In de wereld van digitale activa is het probleem van beveiliging bijzonder urgent. Cryptovaluta, ondanks de technologische bescherming van blockchain, blijven een aantrekkelijk doelwit voor kwaadwillenden. Volgens onderzoeken hebben hackers alleen al in 2024 cryptoactiva ter waarde van meer dan 3 miljard dollar gestolen. Wat te doen als je het slachtoffer bent van diefstal? Zijn er manieren om verloren middelen terug te krijgen? In dit artikel zullen we de belangrijkste diefstalstrategieën van cryptovaluta, voorzorgsmaatregelen en acties die moeten worden ondernomen in het geval van een incident gedetailleerd bespreken.
1. Hoe wordt cryptovaluta gestolen: belangrijkste schema’s
Inbraak in crypto-portefeuilles en CEX-beurzen
Cryptovaluta wallets en gecentraliseerde exchanges (CEX) worden regelmatig aangevallen door hackers. Kwaadwillenden gebruiken verschillende methoden om ongeautoriseerde toegang te krijgen tot de middelen van gebruikers:
- Kwetsbaarheden in de software – hackers zijn actief op zoek naar zwakke plekken in de code van wallets of beursplatforms. Zodra ze een lek ontdekken, kunnen ze de bescherming omzeilen en toegang krijgen tot de privésleutels van gebruikers.
- Aanvallen op serverinfrastructuur – grootschalige DDoS-aanvallen kunnen de servers van de beurs overbelasten, wat kansen creëert voor inbreuken in het systeem tijdens instabiele werking.
- Compromittering van accounts – hackers gebruiken gestolen databases met wachtwoorden, raden zwakke combinaties of onderscheppen gegevens via malware.
In 2023 werd de beurs Atomic Wallet getroffen door een grootschalige aanval, waardoor gebruikers activa ter waarde van ongeveer 35 miljoen dollar verloren. Hackers exploiteerden een kwetsbaarheid in de applicatie, waardoor ze toegang kregen tot de privésleutels.
Fraude met phishing-websites en vervalste dApps
Phishing blijft een van de meest voorkomende manieren om cryptocurrency te stelen:
- Valse websites van beurzen en wallets – kwaadwillenden creëren identieke kopieën van populaire crypto-diensten die visueel niet te onderscheiden zijn van de originelen. Het enige verschil zijn onopvallende wijzigingen in het URL-adres, zoals “mexcc.com” in plaats van “mexc.com”.
- Valse gedecentraliseerde applicaties (dApp) – oplichters ontwikkelen applicaties die de functionaliteit van populaire DeFi-projecten imiteren. Wanneer een gebruiker zijn wallet aan hen koppelt en een smart contract ondertekent, worden zijn middelen onopgemerkt overgemaakt naar het adres van de kwaadwillende.
- Kwaadaardige browserextensies Onder het voorwendsel van nuttige tools voor het werken met cryptocurrency worden in webwinkels van browsers schadelijke extensies verspreid die privé-sleutels kunnen onderscheppen of adressen voor het verzenden van cryptocurrency kunnen manipuleren.
Een sprekend voorbeeld: begin 2024 creëerden oplichters een nepsite van het populaire DEX-protocol Uniswap. Toen gebruikers hun portefeuille verbonden en transacties goedkeurden, vond er geen tokenuitwisseling plaats, maar werd al hun geld naar het adres van de aanvallers overgemaakt. Via een phishingcampagne werd meer dan 4 miljoen dollar gestolen.
Sociale engineering en misleiding op sociale media
De menselijke factor wordt vaak de zwakste schakel in het beveiligingssysteem:
- Oplichting met technische ondersteuning – aanvallers doen zich voor als medewerkers van de klantenservice van cryptocurrency-beurzen, nemen contact op met gebruikers via sociale media of berichten-apps en proberen vertrouwelijke informatie te ontfutselen.
- Schema’s voor ‘verdubbeling’ van cryptocurrency – ondanks de duidelijke absurditeit vinden aanboden om cryptocurrency naar een bepaald adres te sturen met de belofte het dubbele terug te krijgen nog steeds slachtoffers. Vaak worden dergelijke schema’s gepromoot via nepaccounts van bekende mensen of bedrijven.
- Valse investeringsmogelijkheden – oplichters creëren aantrekkelijke investeringsaanbiedingen en beloven hoge rendementen van investeringen in niet-bestaande projecten of tokens.
- Romantische oplichting – langdurige opbouw van romantische of vertrouwensrelaties online met het doel vervolgens geld af te persen voor ‘investeringen’ of ‘acute hulp’.
In 2023 werd via nepaccounts van beroemdheden op Twitter meer dan 10 miljoen dollar aan cryptocurrency gestolen. Oplichters gebruikten gehackte geverifieerde accounts om phishinglinks en aanbiedingen voor ‘verdubbeling’ van cryptocurrency te verspreiden.
Case: Noord-Koreaanse hackers en grote diefstallen
Bijzondere aandacht gaat uit naar de activiteiten van Noord-Koreaanse hackinggroepen, zoals Lazarus. Deze groepen worden in verband gebracht met de grootste cryptocurrency-diefstallen in de geschiedenis:
- Hacking van het Ronin Network – in 2022 hebben hackers ongeveer 615 miljoen dollar gestolen uit de sidechain die de populaire game Axie Infinity ondersteunt.
