在數位資產的世界裡，安全問題尤其突出。儘管區塊鏈技術提供了技術保護，加密貨幣仍然是犯罪分子的吸引目標。根據研究，僅在2024年，黑客就竊取了價值超過30億美元的加密資產。如果你成為了盜竊的受害者，該怎麼辦？是否有辦法找回失去的資金？在這篇文章中，我們將詳細分析主要的加密貨幣盜竊模式、防範措施以及在事件發生時需要採取的行動。
1. 如何竊取加密貨幣：主要模式
破解加密錢包和CEX交易所
加密錢包和集中式交易所 (CEX) 經常受到黑客攻擊。惡意攻擊者使用各種方法來獲取用戶資產的未經授權訪問：
- 軟體中的漏洞 – 黑客積極尋找錢包或交易平台代碼中的弱點。一旦發現漏洞，他們可以繞過保護措施並獲取用戶的私鑰。
- 對伺服器基礎架構的攻擊 – 大規模的 DDoS 攻擊可能會使交易所的伺服器過載，創造在系統不穩定時滲透的機會。
- 帳戶的受損 – 駭客使用竊取的密碼數據庫，嘗試弱密碼或通過惡意軟體截取數據。
在 2023 年，Atomic Wallet 交易所遭受了大規模攻擊，導致用戶損失約 3500 萬美元的資產。黑客利用了一個應用程式的漏洞，從而獲取了私鑰的訪問權。
釣魚網站和假冒dApp的詐騙
網絡釣魚仍然是竊取加密貨幣最常見的方法之一：
- 假的交易所和錢包網站 – 惡意攻擊者創建與流行加密服務相同的複製品，在視覺上無法區分於原版。唯一的區別在於 URL 地址的微小變化，例如 “mexcc.com” 替代了 “mexc.com”。
- 假冒的去中心化應用 (dApp) – 騙子開發模擬流行 DeFi 項目功能的應用。當用戶將其錢包連接到這些應用並簽署智能合約時，他的資金會悄然轉移到惡意攻擊者的地址上。
- 惡意的瀏覽器擴展 – 在網絡商店中，冒充為加密貨幣工作提供實用工具的惡意擴展程序正在瀏覽器中傳播，它們可能攔截私鑰或替換發送加密貨幣的地址。
一個典型的例子：在2024年初，詐騙者創建了一個假冒的流行DEX協議Uniswap的網站。當用戶連接他們的錢包並批准交易時，代幣的交換並未發生，所有資金卻被轉移到罪犯的地址。截至目前，通過網絡釣魚活動搶走了超過400萬美元。
社會工程學和社交媒體欺詐
人為因素往往成為安全系統中最脆弱的環節：
- 技術支持詐騙 – 罪犯冒充加密交易所的支持服務員，通過社交媒體或即時通訊工具與用戶聯繫，並竊取機密信息。
- 加密貨幣的“倍增”計劃 – 儘管顯而易見的荒謬，但仍然有人受到關於將加密貨幣發送到某個地址以承諾返還雙倍金額的提議所吸引。這類計劃經常通過假冒知名人士或公司的賬戶推銷。
- 虛假的投資機會 – 詐騙者創建誘人的投資提議，承諾對不存在的項目或代幣提供高額回報。
- 浪漫詐騙 – 在網上長期建立浪漫或信任關係，旨在隨後勒索資金以進行“投資”或“緊急幫助”。
在2023年，通過Twitter上名人的假賬號，盜竊了超過1000萬美元的加密貨幣。詐騙者使用被黑的認證賬號來传播網絡釣魚鏈接和“倍增”加密貨幣的提議。
案例：北韓黑客和大規模盜竊
北韓黑客團體如Lazarus的活動特別值得關注。這些團體與歷史上最大的加密貨幣盜竊案有關：
- Ronin Network被駭 – 在2022年，黑客從為熱門遊戲Axie Infinity服務的側鏈中盜取了約6.15億美元。
- 對Harmony Protocol的攻擊 – 通過利用該項目的多簽錢包中的漏洞盜取了約1億美元。
- Atomic Wallet被駭 – 前面提到的盜竊3500萬美元的事件也與北韓黑客有關。
根據聯合國報告，北韓利用被盜的加密資產來資助其武器開發計劃。這些黑客的方法不斷進步，包括複雜的社會工程操作、惡意軟件的創建以及對智能合約漏洞的利用。
2. 是否可以竊取加密貨幣？
區塊鏈安全：神話與現實
有一種普遍的誤解認為，因為區塊鏈技術的保護，加密貨幣是無法被盜的。讓我們來看看哪部分是真實的，哪部分是神話：
