Цифрлық активтер әлемінде қауіпсіздік мәселесі ерекше маңызды. Блокчейннің технологиялық қорғауына қарамастан, криптовалюталар қаскүнемдер үшін тартымды мақсат болып қала береді. Зерттеулерге сәйкес, 2024 жылы хакерлер 3 миллиард доллардан астам криптоактивтерді ұрланған. Егер сіз ұрлықтың құрбаны болсаңыз, не істеу керек? Жоғалтқан қаражатты қайтарудың жолдары бар ма? Бұл мақалада біз криптовалюталарды ұрлаудың негізгі схемаларын, сақтану шараларын және инцидент болған жағдайда не істеу керектігін егжей-тегжейлі қарастырамыз.
1. Криптовалютаны қалай ұрлайды: негізгі схемалар
Криптокошельктер мен CEX-биржалардың бұзылуы
Криптоқосылғыштар мен орталықтандырылған биржалар (CEX) үнемі хакерлік шабуылдарға ұшырайды. Зыя hackers әртүрлі әдістерді пайдалануда, қолданушылардың қаражатына рұқсатсыз қол жеткізу үшін:
- Бағдарламалық қамтамасыз етудегі осалдықтар – хакерлер әмияндар немесе биржалық платформалар кодындағы әлсіз жерлерді белсенді түрде іздейді. Егер олар осалдықты анықтаса, қорғанысты айналып өтіп, қолданушылардың жеке кілттеріне қол жеткізе алады.
- Серверлік инфрақұрылымға шабуылдар – ауқымды DDoS-шабуылдар биржаның серверлерін жүктеп, жүйеге кіріп кету үшін нестабильді жұмыс істеу кезінде мүмкіндіктер жасайды.
- Есептік жазбаларды компрометациялау – хакерлер ұрланған парольдер базасын пайдаланады, әлсіз комбинацияларды іздейді немесе деректерді зиянды бағдарламалар арқылы ұстап алады.
2023 жылы Atomic Wallet биржасы жаппай шабуылға ұшырап, нәтижесінде қолданушылар шамамен 35 миллион доллар көлемінде активтерін жоғалтты. Хакерлер қолданбадағы осалдықты пайдаланды, бұл оларға жеке кілттерге қол жеткізуге мүмкіндік берді.
Фишинг-сайттармен және жалған dApp-тармен алаяқтық
Фишинг криптовалюталарды ұрлаудың ең кең таралған тәсілдерінің бірі болып табылады:
- Жалған биржа және әмиян сайттары – зиянкестер танымал криптосервисдердің толық көшірмелерін жасайды, олар визуалды түрде оригиналдарынан ажырата алмайды. Айырмашылық тек URL-адресіндегі байқалмайтын өзгерістерде, мысалы, “mexcc.com” орнына “mexc.com”.
- Жалған децентрализовандық қосымшалар (dApp) – алаяқтар танымал DeFi-проектілерінің функционалын имитациялайтын қосымшаларды әзірлейді. Қолданушы өзінің әмиянын оларға қосып, смарт-келісімшартқа қол қойған кезде, оның қаражаты зиянкердің мекен-жайына байқамай аударылады.
- Браузерлерге арналған зиянды кеңейтімдер – криптовалютамен жұмыс істеуге арналған пайдалы құралдардың түрінде интернет-дүкендердегі браузерлерде зиянды кеңейтімдер таралады, олар жеке кілттерді ұрлауға немесе криптовалютаны жіберу үшін адресдерді алмастыруға қабілетті.
Көрнекі мысал: 2024 жылдың басында алаяқтар танымал DEX-протоколы Uniswap-тың жалған сайтына қол жеткізді. Пайдаланушылар өз әмияндарын қосып, транзакцияларды мақұлдаған кезде, токендер алмасу орнына, барлық қорларды зиянкестердің адресіне шығарды. Фишинг науқаны арқылы 4 миллион доллардан астам қаражат ұрланды.
Әлеуметтік инженерия және әлеуметтік желілердегі алдау
Адам факторы көбінесе қауіпсіздік жүйесіндегі ең осал буынға айналады:
- Техникалық қолдау алаяқтығы – зиянкестер криптобиржалардың қолдау көрсету қызметкерлері болып көрінеді, пайдаланушылармен әлеуметтік желілер немесе мессенджерлер арқылы байланысып, құпия ақпаратты шығарады.
- Криптовалютаны “қосып алу” схемалары – айқын абсурдтылығына қарамастан, кейбір адреске криптовалютаны жіберу туралы ұсыныстар, оның ішінде қайтарылған сома қосылады деп уәде беру, әлі де құрбандар табуда. Мұндай схемалар жиі белгілі адамдардың немесе компаниялардың жалған аккаунттары арқылы жылжиды.
- Жалған инвестициялық мүмкіндіктер – алаяқтар қызықты инвестициялық ұсыныстар жасап, жоқ жобаларға немесе токендерге жоғары кіріс уәде береді.
- Романтикалық алаяқтық – интернетте романтикалық немесе сенімді қатынастарды ұзақ уақыт бойы құру, кейін “инвестицияларға” немесе “тосын көмекке” ақша бопсалау үшін.
2023 жылы Twitter-де танымал адамдардың жалған аккаунттары арқылы 10 миллион доллардан астам криптовалюта ұрланды. Алаяқтар фишинг сілтемелері мен криптовалютаны “қосып алу” ұсыныстарын тарату үшін хакерленген верификацияланған аккаунттарды пайдаланған.
Кейс: Солтүстік Кореяның хакерлері мен ірі ұрлықтар
Солтүстік Кореяның хакер топтарының, мысалы, Lazarus-тың әрекеттеріне ерекше назар аудару қажет. Бұл топтардың тарихтағы ең ірі криптовалюта ұрлықтарымен байланысы бар:
- Ronin Network-тің бұзылуы – 2022 жылы хакерлер әйгілі Axie Infinity ойынын қолдайтын сайдчейннен шамамен 615 миллион доллар ұрлады.
- Harmony Protocol-ға шабуыл – жоба мультисигнатурлы әмияндарының осал тұстарын пайдалану арқылы шамамен 100 миллион доллар ұрлау.