- Aanval op het Harmony Protocol – diefstal van ongeveer 100 miljoen dollar door kwetsbaarheden in de multisig-portemonnee van het project uit te buiten.
- Hacking van Atomic Wallet – het eerder genoemde voorval van diefstal van 35 miljoen dollar wordt ook in verband gebracht met Noord-Koreaanse hackers.
Volgens rapporten van de VN gebruikt Noord-Korea gestolen crypto-activa om zijn wapenontwikkelingsprogramma’s te financieren. De methoden van deze hackers worden voortdurend verbeterd en omvatten complexe social engineering-operaties, het creëren van malware en het exploiteren van kwetsbaarheden in smart contracts.
2. Is het mogelijk om cryptovaluta te stelen?
Beveiliging van blockchain: mythes en werkelijkheid
Er bestaat een wijdverbreide misvatting dat cryptocurrencies niet te stelen zijn dankzij de bescherming van blockchain-technologie. Laten we onderzoeken wat waar is en wat een mythe:
Mythe: Blockchain kan niet worden gehackt, dus cryptocurrencies zijn volkomen veilig.
Realiteit: De blockchain zelf is inderdaad extreem moeilijk te hacken dankzij de gedistribueerde structuur en cryptografische bescherming. Hackers hoeven echter niet de hele blockchain te hacken – het is voldoende om toegang te krijgen tot de privésleutel van de gebruiker of kwetsbaarheden in smart contracts en applicaties die met de blockchain interageren, te exploiteren.
Mythe: Transacties op de blockchain zijn anoniem, waardoor gestolen middelen niet kunnen worden getraceerd.
Realiteit: De meeste openbare blockchains, waaronder Bitcoin en Ethereum, zijn pseudoniem en niet anoniem. Alle transacties worden geregistreerd in een openbaar register en kunnen worden getraceerd. Gespecialiseerde blockchain-analysebedrijven (Chainalysis, CipherTrace) volgen met succes de beweging van gestolen middelen, wat soms leidt tot hun terugbetaling.
Mythe: Decentralisatie sluit de mogelijkheid van inmenging en terugbetaling uit.
Realiteit: Hoewel het bij klassieke blockchain zoals Bitcoin onmogelijk is om een transactie terug te draaien, zijn er in sommige netwerken mechanismen voor gemeenschapsbeheer voorzien. Bijvoorbeeld, na de hack van de DAO in 2016 voerde de Ethereum-gemeenschap een hard fork uit om de gestolen fondsen terug te geven, wat leidde tot de splitsing in Ethereum en Ethereum Classic.
Kwetsbaarheden van DeFi-platformen en smart contracts
Gedecentraliseerde financiële platforms (DeFi) zijn het belangrijkste doelwit geworden voor hackers vanwege de combinatie van hoge liquiditeit en technische kwetsbaarheden:
- Fouten in de code van slimme contracten – zelfs een kleine fout in het algoritme kan leiden tot catastrofale gevolgen. Bijvoorbeeld, in 2021 verloor het DeFi-protocol Compound ongeveer 80 miljoen dollar door een fout in de code-update.
- Kwetsbaarheden van flash-leningen – onmiddellijke ongedekte leningen kunnen worden gebruikt om prijzen in liquiditeitspools te manipuleren, waardoor hackers winst kunnen behalen ten koste van andere gebruikers.
- Cross-chain brug aanvallen – bruggen tussen verschillende blockchains worden vaak doelwitten van aanvallen. In 2022 stalen hackers meer dan 600 miljoen dollar uit de Poly Network brug.
- Frontrunning transacties – kwaadwillenden kunnen geplande transacties in de mempool (wachtrij van onbevestigde transacties) zien en hun transacties met hogere vergoedingen plaatsen, zodat zij eerder actie kunnen ondernemen dan het slachtoffer en winst kunnen maken.
Volgens het analytische bureau DefiLlama werd in 2023 alleen al meer dan 2 miljard dollar uit DeFi-protocollen gestolen via verschillende exploits en kwetsbaarheden.
Fouten van de gebruikers zelf – het grootste risico
Statistieken tonen aan dat de meeste gevallen van cryptocurrency-diefstal plaatsvinden door fouten en nalatigheid van de gebruikers zelf:
- Opslag van privésleutels online – het noteren van seed-zinnen of privésleutels in cloudopslag, e-mail of tekstdocumenten.
- Onveilige wachtwoorden – het gebruik van zwakke wachtwoorden of dezelfde wachtwoorden voor meerdere services.
- Ontbreken van twee-factor-authenticatie – het verwaarlozen van een extra beveiligingsniveau voor accounts op beurzen en in wallets.
- Onvoorzichtige ondertekening van slimme contracten – bevestiging van transacties zonder zorgvuldig de gevraagde machtigingen te bestuderen. Veel gebruikers ondertekenen contracten die toegang geven tot het beheer van al hun activa.
- Het downloaden van programma’s uit onbetrouwbare bronnen – installatie van valse versies van cryptowallets of gerelateerde applicaties met ingebouwde kwaadaardige code.
Volgens een onderzoek van Chainalysis in 2023 is ongeveer 40% van alle gestolen cryptocurrencies verloren gegaan door directe fouten van gebruikers bij het volgen van basisveiligheidsregels.