神話: 區塊鏈無法被駭客攻擊，因此加密貨幣是絕對安全的。
現實: 區塊鏈本身確實非常難以被攻擊，因為其分散結構和加密保護。但是，黑客不需要攻擊整個區塊鏈 – 他們只需訪問用戶的私鑰或利用智能合約和與區塊鏈互動的應用中的漏洞即可。
神話: 區塊鏈中的交易是匿名的，因此盜竊的資金無法被追蹤。
現實: 大多數公共區塊鏈，包括比特幣和以太坊，是假名而非匿名的。所有交易都被記錄在公共登記上，可以被追蹤。專業的區塊鏈分析公司（如Chainalysis、CipherTrace）成功追蹤被盜資金的流動，有時甚至能夠恢復它們。
神話: 去中心化排除了干預和資金回收的可能性。
現實: 雖然在像比特幣這樣的經典區塊鏈中無法撤回交易，但某些網絡設置了社區層級的管理機制。例如，在2016年DAO被攻擊後，以太坊社區進行了硬分叉以退還被盜資金，這導致了以太坊和以太坊經典的分裂。
DeFi平台和智能合約的漏洞
去中心化金融平台（DeFi）因高流動性和技術漏洞的結合而成為黑客的主要目標：
- 智能合約中的錯誤 – 即使是在算法中的小錯誤也可能導致災難性的後果。例如，在2021年，DeFi Compound協議因代碼更新中的錯誤損失了約8000萬美元。
- 金融贷款的漏洞 – 即時的無擔保貸款可用於操縱流動性池中的價格，讓黑客能夠從其他用戶中獲取利潤。
- 跨鏈橋攻擊 – 不同區塊鏈之間的橋樑經常成為攻擊的目標。在2022年，黑客從Poly Network的橋樑中盜取了超過6億美元。
- 前跑交易 – 惡意行為者可以在內存池（未確認交易的隊列）中看到計劃中的交易，並以更高的費用進行他們的交易，以便在受害者之前執行操作並獲利。
根據分析機構DefiLlama的數據，僅在2023年，就有超過20億美元從DeFi協議中通過各種漏洞和弱點被盜。
用戶自身的錯誤——主要風險
統計數據顯示，大多數加密貨幣盜竊事件是由於用戶自身的錯誤和疏忽所致：
- 在線存儲私鑰 – 將助記詞或私鑰寫入雲存儲、電子郵件或文本文檔中。
- 不安全的密碼 – 使用弱密碼或對多個服務使用相同的密碼。
- 缺乏雙因素身份驗證 – 忽視對交易所和錢包賬戶的附加保護層。
- 不謹慎簽署智能合約 – 在未仔細審查請求的權限的情況下確認交易。許多用戶簽署了授予他們管理所有資產訪問權的合約。
- 從不可靠的來源下載程序 – 安裝偽造版本的加密錢包或相關應用程序，內含惡意代碼。
根據Chainalysis在2023年的研究，大約40%的被盜加密貨幣是由於用戶在遵守基本安全規則時的直接錯誤而損失的。
3. 如果加密貨幣被盜，該怎麼辦
事件發生後的逐步指南
如果您發現自己的加密資產失踪，重要的是要迅速而有條理地行動：
- 立即保護剩餘資產
- 將剩餘資金轉移到新的安全錢包，使用其他設備進行操作
- 將被攻擊的錢包從所有DeFi協議中斷開
- 更改所有相關帳戶的密碼，從電子郵件開始
- 記錄事件的所有細節
- 記下發現被盜的確切時間
- 截圖顯示您的錢包中沒有資金
- 保留所有與盜竊相關的交易
- 記下您的資產被轉移到的地址
- 識別盜竊方式
- 檢查您帳戶的授權歷史
- 分析最近上傳的文件和程序
- 檢查設備是否存在惡意軟件
- 回憶一下您是否點擊過可疑的鏈接
- 追蹤資金流動
- 使用區塊鏈瀏覽器（如Etherscan、Blockchain.com）追蹤交易
- 記下所有參與您資金移動鏈的地址
- 檢查資金是否已發送到知名交易所
- 進行系統的完全清理
- 安裝防病毒軟件並進行全面掃描
- 考慮完全重裝操作系統
- 如有必要，購買新的加密貨幣設備
重要提示：您越快開始行動，成功追蹤和潛在資金返還的機會就越高。
向交易所、客服和警方報告
發現盜竊和初步分析後應尋求幫助：
- 中心化加密交易所