- Atomic Wallet-тің бұзылуы – бұрын аталған 35 миллион доллар ұрлау инциденті Солтүстік Корея хакерлерімен байланысты.
БҰҰ мәліметтеріне сәйкес, Солтүстік Корея ұрланған криптоактивтерді қару-жарақ әзірлеу бағдарламаларын қаржыландыру үшін пайдаланады. Бұл хакерлердің әдістері үнемі жетілдіріліп, әлеуметтік инженерияның күрделі операцияларын, зиянды бағдарламаларды жасауды және смарт-контракттардың осал тұстарын пайдалануды қамтиды.
2. Криптовалютаны ұрлау мүмкін бе?
Блокчейннің қауіпсіздігі: мифтер мен шындық
Криптовалюталарды блокчейн технологиясының қорғалуы арқасында ұрлау мүмкін емес деген кең таралған жаңсақ түсінік бар. Не шындық, не миф екенін анықтайық:
Миф: Блокчейнді бұзу мүмкін емес, сондықтан криптовалюталар мүлдем қауіпсіз.
Шындық: Блокчейннің өзі өте күрделі құрылымы мен криптографиялық қорғауына байланысты шынында да бұзылуы қиын. Дегенмен, хакерлерге бүкіл блокчейнді бұзу қажет емес – жеткілікті түрде пайдаланушының жеке кілтіне қол жеткізу немесе блокчейнмен өзара әрекеттесетін смарт-контракттар мен қосымшалардың осал тұстарын пайдалану.
Миф: Блокчейнде транзакциялар анонимді, сондықтан ұрланған қаражатты бақылау мүмкін емес.
Шындық: Көптеген қоғамдық блокчейндәр, соның ішінде Bitcoin және Ethereum, анонимді емес, алдап атымен жасалады. Барлық транзакциялар қоғамдық реестрге жазылады және бақылауға алынады. Блокчейн талдау компаниялары (Chainalysis, CipherTrace) ұрланған қаражаттың қозғалысын сәтті бақылап, кейде оларды қайтаруға әкеледі.
Миф: Децентрализация араласу мен қаражатты қайтару мүмкіндігін жояды.
Шындық: Классикалық блокчейндер, мысалы, Bitcoin-де транзакцияны бұру мүмкін емес, бірақ кейбір желілерде қауымдастық деңгейінде басқару механизмдері қарастырылған. Мысалы, 2016 жылы DAO шабуылынан кейін Ethereum қауымдастығы ұрланған қаражатты қайтару үшін хард-форк өткізді, бұл Ethereum мен Ethereum Classic-ке бөлінуге әкелді.
DeFi-платформалары мен смарт-контракттардың осалдықтары
Децентрализденген қаржы платформалары (DeFi) жоғары өтімділік пен техникалық осалдықтардың комбинациясынан хакерлердің негізгі нысанына айналды:
- Смарт-контракттардағы қателіктер – алгоритмдегі бір шағын қате апаттық салдарға әкелуі мүмкін. Мысалы, 2021 жылы DeFi Compound протоколы кодты жаңарту барысында қателік жіберіп, шамамен 80 миллион доллар жоғалтты.
- Flash-кредиттердің осалдығы – дереу қамтамасыз етілмеген несиелер ликвидтілік пулындағы бағаларды манипуляциялау үшін пайдаланылуы мүмкін, бұл хакерлерге басқалардың есебінен пайда табуға мүмкіндік береді.
- Cross-chain bridge шабуылдары – әртүрлі блокчейндер арасындағы көпірлер жиі шабуылдардың нысанына айналады. 2022 жылы хакерлер Poly Network көпірінен 600 миллион доллардан астам қаражат ұрлады.
- Frontrunning транзакциялары – қаскөйлер мемпулдағы (расталмаған транзакциялардың кезегі) жоспарланған транзакцияларды көріп, өз транзакцияларын жоғары комиссиямен орналастырып, жәбірленушіден бұрын әрекет етіп, пайда таба алады.
DefiLlama аналитикалық агенттігінің мәліметтері бойынша, 2023 жылы DeFi-протоколдарынан 2 миллиард доллардан астам қаражат әртүрлі эксплойттар мен осалдықтар арқылы ұрланды.
Пайдаланушылардың өзі жасаған қателіктер — негізгі қауіп
Статистикаға сәйкес, криптовалютаның ұрлануының көпшілігі пайдаланушылардың өздерінің қателіктері мен немқұрайдылығынан болады:
- Приват ключтарды онлайн сақтау – сид-фразалар немесе приват ключтарды бұлтты сақтау орындарына, электрондық поштаға немесе мәтіндік құжаттарға жазу.
- Қауіпсіз емес парольдер – әлсіз парольдер немесе бірнеше қызметтер үшін бірдей парольдерді пайдалану.
- Екі факторлы аутентификацияның жоқтығы – биржалар мен әмияндардағы аккаунттар үшін қосымша қорғау деңгейін елемеу.
- Смарт-контракттарды абайламай қол қою – сұралып отырған рұқсаттарды мұқият қарап шықпай транзакцияларға растау. Көптеген пайдаланушылар барлық активтерін басқаруға мүмкіндік беретін келісімшарттарды қол қояды.
- Сенімсіз көздерден бағдарламаларды жүктеу – алаяқтық криптокошелек немесе встроенный зиянды код бар байланысты бағдарламалардың жалған нұсқаларын орнату.
Chainalysis компаниясының 2023 жылғы зерттеулеріне сәйкес, барлық ұрланған криптовалюталардың 40% -ы пайдаланушылардың базалық қауіпсіздік ережелерін сақтау кезінде тікелей қателіктерімен жоғалған.