3. Wat te doen als je cryptovaluta is gestolen
Stapsgewijze instructies na een incident
Als je een tekort aan je crypto-activa hebt vastgesteld, is het belangrijk om snel en methodisch te handelen:
- Beveilig onmiddellijk de resterende activa
- Verplaats de resterende fondsen naar een nieuwe, veilige wallet vanaf een ander apparaat
- Koppel de gecompromitteerde wallet los van alle DeFi-protocollen
- Verander de wachtwoorden van alle gekoppelde accounts, te beginnen met e-mail
- Documenteer alle details van het incident
- Noteer de exacte tijd waarop de diefstal is ontdekt
- Maak screenshots van je wallet die het ontbreken van fondsen tonen
- Bewaar alle transacties die met de diefstal verband houden
- Noteer de adressen waarop je activa zijn overgedragen
- Identificeer de manier van diefstal
- Controleer de autorisatiegeschiedenis in je accounts
- Analyseer de recent geüploade bestanden en programma’s
- Controleer het apparaat op kwaadaardige software
- Vergeet niet of je op verdachte links hebt geklikt
- Volg de beweging van middelen
- Gebruik blockchain-explorers (Etherscan, Blockchain.com) om transacties te volgen
- Noteer alle adressen die betrokken zijn bij de keten van verplaatsing van je middelen
- Controleer of de middelen naar bekende exchanges zijn gestuurd
- Voer een volledige systeemreset uit
- Installeer antivirussoftware en voer een volledige scan uit
- Overweeg een volledige herinstallatie van het besturingssysteem
- Indien nodig, koop een nieuw apparaat voor het werken met cryptocurrency.
Belangrijk: Hoe sneller je begint te handelen, hoe groter de kans op succesvolle opsporing en mogelijke terugbetaling.
Neem contact op met beurzen, klantenservicediensten en de politie
Na het ontdekken van diefstal en een eerste analyse, is het nodig om hulp te zoeken:
- Gecentraliseerde cryptobeurzen
- Neem onmiddellijk contact op met de klantenservice van de beurzen waarheen de gestolen fondsen mogelijk zijn overgemaakt.
- Geef alle informatie over transacties en de adressen van de dader(s) door.
- Vraag om blokkering van adressen en fondsen die verband houden met de diefstal.
- Grote beurzen, zoals MEXC, hebben speciale procedures voor het omgaan met diefstalsgevallen.
- Contact opnemen met de autoriteiten.
- Dien een officiële verklaring in bij de cyberpolitie of het bureau voor de bestrijding van elektronische criminaliteit.
- Geef alle verzamelde informatie over de diefstal door.
- Krijg een officieel document van registratie van uw verklaring (dit kan nodig zijn voor verdere stappen).
- Gespecialiseerde diensten.
- Neem contact op met bedrijven die gespecialiseerd zijn in blockchain-analyse en -onderzoeken (Chainalysis, CipherTrace).
- Neem contact op met gemeenschappen van blockchain- of token-ontwikkelaars die zijn gestolen.
- Overweeg contact op te nemen met verzekeringsmaatschappijen als uw cryptoactiva verzekerd zijn.
- Internationale organisaties.
- In geval van grote diefstal, meld dit aan internationale organisaties voor de bestrijding van cybercriminaliteit, zoals Interpol of de FBI (IC3).
- Geef al het bewijs en informatie over internationale geldovermakingen door.
Vergeet niet: Crypto exchanges hebben verschillende beleidsregels met betrekking tot het helpen van slachtoffers van diefstal. MEXC, bijvoorbeeld, werkt actief samen met de autoriteiten en helpt bij het blokkeren van verdachte transacties, maar daarvoor is een snelle melding nodig.
Hoe de diefstal te documenteren en bewijzen te verzamelen
Voor mogelijke juridische procedures of hulp bij het onderzoek is het belangrijk om bewijs correct vast te leggen:
- Cryptografische bewijzen
- Bevestig uw eigendom van het adres waar de fondsen zijn gestolen (via digitale handtekening)
- Verzamel de hashes van alle transacties die verband houden met de diefstal
- Krijg uitspraken van de blockchain-explorer die de beweging van fondsen bevestigen
- Technische bewijzen
- Bewaar de logs van het apparaat en de applicaties op het moment van diefstal
- Voer een forensische analyse van het apparaat uit (indien mogelijk)
- Bewaar IP-adressen en andere technische details van verdachte activiteiten
- Financiële bewijzen
- Verzamel documenten die uw oorspronkelijke aankoop van de gestolen cryptoactiva bevestigen
- Krijg uitspraken van beurzen over stortingen/opnames van fondsen
- Documenteer de marktwaarde van de gestolen activa op het moment van diefstal
- Formele documentatie
- Krijg een notariële bevestiging van de verzamelde bewijzen (in sommige rechtsgebieden)
- Stel een chronologie van gebeurtenissen op met exacte data en tijden
- Bereid een officiële verklaring voor die alle omstandigheden van de diefstal beschrijft
- Getuigenverklaringen
- Als de diefstal plaatsvond in aanwezigheid van getuigen, verzamel dan hun contactgegevens
- Neem de verklaringen op van technische specialisten die hebben geholpen bij de analyse van het voorval
Belangrijk punt: In sommige landen is er een speciale aanpak nodig om de diefstal van cryptocurrency als een misdrijf te erkennen. Raadpleging van een advocaat die gespecialiseerd is in cryptocurrency kan nodig zijn voor een correcte documentatie.