- 立即聯繫可能接收被盜資金的交易所的客服
- 提供所有與盜竊者相關的交易和地址資訊
- 要求封鎖與盜竊相關的地址和資金
- 大型交易所如 MEXC 有處理盜竊案件的專門程序
- 向執法機構報案
- 向網路警察或打擊電子犯罪的部門提供正式報告
- 提供所有有關盜竊的收集資訊
- 獲得您報告註冊的官方文件（這可能是進一步行動所需）
- 專業服務
- 聯繫專注於區塊鏈分析和調查的公司（例如 Chainalysis、CipherTrace）
- 聯繫被盜的區塊鏈或代幣開發者社區
- 如果您的加密資產已投保，考慮聯繫保險公司
- 國際組織
- 在重大盜竊的情況下，向國際網路犯罪打擊組織報告，例如國際刑警或美國聯邦調查局（IC3）
- 提供所有證據和國際轉帳的資訊
請記住：加密交易所對於協助盜竊受害者的政策各不相同。例如，MEXC 積極與執法部門合作，幫助封鎖可疑交易，但這需要及時聯繫。
如何確認盜竊事實並收集證據
對於可能的法律訴訟或調查協助，正確保留證據是重要的：
- 加密證明
- 確認您對被盜資金的地址的擁有權（通過數字簽名）
- 收集所有與盜竊相關的交易雜湊
- 獲取區塊鏈瀏覽器的提取，確認資金流動
- 技術證明
- 保留盜竊發生時設備和應用程序的日誌
- 對設備進行取證分析（如果可能）
- 保存可疑活動的IP地址和其他技術細節
- 財務證明
- 收集文件以證明您最初獲得被盜加密資產的情況
- 獲取交易所的資金進出提取
- 記錄盜竊時被盜資產的市場價值
- 正式文件
- 在某些司法管轄區，獲得收集證據的公證認證
- 編制事件時間表，附上準確的日期和時間
- 準備正式聲明，描述盜竊的所有情況
- 證人證言
- 如果盜竊發生在證人面前，收集他們的聯繫信息
- 記錄在事件分析中提供幫助的技術專家的證詞
重要提示：在某些國家，將加密貨幣的盜竊認定為犯罪需要特殊的證據構成方式。諮詢專注於加密貨幣的律師可能是正確完成文件的必要條件。
4. 是否能找回被盜的加密貨幣？
如何通過集中交易所採取行動
集中交易所通常成為追回被盜資金的唯一機會：
- 使用CEX進行追回的優勢
- 交易所擁有KYC/AML系統，可以識別罪犯
- 許多交易所，包括MEXC，可以在懷疑盜竊的情況下凍結資金
- 有與執法機構互動的既定程序
- 與交易所合作的過程
- 立即通知交易所，提供交易哈希和接收者地址
- 遵循交易所的官方程序以應對盜竊事件（通常需要填寫特別表格）
- 提供發送地址的所有權證據
- 準備好提供來自執法機構的正式文件
- 成功追回資金的真實案例
- 在2022年，幣安交易所凍結了580萬美元，這是從Ronin Network項目中盜竊的資金
- MEXC成功協助追回超過1000萬美元的資金，這些資金屬於遭受網路釣魚攻擊的用戶
- 在2019年Cryptopia交易所被黑後，約45%的用戶資產得以通過與執法機構的合作而追回
重要的是要理解：如果您在盜竊後的頭24-48小時內聯繫交易所，資金追回的機會會大大提高。許多交易所，包括MEXC，對此類事件有專門的快速響應協議。
為何在DeFi中難以找回資產
DeFi的去中心化特性對追回被盜資金造成了重大困難：
- 缺乏集中控制
- 沒有能夠凍結或追回資金的單一機構
- 交易本質上是不可逆的
- 協議的自主性排除了第三方干預的可能性
- 技術限制
- 大多數智能合約不具備強制資金返還的功能
- 跨鏈交易特別難以追蹤和追回
- 混合器和匿名服務（如Tornado Cash、CoinJoin）使追蹤變得更加困難
- 調查的挑戰
- 缺乏有關真正持有者的錢包信息
- 在DeFi背景下證明盜竊的法律複雜性
- 不同國家對DeFi協議的法律差異
- 可能的部分解決方案
- 一些DeFi协议为大型交易实施了延迟机制
- DeFi中的风险管理和保险系统正在发展