3. Егер криптовалюта украд болса не істеу керек
Инциденттен кейінгі қадамдық нұсқаулық
Егер сіз криптоактивтеріңіздің жоғалғанын анықтасаңыз, жылдам және жүйелі түрде әрекет ету маңызды:
- Қалған активтерді дереу қорғаңыз
- Қалған қаражатты жаңа, қауіпсіз әмиянға басқа құрылғыдан ауыстырыңыз
- Компрометацияланған әмиянды барлық DeFi-протоколдарынан ажыратыңыз
- Барлық байланысты аккаунттардағы паролдерді өзгертіңіз, электронды поштадан бастаңыз
- Оқиғаның барлық мәліметтерін құжаттаңыз
- Ұрлықты анықтаған нақты уақытты жазып алыңыз
- Қаражаттың жоқтығын көрсететін әмияныңыздың скриншотын жасаңыз
- Ұрлықпен байланысты барлық транзакцияларды сақтаңыз
- Сіздің активтеріңізді жіберілген мекен-жайларды жазыңыз
- Ұрлаудың тәсілін анықтаңыз
- Сіздің аккаунттарыңыздағы авторизациялар тарихын тексеріңіз
- Соңғы жүктелген файлдар мен бағдарламаларды талдаңыз
- Құрылғыны зиянды бағдарламаларға тексеріңіз
- Сіз күдікті сілтемелерге өткеніңізді еске алыңыз
- Қаражаттардың қозғалысын қадағалаңыз
- Транзакцияларды қадағалау үшін блокчейн-эксплорерлерді (Etherscan, Blockchain.com) пайдаланыңыз
- Сіздің қаражатыңыздың қозғалыс тізбегінде қатысатын барлық мекен-жайларды жазыңыз
- Қаражаттардың танымал биржаларға жіберілгенін тексеріңіз
- Жүйенің толық тазартуын жүргізіңіз
- Антивирус бағдарламалық қамтамасыз етуді орнатыңыз және толық сканерлеуді жүргізіңіз
- Операциялық жүйені толық қайта орнату мүмкіндігін қарастырыңыз
- Криптовалютамен жұмыс істеу үшін қажетті жағдайда жаңа құрылғы сатып алыңыз
Маңызды: Сіз әрекет ете бастаған сайын, табысты бақылау және қаражатты қайтару мүмкіндігі жоғары болады.
Биржаларға, қолдау қызметіне және полицияға жүгіну
Ұрлықты анықтағаннан кейін және бастапқы талдаудан кейін көмек сұрау қажет:
- Орталықтандырылған криптобиржалар
- Ұрланған қаражаттың жіберілуі мүмкін биржалармен дереу байланысыңыз
- Зиянкестердің транзакциялары мен мекенжайлары туралы барлық ақпаратты ұсыну
- Ұрлықпен байланысты мекенжайлар мен қаражаттарды бұғаттауды сұрау
- Осылайша, MEXC сияқты ірі биржаларда ұрлық жағдайлары бойынша жұмыс істеу үшін арнайы процедуралар бар
- Құқық қорғау органдарына хабарласу
- Киберполицияға немесе электронды қылмыстармен күрес саласындағы бөлімге ресми өтініш беріңіз
- Ұрлық туралы бар жинақталған ақпаратты ұсыныңыз
- Сіздің өтінішіңіздің тіркелгені туралы ресми құжат алыңыз (бұл болашақтағы әрекеттер үшін қажет болуы мүмкін)
- Арнайы қызметтер
- Блокчейн талдау және тергеумен айналысатын компанияларға хабарласыңыз (Chainalysis, CipherTrace)
- Ұрылып алынған токен немесе блокчейн әзірлеушілер қауымдастығымен байланысыңыз
- Егер сіздің криптоактивтеріңіз сақтандырылған болса, сақтандыру компанияларына хабарласуға мүмкіндігін қарастырыңыз
- Халықаралық ұйымдар
- Егер ірі ұрлық болса, Интерпол немесе ФБР (IC3) сияқты киберқұқық бұзушылықтармен күресетін халықаралық ұйымдарға хабарласыңыз
- Халықаралық ақша аударымы туралы барлық дәлелдер мен ақпаратты ұсыныңыз
Есіңізде болсын: Криптобиржалар ұрланғандардың көмегіне қатысты әр түрлі саясаттарға ие. MEXC, мысалы, құқық қорғау органдарымен белсенді жұмыс істейді және күмәнді транзакцияларды бұғаттауға көмектеседі, бірақ мұның үшін шұғыл түрде хабарласу қажет.
Ұрлық фактіні тіркеу және дәлелдер жинау
Сот ісін жүргізу немесе тергеуге көмек көрсету үшін дәлелдерді дұрыс тіркеу маңызды:
- Криптографиялық дәлелдер
- Ұрланған қаражат алынған адреске меншік құқығыңызды растап алыңыз (цифрлық қолтаңба арқылы)
- Ұрлықпен байланысты барлық транзакциялардың хештерін жинаңыз
- Қаражаттың қозғалысын растайтын блокчейн-эксплорерінен үзінділер алыңыз
- Техникалық дәлелдер
- Ұрлық кезінде құрылғы мен қосымшалардың журналдарын сақтаңыз
- Құрылғының криминалистикалық анализін жүргізіңіз (егер мүмкін болса)
- Күдікті әрекеттердің IP-мекенжайларын және басқа техникалық детальдарын сақтаңыз
- Қаржылық дәлелдер
- Ұрланған криптоактивтерді бастапқы сатып алуды растайтын құжаттарды жинаңыз
- Қаражаттың енгізілуі/шығарылуы туралы биржадан үзінділер алыңыз
- Ұрлық кезінде ұрланған активтердің нарықтық құнын құжаттаңыз
- Ресми құжаттама
- Жиналған дәлелдердің нотариалды куәландырылуын алыңыз (кейбір юрисдикцияларда)
- Оқиғалардың хронологиясын нақты даталар мен уақытпен құрастырыңыз
- Ұрлықтың барлық жағдайларын сипаттайтын ресми мәлімдеме дайындаңыз
- Куәгерлік көрсетулер
- Егер ұрлық куәгерлердің қатысуымен болса, оларды байланыс деректерін жинаңыз
- Оқиғаны талдауда көмектескен техникалық мамандардың айғақтарын запишите
Маңызды сәт: Кейбір елдерде криптовалютаның ұрлығын қылмыс ретінде тану үшін дәлел базасын қалыптастыруға ерекше тәсіл қажет. Дұрыс құжаттарды рәсімдеу үшін криптовалюталар бойынша маман заңгермен кеңесу қажет болуы мүмкін.