4. Is het mogelijk om de gestolen cryptovaluta terug te krijgen?
Hoe te handelen via gecentraliseerde beurzen
Gecentraliseerde beurzen zijn vaak de enige kans om de gestolen fondsen terug te krijgen:
- Voordelen van samenwerken met CEX voor terugvordering
- Beurzen hebben KYC/AML-systemen die het mogelijk maken om criminelen te identificeren
- Veel beurzen, waaronder MEXC, kunnen fondsen bevriezen bij vermoedens van diefstal
- Er zijn gevestigde procedures voor interactie met wetshandhavingsinstanties
- Werken met beurzen
- Meld de beurs onmiddellijk op de hoogte, door transacties en ontvangers adressen te verstrekken
- Volg de officiële procedure van de beurs voor diefstalgevallen (meestal moet een speciaal formulier worden ingevuld)
- Lever bewijs van eigendom van het verzendadres
- Wees voorbereid om officiële documenten van de autoriteiten te verstrekken
- Echte voorbeelden van succesvolle terugvorderingen
- In 2022 bevroren de beurs Binance 5,8 miljoen dollar die was gestolen van het Ronin Network-project
- MEXC heeft met succes geholpen bij het terugvorderen van meer dan 10 miljoen dollar voor gebruikers die het slachtoffer zijn geworden van phishingaanvallen
- Na de hack van de beurs Cryptopia in 2019 werd ongeveer 45% van de activa van gebruikers teruggevorderd dankzij samenwerking met de autoriteiten
Het is belangrijk te begrijpen: De kans op terugvordering is aanzienlijk groter als je de beurs binnen de eerste 24-48 uur na de diefstal benadert. Veel beurzen, waaronder MEXC, hebben speciale protocollen voor snelle reactie op dergelijke incidenten.
Waarom het moeilijk is om activa terug te krijgen in DeFi
De gedecentraliseerde aard van DeFi veroorzaakt aanzienlijke moeilijkheden bij het terugvorderen van gestolen fondsen:
- Het ontbreken van gecentraliseerde controle
- Geen enkele autoriteit kan het geld bevriezen of terugvorderen
- Transacties zijn van nature onomkeerbaar
- De autonomie van protocollen sluit de mogelijkheid van inmenging door derden uit
- Technische beperkingen
- De meeste smart contracts bevatten geen functies voor gedwongen terugvordering van fondsen
- Interchain (cross-chain) transacties zijn bijzonder moeilijk te traceren en terug te vorderen
- Mixers en anonimiteit verhogende diensten (Tornado Cash, CoinJoin) bemoeilijken de tracering
- Uitdagingen voor onderzoek
- Het ontbreken van informatie over de echte eigenaren van de wallets
- Juridische complexiteit van het bewijzen van diefstal in de context van DeFi
- Verschillen in de wetgeving van verschillende landen met betrekking tot DeFi-protocollen
- Mogelijke wegen voor gedeeltelijke oplossingen
- Sommige DeFi-protocollen implementeren mechanisme voor vertragingstijd voor grote transacties
- Risicobeheer- en verzekeringssystemen ontwikkelen zich in DeFi
- Het aantal protocollen met noodstopfuncties (emergency shutdown) groeit
Een sprekend voorbeeld: Na de hack van het DeFi-protocol Wormhole in 2022, waarbij ongeveer 320 miljoen dollar werd gestolen, vergoedde het bedrijf Jump Crypto (de backer van het project) zelf de verliezen uit eigen middelen om gebruikers te beschermen. Dergelijke gevallen zijn echter buitengewoon zeldzaam en afhankelijk van de financiële mogelijkheden en reputatierisico’s van het projectteam.
Echte verhalen van terugkeer en mislukkingen
De geschiedenis van de cryptovalutamarkt kent zowel indrukwekkende gevallen van terugvervaching van gestolen middelen als hopeloze verliezen:
Succesvolle gevallen van terugvervaching:
- KuCoin (2020) – na de hack van de beurs en de diefstal van 275 miljoen dollar kon het team ongeveer 84% van de middelen terugkrijgen dankzij samenwerking met projecten wiens tokens waren gestolen en andere beurzen die de rekeningen van de daders blokkeerden.
- Poly Network (2021) – een van de meest ongebruikelijke gevallen in de geschiedenis van crypto-diefstal. De hacker die 610 miljoen dollar stealde, heeft alle middelen teruggegeven na onderhandelingen met het projectteam, waarbij hij verklaarde dat zijn doel was om de beveiligings kwetsbaarheden aan te wijzen.
- Cryptopia (2019-2023) – het langdurige liquidatieproces van de gehackte Nieuw-Zeelandse beurs Cryptopia eindigde met de terugvordering van een aanzienlijk deel van de activa van gebruikers dankzij het hard werken van de curatoren en samenwerking met wetshandhavingsinstanties.
Mislukte pogingen:
- Mt. Gox (2014) – de grootste bitcoin-beurs op dat moment verloor ongeveer 850.000 BTC (meer dan 40 miljard dollar tegen de huidige wisselkoers). Ondanks langdurige rechtszaken die al meer dan 10 jaar duren, hebben gebruikers slechts gedeeltelijke compensatie ontvangen.
- Ronin Network (2022) – ondanks de identificatie van de Noord-Koreaanse groep Lazarus als verantwoordelijk voor de diefstal van 615 miljoen dollar, is het grootste deel van de fondsen nooit teruggegeven. Gebruikers kregen alleen compensatie dankzij de financiële reserves van het bedrijf Sky Mavis, dat achter het project staat.