- 具有紧急停机功能的协议数量正在增长
典型案例：在2022年DeFi协议Wormhole被黑客攻击后，约3.2亿美元被盗，Jump Crypto（项目的支持者）自行从其资金中弥补损失，以保护用户。然而，这些案例非常罕见，取决于项目团队的财务能力和声誉风险。
真實的找回與失敗故事
加密货币市场的历史上既有令人印象深刻的赃款返还案例，也有无望的损失：
成功的返还案例：
- KuCoin（2020） – 在交易所被黑客攻击和盗取2.75亿美元后，团队通过与被盗代币的项目和其他阻止罪犯账户的交易所合作，成功追回了约84%的资金。
- Poly Network（2021） – 加密盗窃历史上最不寻常的案例之一。窃取了6.1亿美元的黑客在与项目团队谈判后归还了所有资金，声称他的目标是指出安全性漏洞。
- Cryptopia（2019-2023） – 被黑的新西兰交易所Cryptopia的清算过程漫长，最终由于清算员的艰苦工作和与执法机构的合作，用户的资产获得了相当一部分的返还。
失败的尝试：
- Mt. Gox（2014） – 当时最大的比特币交易所损失了约850,000 BTC（按当前汇率超过400亿美元）。尽管经过10年以上的长期诉讼，用户仅获得了部分补偿。
- Ronin Network（2022） – 儘管北韓的Lazarus團體被認定為竊取6.15億美元的罪魁禍首，但大部分資金仍未被追回。用戶僅通過背後項目的Sky Mavis公司的金融儲備獲得了賠償。
- DAO（2016） – 著名的黑客事件導致6000萬美元的ETH被盜，僅通過Ethereum的硬分叉解決，這導致社區發生了嚴重的分裂並創建了Ethereum Classic。這更像是一個技術解決方案，而非法律上的資金追回。
對這些案例的分析顯示，成功追回資金的情況往往是：
- 盜竊迅速報告（幾個小時內）
- 被盜資金流入集中交易所
- 市場參與者之間的積極合作
- 項目擁有財務儲備來補償用戶損失
5. 如何找回被盜的加密貨幣：實用建議
通過區塊鏈瀏覽器追蹤交易
區塊鏈探索者 – 追蹤被盜資金的關鍵工具：
- 主要跟蹤工具
- Etherscan – 用於追蹤以太坊網絡及相關EVM兼容區塊鏈的交易
- Blockchain.com – 用於監測比特幣交易
- BSCScan – 用於在Binance Smart Chain上的資產
- Solscan – 用於Solana生態系統中的代幣
- TxStreet – 實時可視化交易
- 追蹤算法
- 從盜竊的原始交易開始，跟蹤轉賬的順序
- 注意「池」地址 – 竊賊通常將被盜資金分散到多個錢包中
- 標記交易所地址 – 如果資金轉移到歸屬於知名交易所的地址
- 尋找加密貨幣之間的轉換 – 竊賊經常將被盜資產轉換成其他代幣
- 專業工具
- Crystal Blockchain – 專業的交易追蹤工具，提供關係可視化
- CipherTrace – 被執法機關用來調查加密貨幣犯罪
- Chainalysis Reactor – 具有機器學習能力的前沿區塊鏈研究平台
- 實用建議
- 創建一個帶有時間標記和金額分配的「資金流動圖」
- 注意「塵埃化」（dusting）方案 – 將大金額分拆成多個小交易
- 尋找交易時間的規律 – 詐騙者經常在特定的時間模式下行動
重要提示：您的追蹤結果可能在向執法機構或交易所報告時成為關鍵證據。請用詳細的截圖和記錄來記錄您調查的每一步。
引入網絡安全專家
在複雜的情況下，尋求專業人士的幫助可以顯著提高資金追回的機會：
- 何時應該尋求專業人士的幫助
- 如果被竊取的金額較大（超過 $10,000）
5. 如何找回被盜的加密貨幣：實用建議（續）
引入網絡安全專家
在複雜的情況下，尋求專業人士的幫助可以顯著提高資金追回的機會：