4. Ұрланған криптовалютаны қайтаруға бола ма?
Орталықтандырылған биржалар арқылы қалай әрекет ету керек
Орталықтандырылған биржалар жиі ұрланған қаражатты қайтарудың жалғыз мүмкіндігіна айналады:
- Қайтару үшін CEX-пен жұмыс істеудің артықшылықтары
- Биржалар жәбірленушілерді анықтауға мүмкіндік беретін KYC/AML жүйелеріне ие
- Көптеген биржалар, оның ішінде MEXC, ұрлық күдігі болса, қаражатты тоқтата алады
- Құқық қорғау органдарымен әрекеттесу үшін белгіленген процедуралар бар
- Биржалармен жұмыс процесі
- Хештер мен алушылардың мекенжайларын көрсетіп биржаны дереу хабардар етіңіз
- Ұрлық жағдайында биржаның ресми процедурасын орындаңыз (әдетте арнайы форманы толтыру қажет)
- Жіберуші мекенжайының меншік құқығын дәлелдеуіңізді ұсыныңыз
- Заң enforcement органдарынан ресми құжаттарды ұсынуға дайын болыңыз
- Дауыс беруге сәтті оралу бойынша шынайы мысалдар
- 2022 жылы Binance биржасы Ronin Network жобасынан ұрланған 5,8 миллион долларды бұғаттады
- MEXC фишинг шабуылдарының құрбандарына 10 миллион доллардан астам соманы қайтаруға сәтті көмектесті
- 2019 жылы Cryptopia биржасы бұзылғаннан кейін, құқық қорғау органдарымен ынтымақтастық арқасында пайдаланушылардың активтерінің 45%-ы қайтарылды
Маңызды мәселе: Ұрлықтан кейін алғашқы 24-48 сағат ішінде биржаға жүгінсеңіз, қайтару мүмкіндігі едәуір жоғары.
DeFi-да активтерді қайтару неге қиын
DeFi децентрализовандық сипаты ұрланған қаражатты қайтару үшін елеулі қиындықтар тудырады:
- Орталықтандырылған бақылаудың болмауы
- Қаражаттарды бұғаттауға немесе қайтаруға қабілетті біріккен орган жоқ
- Транзакциялар табиғаты бойынша қайтымсыз
- Протоколдардың автономиясы үшінші жағынан араласу мүмкіндігін жояды
- Техникалық шектеулер
- Көптеген смарт-келісімшарттар қаражаттарды мәжбүрлеп қайтару функцияларын қамтымайды
- Кросс-цепочкалық транзакцияларды қадағалау және қайтару ерекше қиын
- Анонимділікті арттыру қызметтері (Tornado Cash, CoinJoin) қадағалауды қиындатады
- Тергеу үшін шақырулар
- Шоттардың шынайы иелері туралы ақпараттың болмауы
- DeFi контексінде ұрлықты дәлелдеудің заңдық қиындығы
- Әр түрлі елдердің DeFi-протоколдарына қатысты заңнамалық айырмашылықтар
- Жартылай шешудің ықтимал жолдары
- Кейбір DeFi-протоколдары ірі транзакциялар үшін уақытша кідірту механизмдерін енгізуде
- DeFi-де тәуекелдерді басқару және сақтандыру жүйелері дамуда
- Шұғыл тоқтату функциялары бар протоколдар саны өсуде
Көрнекі жағдай: 2022 жылы Wormhole DeFi-протоколының орын алған хакерлік шабуылынан кейін, 320 миллион доллардан астам қаражат ұрланған кезде, Jump Crypto (жоба серіктесі) өз қаражатынан пайдаланушыларды қорғау үшін шығындарды толық өтеді. Дегенмен, мұндай жағдайлар өте сирек кездеседі және жоба командасының қаржылық мүмкіндіктері мен репутациялық тәуекелдеріне байланысты.
Қайтып алу және сәтсіздік туралы нақты әңгімелер
Криптовалюта нарығы ұрланған қаражатты қайтарудың әсерлі жағдайларын да, үмітсіз жоғалтуларды да біледі:
Сәтті қайтару жағдайлары:
- KuCoin (2020) – биржа хакерлік шабуылына ұшырап, 275 миллион доллар ұрланғаннан кейін команда ұрланған токендері бар жобалармен және заңсыз әрекеттер жүргізген басқа биржалармен ынтымақтастығы арқасында қаражаттың шамамен 84%-ын қайтаруға қол жеткізді.
- Poly Network (2021) – крипто-ұрлық тарихындағы ең қызықты жағдайлардың бірі. 610 миллион долларды ұрлаған хакер жобаның командасымен келіссөздер жүргізгеннен кейін барлық қаражатты қайтарды, өйткені оның мақсаты қауіпсіздіктегі осалдықтарды көрсету болған.
- Cryptopia (2019-2023) – шабуылға ұшыраған Жаңа Зеландия биржасы Cryptopia-ны ликвидациялау процесі пайдаланушылардың активтерінің едәуір бөлігін қайтарумен аяқталды, бұл ликвидаторлардың жанкешті жұмысы мен құқық қорғау оргаларымен ынтымақтастықтың нәтижесі болды.
Сәтсіз әрекеттер:
- Mt. Gox (2014) – сол кезде әлемдегі ең ірі биткоин биржасы шамамен 850,000 BTC (қазіргі бағамен 40 миллиард доллардан астам) жоғалтты. 10 жылдан астам уақытқа созылған сот процестері нәтижесінде пайдаланушылар тек ішінара өтемақы алды.
- Ronin Network (2022) – Солтүстік Кореяның Лазарус тобының 615 миллион доллар ұрлауға жауапты екені анықталғанымен, қаражаттың көп бөлігі әлі қайтарылған жоқ. Пайдаланушылар Sky Mavis компаниясының қаржылық резервтерінің арқасында ғана өтемақы алды.
- DAO (2016) – 60 миллион доллар ETH ұрлауға әкеп соққан әйгілі хакерлік шабуыл тек Ethereum-ның хард-форк арқылы шешілді, бұл қауымдастықта ауыр бөліну мен Ethereum Classic-тің пайда болуына себеп болды. Бұл заңды қайтарудан гөрі технологиялық шешім.