- De DAO (2016) – de beroemde hack, die leidde tot de diefstal van 60 miljoen dollar in ETH, werd pas opgelost door een hard fork van Ethereum, wat leidde tot een ernstige verdeeldheid in de gemeenschap en de oprichting van Ethereum Classic. Dit is eerder een technologische oplossing dan een juridische terugbetaling.
Analyse van deze gevallen laat zien dat een succesvolle terugbetaling meestal plaatsvindt wanneer:
- De diefstal snel wordt ontdekt (binnen een paar uur)
- Gestolen fondsen komen op gecentraliseerde beurzen terecht
- Er is actieve samenwerking tussen verschillende marktdeelnemers
- Projecten hebben financiële reserves om verliezen van gebruikers te compenseren
5. Hoe gestolen cryptovaluta terug te krijgen: praktische tips
Transacties volgen via blockchain-explorers
Blockchain-explorers zijn sleuteltools voor het volgen van gestolen fondsen:
- Belangrijke tracking tools
- Etherscan – voor het volgen van transacties in het Ethereum-netwerk en gerelateerde EVM-compatibele blockchains
- Blockchain.com – voor het monitoren van Bitcoin-transacties
- BSCScan – voor activa op Binance Smart Chain
- Solscan – voor tokens in het Solana-ecosysteem
- TxStreet – visualiseert transacties in real-time
- Tracking algoritme
- Begin met de oorspronkelijke diefstaltransactie en volg de reeks overdrachten
- Let op de ‘pool’ van adressen – oplichters verdelen vaak gestolen fondsen over veel portemonnees
- Markeer de adressen van beurzen – als de fondsen worden verplaatst naar een adres dat toebehoort aan een bekende beurs
- Zoek naar conversie tussen cryptocurrencies – oplichters zetten vaak gestolen activa om in andere tokens
- Gespecialiseerde tools
- Crystal Blockchain – een professioneel instrument voor het volgen van transacties met visualisatie van verbindingen
- CipherTrace – wordt gebruikt door wetshandhavingsinstanties voor het onderzoeken van cryptocurrencycriminaliteit
- Chainalysis Reactor – een geavanceerd platform voor blockchain-onderzoek met machine learning-mogelijkheden
- Praktische tips
- Maak een “geldbewegingkaart” met tijdstempels en verdeling van bedragen
- Let op “dusting”-schema’s – het splitsen van grote bedragen in vele kleine transacties
- Zoek naar patronen in de tijdstippen van transacties – oplichters handelen vaak volgens bepaalde tijdschema’s
Belangrijk: De resultaten van uw tracking kunnen cruciaal bewijs zijn bij het contact met wetshandhavingsinstanties of de beurs. Documenteer elke stap van uw onderzoek met gedetailleerde screenshots en aantekeningen.
Betrekken van cybersecurityspecialisten
In complexe gevallen kan het raadplegen van professionals de kans op terugvordering van gelden aanzienlijk vergroten:
- Wanneer contact op te nemen met specialisten
- Als er een aanzienlijk bedrag is gestolen (meer dan $10.000)
5. Hoe gestolen cryptovaluta terug te krijgen: praktische tips (vervolg)
Betrekken van cybersecurityspecialisten
In complexe gevallen kan het raadplegen van professionals de kans op terugvordering van gelden aanzienlijk vergroten:
- Wanneer contact op te nemen met specialisten
- Als er een aanzienlijk bedrag is gestolen (meer dan $10.000)
- Bij het ontdekken van complexe witwasstructuren
- Als de diefstal verschillende blockchains of cryptocurrencies betreft
- In gevallen met een internationaal element, waarbij samenwerking met autoriteiten van verschillende landen vereist is
- Types specialisten en hun competenties
- Forensische blockchain-specialisten – professionals die zich specialiseren in de analyse van blockchain-transacties en het identificeren van verbindingen tussen adressen
- Computerforensici – experts in datherstel en analyse van digitale sporen op apparaten
- Specialisten in informatiebeveiliging – helpen bij het vaststellen van de hackmethode en het voorkomen van herhaling van incidenten
- Adviseurs voor cryptocurrency-onderzoeken – hebben ervaring met samenwerking met beurzen en wetshandhavingsinstanties
- Hoe betrouwbare experts te kiezen
- Controleer de reputatie en het verleden van succesvolle zaken
- Zoek naar aanbevelingen van bekende bedrijven of platforms
- Zorg ervoor dat er certificeringen zijn in de gebieden van cryptografie en blockchain
- Evalueer hun banden met beurzen en wetshandhavingsinstanties
- Kosten van de diensten en betalingsmodellen
- Vaste vergoeding voor de initiële beoordeling (meestal $500-2.000)
- Uurtarief voor onderzoek ($150-400 per uur)
- Percentage van het teruggehaalde bedrag (meestal 10-30%)
- Gecombineerde modellen met een minimal gegarandeerde betaling en percentage van succes
Voorbeeld: In 2023 hielp het bedrijf SlowMist een gebruiker met succes om 800.000 USDT terug te krijgen, door de geldstromen door meerdere blockchains te traceren en de accounts van de dader op beurzen te identificeren. Het onderzoek duurde 3 weken en kostte de gebruiker 15% van het teruggehaalde bedrag.