- 何時應該尋求專業人士的幫助
- 如果被竊取的金額較大（超過 $10,000）
- 發現複雜的洗錢方案時
- 如果盜竊涉及多個區塊鏈或加密貨幣
- 在有國際因素的情況下，需要與多個國家當局互動
- 專業人士的類型及其專業能力
- 區塊鏈取證專家 – 專注於分析區塊鏈交易及識別地址之間的關係的專業人士
- 計算機犯罪專家 – 數據恢復和設備數字痕跡分析的專家
- 資訊安全專家 – 幫助確定入侵方法並防止重複事件
- 加密貨幣調查顧問 – 具有與交易所和執法機構互動經驗的專家
- 如何選擇可靠的專家
- 檢查聲譽和成功案例的歷史
- 尋找知名公司或平台的推薦
- 確保具備加密技術和區塊鏈領域的認證
- 評估他們與交易所和執法機構的聯繫
- 服務費用和付款模式
- 初步評估的固定費用（通常為500-2000美元）
- 調查的按小時費用（每小時150-400美元）
- 返還金額的百分比（通常為10-30%）
- 結合最低保證付款和成功百分比的模型
示例：在2023年，SlowMist公司成功幫助用戶追討被盜的800,000 USDT，通過多個區塊鏈追踪資金流動並識別交易所上的犯罪帳戶。調查花費了3周，並使用戶支付了返還金額的15%。
封鎖地址和法律請求
法律機制可能是有效的，特別是當被盜資金流入受監管的平台時：
- 在交易所封鎖地址的流程
- 準備詳細的盜竊報告並附上所有權證據
- 向交易所的安全服務提交正式請求
- 提供警方報告或法律意見
- 遵循交易所的KYC / AML程序以確認您的身份
- 法律請求和法院命令
- 凍結命令 – 在承認加密貨幣為財產的管轄區中的凍結資產的法院命令
- 諾里奇藥劑商命令 – 要求第三方（例如交易所）披露有關涉嫌違法者的信息的法律機制
- 透過國際刑警的請求 – 用於重大盜竊的國際通緝
- 與監管機構的互動
- 向註冊交易所所在國的金融監管機構提出申訴
- 向打擊金融犯罪部門（美國的FinCEN，英國的FCA）提交投訴
- 通過國家網絡安全中心請求協助
- 制裁名單作為工具
- 在某些情況下，與重大盜竊有關的地址會被列入OFAC制裁名單
- 交易所有義務封鎖來自制裁名單地址的資金
- 可以在有充分证据时申请将恶意者的地址列入这些名单
重要提示：时间至关重要。MEXC 和其他负责任的交易所可以迅速对盗窃声明做出反应，但该过程必须在头72小时内启动，以防被盗资金被兑换或提走。
6. 法律援助：該去哪裡找，期待什麼
如何找到了解加密貨幣的律師
寻找合格律师是处理加密货币盗窃案件成功的关键因素：
- 加密律师所需的能力
- 对区块链技术和加密资产类型的深入理解
- 与加密货币公司或交易所的工作经验
- 熟悉数字资产领域的国际法律
- 理解区块链取证过程和处理数字证据的能力
- 在哪里寻找专业律师
- 专注于金融科技和区块链的专业律师事务所
- 区块链法律协会（Blockchain Lawyers Association）
- 来自业界代表和其他受害者的推荐
- 关于加密货币主题的会议和论坛
- 初步咨询的问题
- 律师在追回被盗加密资产案件中的经验如何？
- 过去成功解决了哪些案件？
- 您具体案件的主要法律策略是什么？
- 哪些司法管辖区可能被涉及，以及这将如何影响过程？
- 咨询准备文件
- 事件的完整时间线
- 所有被盗资产的所有权证据
- 交易跟踪的结果
- 与交易所和执法机构的所有沟通记录
统计数据显示，涉及专业律师的案件成功解决的几率比自主尝试追回被盗加密资产高60%。
國際管轄權和區塊鏈法律案件
各國對加密貨幣的法律規範差異很大，從而造成額外的複雜性：
- 管轄挑戰
- 跨境加密犯罪中的適用法律定義
- 加密資產分類的差異（財産、證券、貨幣）
- 在調查中的引渡問題和國際合作
- 不同法律系統中的舉證標準