Бұл жағдайларды талдау көрсетеді, табысты қайтару көбінесе орын алады, егер:
- Ұрлық тез анықталса (бірнеше сағат ішінде)
- Ұрланған қаражат орталықтандырылған биржаларға түссе
- Нарықтағы әртүрлі қатысушылар арасындағы белсенді ынтымақтастық болса
- Жобалар пайдаланушылардың шығындарын өтеу үшін қаржылық резервтерге ие болса
5. Ұрланған криптовалютаны қайтарудың практикалық кеңестері
Блокчейн-эксплорерлер арқылы транзакцияларды бақылау
Блокчейн-эксплорерлер – ұрланған қаражатты бақылаудың кілттік құралдары:
- Негізгі бақылау құралдары
- Etherscan – Ethereum желісіндегі транзакцияларды және EVM-сәйкестік блокчейндерін бақылау үшін
- Blockchain.com – Bitcoin-транзакцияларын мониторинг үшін
- BSCScan – Binance Smart Chain активтері үшін
- Solscan – Solana экожүйесіндегі токендер үшін
- TxStreet – транзакцияларды шынайы уақыт режимінде визуализациялайды
- Бақылау алгоритмі
- Ұрлықтың бастапқы транзакциясынан бастаңыз және аударымдар тізбегін қадағалаңыз
- «Пул» мекенжайларына назар аударыңыз – алаяқтар жиі ұрланған қаражатты көптеген әмияндарға таратады
- Биржалардың мекенжайларын белгілеп қойыңыз – егер қаражат белгілі биржаға тиесілі мекенжайға тасымалданса
- Криптовалюталар арасындағы конверсияны іздеңіз – жиі қаскөй ұрланған активтерді басқа токендерге түрлендіреді
- Арнайы құралдар
- Crystal Blockchain – байланыстарды визуализациялау арқылы транзакцияларды бақылау үшін кәсіби құрал
- CipherTrace – криптовалюта қылмыстарын тергеу үшін құқық қорғаушылармен пайдаланылады
- Chainalysis Reactor – блокчейнды зерттеуге арналған алдыңғы қатарлы платформа, машинамен оқыту мүмкіндіктерімен
- Практикалық кеңестер
- Уақыт белгілері мен сомалардың бөлінісімен “қаражат қозғалысы картасын” жасаңыз
- «Пыление» (dusting) схемаларына назар аударыңыз – ірі сомаларды бірнеше ұсақ транзакцияларға бөлу
- Транзакциялардың уақыт шкаласында заңдылықтарды іздеңіз – алаяқтар жиі белгілі уақыт схемалары бойынша әрекет етеді
Маңызды: Сіздің бақылау нәтижелеріңіз құқық қорғау органдарына немесе биржаға жүгінгенде маңызды дәлел бола алады. Сіздің тергеу барысындағы әр қадамыңызды егжей-тегжейлі скриншоттар мен жазбалармен құжаттаңыз.
Киберқауіпсіздік мамандарын тарту
Күрделі жағдайларда мамандарға жүгіну қаражатты қайтару мүмкіндігін едәуір арттыра алады:
- Қашан мамандарға жүгіну керек
- Егер айтарлықтай сома ұрланса (10,000 доллардан көп)
5. Ұрланған криптовалютаны қайтарудың практикалық кеңестері (жалғасы)
Киберқауіпсіздік мамандарын тарту
Күрделі жағдайларда мамандарға жүгіну қаражатты қайтару мүмкіндігін едәуір арттыра алады:
- Қашан мамандарға жүгіну керек
- Егер айтарлықтай сома ұрланса (10,000 доллардан көп)
- Қаражатты жылыстатудың күрделі схемалары анықталғанда
- Егер ұрлық бірнеше блокчейндер немесе криптовалюталарды қамтитын болса
- Халықаралық элементі бар жағдайларда, әртүрлі елдердің билігімен өзара әрекеттесу қажет болғанда
- Мамандардың түрлері мен олардың құзыреттері
- Блокчейн бойынша форензик-сарапшылар – блокчейн транзакцияларын талдау және адрес арасында байланыстарды анықтауға маманданған мамандар
- Компьютерлік криминалистер – деректерді қайта қалпына келтіру және құрылғылардағы цифрлық іздерді талдаудың сарапшылары
- Ақпараттық қауіпсіздік мамандары – бұзушылық әдісін анықтауға және қайталанатын инциденттерді алдын алуға көмектеседі
- Криптовалюта тергеулері бойынша консультанттар – биржалармен және құқық қорғау органдарымен қарым-қатынаста тәжірибесі бар
- Сенімді сарапшыларды қалай таңдау керек
- Репутацияларын және табысты істер тарихын тексеріңіз
- Танымал компаниялар немесе платформалардан ұсыныстарды іздеңіз
- Криптография және блокчейн саласындағы сертификаттардың бар екеніне көз жеткізіңіз
- Олардың биржалармен және құқық қорғау органдарымен байланыстарын бағалаңыз
- Қызметтердің құны және төлем модельдері
- Бастапқы бағалау үшін бекітілген ақы (әдетте $500-2,000)
- Зерттеу бойынша сағаттық ақы ($150-400 сағатына)
- Қайтарылған сома бойынша пайыз (әдетте 10-30%)
- Минималды кепілдендірілген төлем мен табыс пайызынан тұратын аралас модельдер
Мысал: 2023 жылы SlowMist компаниясы пайдаланушыға ұрланған 800,000 USDT-ні қайтаруға көмектесті, қаржыны бірнеше блокчейн арқылы бақылап, хакердің биржалардағы аккаунттарын анықтады. Зерттеу 3 аптаға созылды және пайдаланушыдан қайтарылған соманың 15% тұрады.