Blokkeren van adressen en juridische verzoeken
Juridische mechanismen kunnen effectief zijn, vooral als de gestolen middelen op gereguleerde platforms komen:
- Het proces van het blokkeren van adressen op beurzen
- Bereid een gedetailleerd rapport over de diefstal voor met bewijs van eigendom
- Dien een officieel verzoek in bij de beveiligingsdienst van de beurs
- Lever een politieverslag of juridisch advies
- Volg de KYC/AML-procedure van de beurs om uw identiteit te bevestigen
- Juridische verzoeken en gerechtelijke bevelen
- Bevriezingsbevel – gerechtelijk bevel voor het bevriezen van activa in rechtsgebieden die cryptocurrency als eigendom erkennen
- Norwich Pharmacal Order – een juridisch mechanisme dat van een derde partij (bijvoorbeeld een beurs) vereist dat informatie over de vermeende overtreder wordt onthuld
- Verzoeken via Interpol – voor internationale opsporing bij grote diefstallen
- Interacties met regelgevers
- Contact opnemen met de financiële toezichthouders van het land waar de beurs is geregistreerd
- Een klacht indienen bij de afdelingen voor bestrijding van financiële misdrijven (FinCEN in de VS, FCA in het VK)
- Verzoek om bijstand via nationale cyberbeveiligingscentra
- Sanctielijsten als instrument
- In sommige gevallen komen adressen die verband houden met grote diefstallen op de OFAC-sanctielijsten
- Beurzen zijn verplicht om middelen te blokkeren die afkomstig zijn van adressen op de sanctielijsten
- U kunt een verzoek indienen om het adres van de aanvaller op dergelijke lijsten te laten opnemen als er zwaarwegende bewijzen zijn.
Belangrijke opmerking: Tijd is cruciaal. MEXC en andere verantwoordelijke exchanges kunnen snel reageren op meldingen van diefstal, maar het proces moet binnen de eerste 72 uur worden gestart, voordat de gestolen middelen zijn ingewisseld of opgenomen.
6. Juridische hulp: waar te zoeken en wat te verwachten
Hoe een advocaat te vinden die verstand heeft van cryptovaluta
Het vinden van een gekwalificeerde advocaat is een sleutel tot het succes in gevallen van cryptocurrency-diefstal:
- Vereiste competenties van een crypto-advocaat
- Diep begrip van blockchain-technologie en cryptovaluta-typen
- Ervaring met cryptocurrencybedrijven of exchanges
- Kennis van internationale wetgeving op het gebied van digitale activa
- Begrip van blockchain-forensische processen en het omgaan met digitale bewijzen
- Waar gespecialiseerde advocaten te vinden
- Gespecialiseerde juridische bedrijven die zich richten op fintech en blockchain
- Juridische verenigingen op het gebied van blockchain (Blockchain Lawyers Association)
- Aanbevelingen van leden van de industrie en andere slachtoffers
- Conferenties en fora over cryptocurrency-thema’s
- Vragen voor het eerste overleg
- Hoeveel ervaring heeft de advocaat met zaken over het terugvorderen van gestolen crypto-activa?
- Welke zaken zijn in het verleden succesvol opgelost?
- Wat zijn de belangrijkste juridische strategieën voor uw specifieke geval?
- Welke jurisdicties kunnen betrokken zijn en hoe zal dit het proces beïnvloeden?
- Documenten ter voorbereiding op de consultatie
- Volledige chronologie van het voorval
- Alle bewijzen van eigendom van de gestolen activa
- Resultaten van de transactie-tracering
- Kopieën van alle communicatie met exchanges en rechtshandhavingsinstanties
Statistieken tonen aan dat zaken waarbij gespecialiseerde advocaten betrokken zijn, 60% meer kans hebben op een succesvolle oplossing dan pogingen om zelf gestolen crypto-activa terug te vorderen.
Internationale jurisdictie en blockchain-rechtszaken
De juridische regulering van cryptocurrency varieert aanzienlijk per land, wat extra complicaties met zich meebrengt:
- Jurisdictie-uitdagingen
- Bepaling van het toepasselijke recht in grensoverschrijdende crypto-criminelen
- Verschillen in de classificatie van crypto-activa (eigendom, effecten, valuta)
- Problemen met uitlevering en internationale samenwerking bij onderzoeken
- Verschillende bewijsstandaarden in verschillende rechtsystemen
- Precedentrechtelijke zaken
- AA tegen Personen Onbekend (2019, Verenigd Koninkrijk) – de rechtbank erkende bitcoin als eigendom, wat het mogelijk maakte om een bevriezingsbevel af te geven
- Ruscoe tegen Cryptopia (2020, Nieuw-Zeeland) – crypto-activa zijn erkend als eigendom dat moet worden beschermd bij de faillissement van de beurs
- Verenigde Staten tegen Gratkowski (2020, VS) – een juridische standaard werd vastgesteld voor de toegang van wetshandhavingsinstanties tot gegevens van crypto-exchanges
- Fetch.ai Ltd tegen Personen Onbekend (2021, Verenigd Koninkrijk) – de rechtbank verplichtte Binance om informatie over accountbezitters te onthullen voor een fraudeonderzoek
- Juridische strategieën per jurisdictie
- Verenigde Staten – gebruik van civiele RICO-vorderingen en gegevensverzoeken via de SEC of FinCEN
- EU – toepassing van de AVG om informatie over accountbezitters op beurzen te verkrijgen
- Verenigd Koninkrijk – gebruik van Worldwide Freezing Orders en gegevensvermoedingen via Norwich Pharmacal Orders
- Singapore – effectieve mechanismen voor het bevriezen van activa via de rechtbank bij bewijs van fraude
- Opkomende juridische tendensen
- Toename van het aantal succesvolle rechtszaken (tot 20% van het totale aantal verzoeken in 2023 in vergelijking met 5% in 2020)
- Vorming van gespecialiseerde rechtbanken voor crypto-criminaliteit
- Harmonisatie van benaderingen voor het kwalificeren van misdaden met cryptocurrency
- Uitbreiding van internationale samenwerking via gespecialiseerde werkgroepen
Belangrijk: Bij het kiezen van een jurisdictie om een rechtszaak aan te spannen, houd rekening met niet alleen uw woonplaats, maar ook de jurisdictie van de beurs waar de gestolen middelen zijn gegaan, en het land waar de dader zich mogelijk bevindt.