- 判例法法庭案件
- AA v Persons Unknown（2019，英國） – 法院認定比特幣為財產，這使得能夠發布凍結資產的命令
- Ruscoe v Cryptopia（2020，新西蘭） – 加密資產被認定為財產，在交易所破產時受到保護
- United States v. Gratkowski（2020，美國） – 設立了執法機構獲取加密交易所數據的法律標準
- Fetch.ai Ltd v Persons Unknown（2021，英國） – 法院要求Binance披露賬戶擁有者的信息以調查詐騙
- 各國的法律策略
- 美國 – 利用RICO民事訴訟和通過SEC或FinCEN索取數據
- 歐洲聯盟 – 應用GDPR以獲取交易所的賬戶擁有者信息
- 英國 – 使用全球凍結命令和通過諾里奇法醫命令披露信息
- 新加坡 – 在證明詐騙的情況下透過法院有效凍結資產的機制
- 發展中的法律趨勢
- 透過法院成功追回的案件數量增加（在2023年達到總申訴的20%，相比2020年的5%）
- 成立專門處理加密犯罪的法庭機構
- 統一對加密貨幣犯罪的定性方法
- 通過專門工作小組擴大國際合作
重要提示：選擇提出索賠的管轄權時，請考慮您居住地的地點與您使用的交易所的管轄權以及可能的罪犯所在地。
這需要多少費用，成功的機會有多大
金融方面及評估被盜加密資產追回前景：
- 法律服務費用
- 初步諮詢 – $200-500
- 準備和提交訴訟申請 – $3,000-10,000
- 法庭代表 – 每小時 $350-700
- 國際訴訟 – 每案件 $25,000 起
- 綜合調查，聘請取證專家 – $15,000 起
- 成功機會評估
- 高機會 (40-60%):
- 盜竊在24小時內被發現
- 資金被追蹤至受監管的交易所
- 金額相當可觀 (超過 $50,000)
- 有明確的所有權證據
- 中等機會 (15-40%):
- 一周內被發現
- 部分資金追蹤
- 混合管轄區 (多個國家)
- 複雜的資產轉移方案
- 低機會 (少於 15%):
- 幾個月後被發現
- 資金經過混合器或私有區塊鏈
- 小額資金 (少於 $10,000)
- 缺乏在受監管平台上的明顯痕跡
- 高機會 (40-60%):
- 經濟可行性
- 法律服務費用與被盜資產金額的比例
- 考慮其他賠償機制（保險、賠償計劃）
- 與其他受害者聯合以降低成本的可能性
- 長期訴訟中的時間成本和心理因素
- 訴訟過程的替代方案
- 通過交易所安全服務進行調解
- 通過社交媒體和加密社區施加公眾壓力
- 有關盜竊的信息獎勵計劃（bug bounty）
- 向「白帽」黑客的提議（在不追究的情況下返還部分資金）
根據2023年的統計，通過法律機制成功追回被盜加密資產的平均比例約為22%，前提是受害者在事件發生的前72小時內尋求幫助。
7. 如何防範加密貨幣被盜
使用冷錢包
冷錢包仍然是存儲加密貨幣最可靠的方式：
- 冷錢包的類型及其特點
- 硬體錢包 （Ledger，Trezor，SafePal）– 專用設備，具有隔離環境來存儲私鑰
- 紙錢包 – 實體存儲私鑰，印刷在紙上
- 鋼鐵/金屬備份 – 抵抗物理損壞的種子短語存儲
- 隔網電腦 – 完全與互聯網隔離的設備，用於簽署交易
- 使用冷錢包的最佳實踐
- 僅從官方製造商處購買硬體錢包
- 在接收時檢查包裝和設備的完整性
- 將種子短語的備份存放在多個安全地點
- 使用密碼進行額外的種子短語保護
- 定期更新錢包軟體
- 儲存多樣化策略
- 將資產分散在多個冷錢包之間
- 對於大額資金使用多重簽名（multisig）
- 創建一個小額的“日常”錢包供日常交易使用
- 長期投資僅存放在冷存儲上
- 與DeFi的互動特點
- 將硬體錢包與MetaMask等介面一起使用