Мекен-жайларды блоктау және заңды сұраулар
Заңдық механизмдер тиімді болуы мүмкін, әсіресе, егер ұрланған қаражат реттелетін платформаларға түссе:
- Биржалардағы мекенжайларды бұғаттау процесі
- Иелену дәлелдерімен ұрлық туралы егжей-тегжейлі есеп дайындаңыз
- Биржаның қауіпсіздік қызметіне ресми өтініш беріңіз
- Полицияның хабарламасын немесе заңды қорытындыны ұсыныңыз
- Сіздің жеке басыңыздың расталуы үшін биржаның KYC/AML процедураларын ұстаныңыз
- Заңды сұраулар мен сот бұйрықтары
- Мұздату бұйрығы – криптовалютаны мүлік ретінде таныған юрисдикцияларда активтерді мұздату туралы сот бұйрығы
- Norwich Pharmacal Order – мүмкін құқық бұзушы туралы ақпаратты ашуды талап ететін үшінші тараптан (мысалы, биржадан) құқықтық механизм
- Интерпол арқылы сұраулар – ірі ұрлықтар кезінде халықаралық іздеу үшін
- Реттеушілермен өзара іс-қимыл
- Биржа тіркелген елдің қаржы реттеушілеріне жүгіну
- Қаржылық қылмыстармен күрес жөніндегі бөлімдерге шағым жасау (АҚШ-тағы FinCEN, Ұлыбританиядағы FCA)
- Ұлттық киберқауіпсіздік орталықтары арқылы көмек сұрау
- Санкциялық тізімдер құрал ретінде
- Кейбір жағдайларда ірі ұрлықтарға байланысты мекенжайлар OFAC санкциялық тізімдеріне түседі
- Биржалар санкциялық тізімдерден келген мекенжайлардан түсетін қаражаттарды блоктауға міндетті
- Злоумышленник мекенжайын осындай тізімдерге қосу үшін айтарлықтай дәлелдер болса, сұрау жасауға болады
Маңызды ескерту: Уақыт шешуші маңызға ие. MEXC және басқа жауапты биржалар кража туралы мәлімдемелерге жедел реакция көрсетіп, бірақ процесс алғашқы 72 сағат ішінде іске қосылуы керек, ол уақытта ұрланған қаражат айырбасталмай немесе шығарылмай тұруы тиіс.
6. Заңды көмек: қайдан табу керек және не күтуге болады
Криптовалюталармен істейтін заңгерді қалай табуға болады
Квалификациялы заңгерді таңдау – криптовалюта кражасына қатысты істердегі табыстың кілті:
- Криптозерттеушінің қажетті біліктіліктері
- Блокчейн технологиясы мен криптоактивтердің түрлері туралы терең таным
- Криптовалюта компаниялары немесе биржалармен жұмыс тәжірибесі
- Цифрлық активтер саласындағы халықаралық заңнамамен танысу
- Блокчейн-форензика процессін және цифрлық дәлелдемелермен жұмыс істемені түсіну
- Сарапшы заңгерлерді қайдан іздеу керек
- Финтех және блокчейнмен байланысты арнайы заң firmaları
- Блокчейн саласындағы құқықтық ассоциациялар (Blockchain Lawyers Association)
- Салалық өкілдер мен басқа зардап шеккендерден ұсыныстар
- Криптовалюта тақырыбы бойынша конференциялар мен форумдар
- Алғашқы кеңес алу үшін сұрақтар
- Заңгердің ұрланған криптоактивтерді қайтару істеріндегі тәжірибесі қандай?
- Өткенде қандай істерді сәтті шешуге қол жеткіздіңіз?
- Сіздің нақты ісіңіз үшін негізгі құқықтық стратегиялар қандай?
- Қандай юрисдикциялар тартылып, бұл процессқа қалай әсер етеді?
- Кеңеске дайындалуға арналған құжаттар
- Оқиғаның толық хронологиясы
- Ұрланған активтерге иелік туралы барлық дәлелдер
- Транзакцияларды қадағалау нәтижелері
- Биржалармен және құқық қорғау органдарымен барлық коммуникациялардың көшірмелері
Сарапшы заңгерлерді тарту арқылы істердің 60% көбірек табыспен шешілу статистикасы көрсетеді, өзін-өзі қайтару әрекеттерімен салыстырғанда.
Халықаралық юрисдикция және блокчейн-сот істері
Криптовалюталарды заңнамалық реттеу елдер бойынша едәуір өзгереді, қосымша қиындықтар туғызады:
- Юрисдикциялық шақырулар
- Кросс-батурлы криптожанжалдарда қолданылатын құқықты анықтау
- Криптоактивтерді жіктеудегі айырмашылықтар (мүлік, бағалы қағаздар, валюта)
- Экстрадициялау және халықаралық ынтымақтастық мәселелері тергеулерде
- Әр түрлі құқықтық жүйелерде дәлелдеме стандарттарының айырмашылықтары
- Прецеденттік сот істері
- AA v Persons Unknown (2019, Ұлыбритания) – сот биткойнді мүлік деп таныды, бұл активтерді мұздату туралы бұйрық беруге мүмкіндік берді
- Ruscoe v Cryptopia (2020, Жаңа Зеландия) – криптоактивтерді биржаның банкроттығында қорғауға жататын мүлік деп таныды
- United States v. Gratkowski (2020, АҚШ) – құқық қорғау органдарының криптобиржалардың деректеріне қол жеткізуі үшін құқықтық стандарт бекітілді
- Fetch.ai Ltd v Persons Unknown (2021, Ұлыбритания) – сот Binance-ты алаяқтықты тергеу үшін аккаунт иелерінің ақпаратын ашуға міндеттеді
- Юрисдикция бойынша құқықтық стратегиялар
- АҚШ – RICO азаматтық талаптарын және SEC немесе FinCEN арқылы деректерді сұратуды пайдалану
- ЕО – биржалардағы аккаунт иелері туралы ақпарат алу үшін GDPR-ды қолдану
- Ұлыбритания – Worldwide Freezing Orders-ті және Norwich Pharmacal Orders арқылы ақпаратты ашуды пайдалану
- Сингапур – алаяқтықты дәлелдегенде сот арқылы активтерді мұздату үшін тиімді механизмдер
- Дамушы құқықтық үрдістер
- Сот арқылы сәтті қайтару санының өсуі (2023 жылы барлығы 20% – ға дейін, 2020 жылы 5%-бен салыстырғанда)
- Криптопреступленияға арналған арнайы сот органдарының құрылуы
- Криптовалютамен құқық бұзушылықтарды біліктендіру тәсілдерінің унификациясы
- Арнайы жұмыс топтары арқылы халықаралық ынтымақтастықты кеңейту
Маңызды: Сотқа арыз беру үшін юрисдикцияны таңдау кезінде тек сіздің тұратын жеріңізді ғана емес, сондай-ақ украден қаражат өткен биржаның юрисдикциясын және қылмыскердің мүмкін болатын орналасқан елін ескеріңіз.