Wat kost het en wat zijn de kansen op succes
Financiële aspecten en beoordeling van de vooruitzichten voor het terugvorderen van gestolen crypto-activa:
- Kosten van juridische diensten
- Initiële consultatie – $200-500
- Voorbereiding en indiening van rechtszaken – $3,000-10,000
- Vertegenwoordiging in de rechtbank – $350-700 per uur
- Internationale rechtsprocedures – vanaf $25,000 per zaak
- Uitgebreid onderzoek met forensische experts – vanaf $15,000
- Beoordeling van de kans op succes
- Hoge kansen (40-60%):
- Diefstal ontdekt binnen 24 uur
- Fondsen getraceerd naar gereguleerde exchange
- Het bedrag is aanzienlijk (meer dan $50,000)
- Er zijn duidelijke bewijzen van eigendom
- Gemiddelde kansen (15-40%):
- Ontdekking binnen een week
- Deeltelijke tracing van fondsen
- Gemengde jurisdictie (meerdere landen)
- Complexe structuur voor activa-verplaatsing
- Lage kansen (minder dan 15%):
- Ontdekking maanden later
- Fondsen zijn door mixers of private blockchains gegaan
- Kleine bedragen (minder dan $10,000)
- Geen duidelijke sporen op gereguleerde platforms
- Hoge kansen (40-60%):
- Economische haalbaarheid
- Verhouding van juridische kosten tot het bedrag van de gestolen activa
- Overweging van alternatieve mechanismen voor schadevergoeding (verzekering, compensatieprogramma’s)
- Mogelijkheid tot samenwerking met andere slachtoffers om kosten te verlagen
- Tijdsbesteding en psychologische aspecten van langdurige rechtsprocedures
- Alternatieven voor rechtszaken
- Bemiddeling via de beveiligingsdiensten van exchanges
- Publieke druk via sociale media en de crypto-gemeenschap
- Beloningsprogramma’s voor informatie over diefstal (bug bounty)
- Aanbieding aan de ‘white hat’ hacker (terugbetaling van een deel van de fondsen in ruil voor afstand van vervolging)
Volgens statistieken van 2023 bedroeg het gemiddelde percentage van succesvolle terugvorderingen van gestolen crypto-activa via juridische mechanismen ongeveer 22% van het totale bedrag in gevallen waarin de slachtoffers binnen de eerste 72 uur na het voorval om hulp vroegen.
7. Hoe je jezelf te beschermen tegen diefstal van cryptovaluta
Gebruik van koude portefeuilles
Cold wallets blijven de meest betrouwbare manier om cryptocurrency op te slaan:
- Soorten koude portemonnees en hun kenmerken
- Hardware wallets (Ledger, Trezor, SafePal) – speciale apparaten met een geïsoleerde omgeving voor het opslaan van privésleutels
- Papieren wallets – fysieke opslag van privésleutels, afgedrukt op papier
- Stalen/metalen back-ups – bestand tegen fysieke schade opslag van seed-zinnen
- Air-gapped computers – volledig van het internet geïsoleerde apparaten voor het ondertekenen van transacties
- Beste praktijken voor het gebruik van koude wallets
- Koop hardware wallets alleen van officiële producenten
- Controleer de integriteit van de verpakking en het apparaat bij ontvangst
- Bewaar back-ups van de seed-zinnen op verschillende veilige locaties
- Gebruik wachtwoorden voor extra bescherming van seed-zinnen
- Werk de wallet-software regelmatig bij
- Opslagdiversificatiestrategieën
- Verdeel activa over meerdere koude wallets
- Gebruik multisig voor grote bedragen
- Creëer een ‘dagelijkse’ wallet met een klein bedrag voor dagelijkse transacties
- Bewaar langetermijninvesteringen uitsluitend op koude dragers
- Kenmerken van interactie met DeFi
- Gebruik hardware wallets in combinatie met interfaces zoals MetaMask
- Controleer transacties fysiek op het apparaat vóór ondertekening
- Toepassing van extra verificatiemaatregelen bij interactie met smart contracts
Beveiligingsstatistieken: Volgens onderzoeken komt minder dan 0,1% van de gebruikers van hardware wallets in aanraking met diefstal van middelen, mits zij alle beveiligingsadviezen opvolgen.