- 在簽署之前在設備上實體檢查交易
- 在與智能合約互動時採取額外的檢查措施
安全統計：根據研究，遵循所有安全建議的硬體錢包用戶中，面臨資金被盜的情況少於0.1%。
雙因素認證和硬體密鑰
多層次的帳戶保護對於防止未經授權的訪問至關重要：
- 雙因素身份驗證（2FA）的類型
- 硬體安全金鑰 (YubiKey, Thetis, Feitian) – 最可靠的方法，不易受到釣魚攻擊
- 身份驗證應用程式 (Google Authenticator, Authy) – 在沒有互聯網連接的情況下生成一次性代碼
- 生物識別身份驗證 – 使用指紋、面部識別
- SMS身份驗證 – 最不安全的方法，易受SIM交換攻擊
- 設置2FA以獲得最大保護
- 在所有與加密貨幣相關的平台上啟用2FA
- 對於不同服務使用不同的2FA方法
- 創建備份恢復代碼並將其保存在安全的地方
- 將硬體密鑰設置為主要方法，應用程式作為備用
- 防止SIM交換
- 對SIM卡設置PIN碼
- 對金融交易使用單獨的電話號碼
- 啟用運營商的額外保護
- 最小化使用SMS進行身份驗證
- 加密貨幣的安全硬體密鑰
- 支持FIDO U2F和FIDO2/WebAuthn協議
- 物理驗證操作通過按下設備上的按鈕
- 通過檢查域名對釣魚攻擊具有抵抗力
- 使用多個密鑰作為備份
根據2023年Google的報告，使用安全硬體密鑰可將成功駭客入侵帳戶的風險降低99.9%，相比僅使用密碼的情況。
監控、小心和數位衛生
預防措施和持續警惕顯著降低盜竊風險：
- 監控和警報工具
- 交易通知服務 (Blockfolio, CoinTracker) – 資金變動的即時通知
- 地址監視器 – 跟踪指定地址的活動
- 鏈分析工具 – 識別可疑的交易模式
- 智能合約安全掃描器 – 在互動之前檢查合約代碼
- 數字衛生實踐
- 使用單獨的設備進行加密貨幣交易
- 定期更新操作系統和所有應用程式
- 使用具有額外防範加密礦工的防病毒軟體
- 在處理加密資產時避免連接到公共Wi-Fi網路
- 使用VPN以額外保護網路流量
- 安全的心理學方面
- 對於「優惠提議」和「獨家機會」保持懷疑
- 不要受到操控和在決策中製造緊迫感的影響
- 從多個獨立來源檢查信息
- 遵循「如果太過美好以至於不真實 – 這可能是詐騙」的原則
- 持續教育和適應
- 關注新的詐騙方案更新
- 參與加密安全社區
- 定期檢視和更新自己的保護方法
- 通過網路釣魚模擬和其他教育工具測試自己的知識
根據CipherTrace的研究，定期接受加密貨幣安全培訓並遵循基本數字衛生規則的用戶，成為詐騙和盜竊的受害者機率降低了85%。
結論
加密貨幣盜竊是一個嚴重的問題，甚至影響到經驗豐富的用戶。儘管區塊鏈技術本身是可靠的，但人為因素和周圍系統帶來的漏洞卻被惡意人士成功利用。
在發生盜竊時，迅速且有條不紊地行動。前24-48小時對於可能追回資產至關重要。記錄事件的所有細節，通過區塊鏈瀏覽器追踪資金流動，並立即聯繫如MEXC等具有阻止可疑交易機制的加密交易所的客服。
請記住，預防性保護總是比對已發生事件的反應更有效。使用冷存儲、可靠的雙重身份驗證和遵循數位衛生原則可以顯著降低成為網絡犯罪受害者的風險。定期培訓和跟蹤新的詐騙手法在保護你的資產方面也起著重要作用。
儘管有關於追回被盜加密資產的困難，這個行業正在逐步發展出更有效的安全機制和法律工具來保護用戶。像 MEXC 這樣的集中交易所正在實施先進的監控系統並與執法機構合作，以對抗加密領域的網絡犯罪。
保護您的加密資產始於對其存儲和使用的自覺態度。投資於數位資產的同時，也要投資於保護知識——這是對潛在威脅最可靠的保險，在快速發展的加密貨幣世界中尤為重要。
加入 MEXC 並立即開始交易