Бұл қанша тұрады және табысқа жету мүмкіндіктері қандай
Қаржы аспектілері және украденған криптоактивтерді қайтару перспективаларын бағалау:
- Заңгерлік қызметтердің құны
- Бастапқы консультация – $200-500
- Талап арыздарды дайындау және беру – $3,000-10,000
- Сотта өкілдік ету – $350-700 сағатына
- Халықаралық сот ісін жүргізу – $25,000-дан іс үшін
- Форензик-эксперттердің қатысуымен кешенді тергеу – $15,000-дан
- Сәттілік мүмкіндігін бағалау
- Жоғары мүмкіндік (40-60%):
- Ұрлық 24 сағат ішінде анықталды
- Қаражат реттелетін биржаға дейін анықталды
- Сомасы жеткілікті үлкен (50,000 доллардан көп)
- Меншік құқығын растайтын айқын дәлелдер бар
- Орташа мүмкіндік (15-40%):
- Апта ішінде анықталу
- Қаражаттың жартылай іздестірілуі
- Аралас юрисдикция (бірнеше ел)
- Активтерді жылжытуда күрделі схема
- Төмен мүмкіндік (15%-дан аз):
- Айлардан кейін анықталу
- Қаражат миксерлер немесе жеке блокчейндер арқылы өтті
- Кішігірім сомалар (10,000 доллардан аз)
- Реттелетін платформаларда айқын іздердің болмауы
- Жоғары мүмкіндік (40-60%):
- Экономикалық орындылық
- Заңгерлік қызметтердің құны мен украденған активтердің сомасы арасындағы қатынас
- Өзгеше өтем механизмдерін қарастыру (сақтандыру, өтемақы бағдарламалары)
- Шығындарды төмендету үшін басқа зардап шеккендермен бірігу мүмкіндігі
- Соттық күресудің ұзақ мерзімді психологиялық аспектілері мен уақыт шығындары
- Сот процесінің баламалары
- Биржалардың қауіпсіздік қызметтері арқылы делдалдық
- Әлеуметтік желілер мен криптоқоғамдастық арқылы қоғамдық қысым
- Ұрлық туралы ақпарат үшін сыйақы бағдарламалары (bug bounty)
- Хакерге “ақ шляпа” ұсынысы (құралдардың бір бөлігін қайтару үшін қудалаудан бас тарту)
2023 жылғы статистика бойынша, заңдық механизмдер арқылы украденған криптоактивтерді қайтарудың орташа көрсеткіші 72 сағат ішінде көмек сұраған жағдайларда жалпы соманың шамамен 22%-ын құрады.
7. Криптовалютаны ұрлаудан қалай қорғануға болады
Салқын әмияндарды пайдалану
Салқын әмияндар криптовалютаны сақтау үшін ең сенімді әдіс болып қала береді:
- Салқын әмияндардың түрлері мен ерекшеліктері
- Аппараттық әмияндар (Ledger, Trezor, SafePal) – жеке кілттерді сақтауға арналған оқшауланған ортадағы арнайы құрылғылар
- Қағаз әмияндар – қағазға басып шығарылған жеке кілттердің физикалық сақталуы
- Темір/металл резервтік көшірмелер – физикалық зақымдануға төзімді seed-фразалардың сақтау орындары
- Air-gapped компьютерлер – транзакцияларды растау үшін интернеттен толық оқшауланған құрылғылар
- Салқын әмияндарды пайдалану жөніндегі ең жақсы тәжірибелер
- Аппараттық әмияндарды тек ресми өндірушілерден сатып алыңыз
- Қабаттаманың және құрылғының бүтіндігін қабылдаған кезде тексеріңіз
- Seed-фразаның резервтік көшірмелерін бірнеше қауіпсіз жерде сақтаңыз
- Seed-фразаларды қосымша қорғау үшін паролдер пайдаланыңыз
- Әмиянның бағдарламалық қамтамасыз етуді жүйелі түрде жаңартып отырыңыз
- Сақтау диверсификациясының стратегиялары
- Активтерді бірнеше салқын әмиян арасында бөлу
- Ірі сомалар үшін мультимәртебелерді (multisig) пайдалану
- Күнделікті операциялар үшін кішігірім сомамен “дежурный” әмиян жасау
- Ұзақ мерзімді инвестицияларды тек салқын медиадан сақтау
- DeFi-мен өзара әрекеттесу ерекшеліктері
- MetaMask тәрізді интерфейстермен бірге аппараттық әмияндарды қолдану
- Қол қою алдында транзакцияларды құрылғыда физикалық тексеру
- Ақылды келісімшарттармен өзара әрекеттесу кезінде қосымша тексеру шараларын қолдану
Қауіпсіздік статистикасы: Зерттеулер деректері бойынша, аппараттық әмияндардың 0,1%-дан аз пайдаланушысы қауіпсіздік ұсыныстарын ұстанған жағдайда қаражаттың ұрлануымен бетпе-бет келеді.