Twee-factor-authenticatie en hardware sleutels
Multilayer bescherming van accounts is cruciaal om ongeautoriseerde toegang te voorkomen:
- Soorten tweefactorauthenticatie (2FA)
- Hardware beveiligingssleutels (YubiKey, Thetis, Feitian) – de meest betrouwbare methode, niet onderhevig aan phishing
- Authenticator-apps (Google Authenticator, Authy) – genereert tijdelijke codes zonder internetverbinding
- Biometrische authenticatie – gebruik van vingerafdrukken, gezichtsherkenning
- SMS-authenticatie – de minst veilige methode, kwetsbaar voor SIM-swapping
- Instellen van 2FA voor maximale bescherming
- Activeer 2FA op alle cryptocurrency-platforms
- Gebruik verschillende 2FA-methoden voor verschillende diensten
- Maak herstelcodes aan en bewaar ze op een veilige plaats
- Stel hardware-sleutels in als primaire methode en apps als back-up
- Bescherming tegen SIM-swapping
- Stel een pincode in voor de SIM-kaart
- Gebruik een apart nummer voor financiële transacties
- Activeer extra bescherming bij de mobiele operator
- Minimaliseer het gebruik van SMS voor authenticatie
- Hardware-beveiligingssleutels voor cryptocurrency
- Ondersteuning voor FIDO U2F en FIDO2/WebAuthn-protocollen
- Fysieke bevestiging van transacties door op een knop op het apparaat te drukken
- Weerstand tegen phishing-aanvallen door domeinverificatie
- Gebruik meerdere sleutels voor redundantie
Volgens het Google-rapport van 2023 vermindert het gebruik van hardware-beveiligingssleutels het risico op een succesvolle hack van een account met 99,9% in vergelijking met alleen een wachtwoord.
Monitoring, voorzichtigheid en digitale hygiëne
Preventieve maatregelen en constante waakzaamheid verminderen het risico op diefstal aanzienlijk:
- Monitoring- en waarschuwingshulpmiddelen
- Diensten voor transactiewaarschuwingen (Blockfolio, CoinTracker) – directe meldingen over het bewegen van fondsen
- Adresmonitoren – activiteit op aangegeven adressen volgen
- Blockchain-analysehulpmiddelen – opsporen van verdachte transactiemusteren
- Beveiligingsscanners voor smart contracts – controle van contractcode voordat u interactie heeft
- Digitale hygiënepraktijken
- Gebruik een apart apparaat voor cryptocurrency-transacties
- Werk regelmatig uw besturingssysteem en alle applicaties bij
- Gebruik antivirussoftware met extra bescherming tegen cryptominer
- Vermijd verbinding met openbare Wi-Fi-netwerken bij het werken met crypto-activa
- Gebruik een VPN voor extra bescherming van uw netwerkverkeer
- Psychologische aspecten van beveiliging
- Wees sceptisch over “winstgevende aanbiedingen” en “exclusieve mogelijkheden”
- Laat je niet manipuleren of onder druk zetten om snel beslissingen te nemen
- Controleer informatie uit meerdere onafhankelijke bronnen
- Volg het principe “Als het te mooi klinkt om waar te zijn, is het waarschijnlijk een oplichterij”
- Voortdurend leren en aanpassen
- Houd updates in de gaten over nieuwe oplichtingsschema’s
- Deelname aan gemeenschappen voor cryptobeveiliging
- Beoordeel en update regelmatig uw beveiligingsmethoden
- Test uw kennis via phishing-simulaties en andere educatieve tools
Volgens een onderzoek van CipherTrace worden gebruikers die regelmatig training volgen over cryptocurrency-beveiliging en zich houden aan basisprincipes van digitale hygiëne, 85% minder vaak slachtoffer van oplichting en diefstal.
Conclusie
Cryptovaluta-diefstal is een serieus probleem dat zelfs ervaren gebruikers aangaat. Hoewel blockchain-technologie op zich betrouwbaar is, creëren menselijke factoren en omliggende systemen kwetsbaarheden waarmee misdadigers succesvol kunnen profiteren.
In geval van diefstal, handel snel en methodisch. De eerste 24-48 uur zijn cruciaal voor een mogelijke terugwinning van activa. Documenteer alle details van het incident, volg de beweging van fondsen via blockchain-explorers en neem onmiddellijk contact op met de klantenservice van cryptocurrency-exchanges zoals MEXC, die mechanismen hebben om verdachte transacties te blokkeren.
Vergeet niet dat preventieve bescherming altijd effectiever is dan reageren op wat er al is gebeurd. Het gebruik van koude opslag, betrouwbare twee-factor-authenticatie en het volgen van digitale hygiëneprincipes verminderen aanzienlijk het risico om een slachtoffer van cybercriminaliteit te worden. Regelmatige training en het volgen van nieuwe fraude-methoden spelen ook een belangrijke rol bij de bescherming van uw activa.
Ondanks de moeilijkheden bij het terugkrijgen van gestolen crypto-activa, ontwikkelt de industrie geleidelijk meer effectieve beveiligingsmechanismen en juridische instrumenten ter bescherming van de gebruikers. Centralized exchanges, zoals MEXC, implementeren geavanceerde monitoring-systemen en werken samen met wetshandhavingsinstanties om cybercriminaliteit in de cryptosfeer tegen te gaan.
De beveiliging van uw crypto-activa begint met een bewuste benadering van hun opslage en gebruik. Investeer niet alleen in digitale activa, maar ook in kennis over hun bescherming – dit is de meest betrouwbare verzekering tegen potentiële bedreigingen in de snelgroeiende wereld van cryptocurrencies.
Word lid van MEXC en begin vandaag nog met handelen
