artıq ənənəvi mühasibatdan diqqət çəkir:

• Bank İnteqrasiyası: ənənəvi banklar bir araşdırma edir DeFi protokollarda haqq-hesab, likvidlik, və qazanc
• Korporativ Xəzinəsi: Şirkətlər DeFi nağd rezervlərində xəzinə idarəetməsi və qazanc optimallaşdırması üçün istifadə edir.
• Sığorta və Pensiyalar: Müəssisə investorlara portfel diversifikasiyası və qazanc artırılması məqsədilə DeFi araşdırırlar.
• Mərkəzi Bank Rəqəmsal Valyutaları (CBDC-lər): Hökumətlər CBDC-lərin necə DeFi protokollar.

Çətinliklər və İmkanlar

• Tənzimləmə Çərçivəsinin İnkişafı: Aydın, balanslı tənzimləmələr DeFi‘s inovativ potensialını qoruyarak düzgünlük təmin edə bilər.
• Ölçək Həlləri: Layer 2 və alternativ blokçeyn həllərinin davamlı inkişafı
• yaygın qəbul üçün kritik olacaq. İstifadəçi Təcrübəsinin Təkmilləşdirilməsi: DeFi sadələşdirmək
• interfeysləri və texniki mürəkkəbliyi azaltmaq geniş qəbul üçün vacib olacaq. Təhlükəsizlik Təkmilləşdirmələri:

Nəticə: DeFi Sizin Üçün Uyğundur?

Mərkəzləşdirilməmiş maliyyə Daha yaxşı təhlükəsizlik praktikaları, rəsmi təsdiqləmə, və sığorta həlləri istifadəçiləri qorumağa və etimad qurmağa kömək edəcək. DeFi offers unprecedented opportunities for financial innovation and inclusion.