Екі факторлы аутентификация және аппараттық кілттер
Көп деңгейлі қорғау аккаунттарды рұқсатсыз қол жеткізуден қорғау үшін өте маңызды:
- Екі факторлы аутентификацияның (2FA) түрлері
- Аппараттық қауіпсіздік кілттері (YubiKey, Thetis, Feitian) – фишингке қарсы ең сенімді әдіс
- Аутентификатор қосымшалары (Google Authenticator, Authy) – интернетке қосылусыз уақытша кодтар береді
- Биометриялық аутентификация – саусақ іздерін, бет-әлпетті тануды қолдану
- SMS-аутентификация – SIM-картаны ауыстыруға осал, ең қауіпсіз емес әдіс
- Мақсималды қорғау үшін 2FA орнату
- Криптовалютаға қатысты барлық платформаларда 2FA-ны қосыңыз
- Әр қызмет үшін әртүрлі 2FA әдістерін пайдаланыңыз
- Кеңейту кодтарын жасаңыз және оларды қауіпсіз жерде сақтаңыз
- Негізгі әдіс ретінде аппараттық кілттерді, резервтік ретінде қосымшаларды орнатыңыз
- SIM-картаның ауыстыруынан қорғау
- SIM-картаға PIN-код орнатыңыз
- Қаржылық операциялар үшін бөлек нөмір қолданыңыз
- Байланыс операторының қосымша қорғанысын қосыңыз
- Аутентификация үшін SMS қолдануды азайтыңыз
- Криптовалюта үшін қауіпсіздік аппараттық кілттері
- FIDO U2F және FIDO2/WebAuthn протоколдарын қолдау
- Құрылғыда батырманы басу арқылы операцияларды физикалық растау
- Доменді тексеру арқылы фишингке қарсы тұрақтылық
- Резервтеу үшін бірнеше кілтті қолдану
2023 жылы Google есебіне сәйкес, аппараттық қауіпсіздік кілттерін пайдалану тек парольмен салыстырғанда есептік жазбаның сәтті бұзылу тәуекелін 99,9%-ға төмендетеді.
Мониторинг, сақтық және цифрлық гигиена
Алдын алу шаралары мен тұрақты сақтық қимылдары тонау тәуекелін едәуір төмендетеді:
- Мониторинг және хабарлау құралдары
- Транзакциялар туралы хабарламалар қызметтері (Blockfolio, CoinTracker) – қаражаттың қозғалысы туралы жедел хабарламалар
- Мекенжай мониторы – көрсетілген мекенжайларда әрекетті бақылау
- Цепочка талдау құралдары – күдікті транзакция үлгілерін анықтау
- Ақылды келісім-шарттардың қауіпсіздік сканерлері – өзара әрекеттесуден бұрын келісім-шарт кодын тексеру
- Цифрлық гигиена тәжірибелері
- Криптовалюталармен операциялар үшін бөлек құрылғы пайдаланыңыз
- Операциялық жүйені және барлық қосымшаларды тұрақты жаңартыңыз
- Криптомайнерлерге қарсы қосымша қорғаусы бар антивирустық бағдарламаларды қолданыңыз
- Криптоактивтермен жұмыс істегенде қоғамдық Wi-Fi желілеріне қосылудан аулақ болыңыз
- Желілік трафикті қосымша қорғау үшін VPN пайдаланыңыз
- Қауіпсіздіктің психологиялық аспектілері
- “Тиімді ұсыныстар” мен “эксклюзивті мүмкіндіктерге” күмәнмен қараңыз
- Манипуляцияларға және шешім қабылдауда шұғылдықты қалыптастыруға бой алдырмаңыз
- Ақпаратты бірнеше тәуелсіз көзден тексеріңіз
- “Егер тым жақсы болса, шындыққа сай емес – бұл, бәлки, алдау” принципін ұстаныңыз
- Үздіксіз білім алу және бейімделу
- Жаңа алаяқтық схемалары туралы жаңартуларды бақылап отырыңыз
- Криптобезопасдық қауымдастықтарына қатысыңыз
- Қорғау әдістеріңізді тұрақты түрде қайта қарап, жаңартып отырыңыз
- Фишинг симуляциялары мен басқа білім беру құралдары арқылы өз біліміңізді тексеріңіз
CipherTrace зерттеулеріне сәйкес, криптовалюта қауіпсіздігі бойынша тұрақты түрде білім алатын және цифрлық гигиенаның негізгі ережелерін сақтайтын пайдаланушылар алаяқтық пен ұрлықтың құрбаны болу ықтималдығы 85% төмен.
Қорытынды
Криптовалюталарды ұрлау – тіпті тәжірибелі пайдаланушыларды да қамтитын серйозды проблема. Блокчейн технологиясы өздігінен сенімді болғанымен, адам факторы мен айналасындағы жүйелер осалдықтарды туғызады, оларды алаяқтар тиімді пайдаланады.
Ұрлық жағдайында жедел әрі жүйелі әрекет етіңіз. Активтерді қайтару үшін алғашқы 24-48 сағат өте маңызды. Оқиғаның барлық егжей-тегжейлерін құжаттаңыз, блокчейн-эксплорерлер арқылы қаражат қозғалысын қадағалаңыз және күмәнді транзакцияларды бұғаттауға арналған механизмдері бар MEXC сияқты криптобиржалардың қолдау қызметтеріне дереу хабарласыңыз.
Есіңізде болсын, алдын-ала қорғаныс әрқашан болған оқиғаларға жауап беруден тиімдірек. Салқын сақтау, сенімді екі факторлы аутенфикацияны қолдану және цифрлық гигиена принциптерін сақтау киберқұқық бұзушылардың құрбаны болу қаупін едәуір төмендетеді. Регулярлы оқыту мен жаңа алаяқтық әдістерін бақылау сіздің активтеріңізді қорғауда маңызды рөл атқарады.
Ұрланған криптоактивтерді қайтарудағы қиындықтарға қарамастан, индустрия біртіндеп пайдаланушыларды қорғаудың тиімдірек қауіпсіздік механизмдері мен құқықтық құралдарын дамытады. MEXC сияқты орталықтандырылған биржалар алдыңғы қатарлы мониторинг жүйелерін енгізуде және киберқұқық бұзушылыққа қарсы күресу үшін құқық қорғау оргуларымен ынтымақтастық жүргізуде.
Сіздің криптоактивтеріңіздің қауіпсіздігі олардың сақталуы мен пайдаланылуына саналы түрде қараудан басталады. Тек цифрлық активтерге ғана емес, олардың қорғау схемаларына да инвестиция жасаңыз – бұл қарқынды дамып келе жатқан криптовалюталар әлеміндегі ықтимал қауіптерге қарсы сенімді сақтандыру.
MEXC-ке қосылыңыз және бүгін сауда жасай бастаңыз
