Вам цікаво про нову стабільну монету Ripple, яка створює фурор у світі крипто? Цей комплексний посібник ознайомить вас з усім, що потрібно знати про RLUSD – від його основного визначення до того, як він працює разом з XRP і де його можна придбати. Незалежно від того, чи ви новачок у крипто чи досвідчений інвестор, до кінця цієї статті ви зрозумієте, що робить RLUSD унікальним у ландшафті стабільних монет, його потенційний вплив на транзакції між країнами та як це може вписатися у вашу інвестиційну стратегію.
Основні висновки
- RLUSD є регульованою стабільною монетою, випущеною дочірньою компанією Ripple Standard Custody & Trust Company, підкріпленою 1:1 доларами США та грошовими еквівалентами.
- Подвійна реалізація блокчейну на XRP Ledger (для швидкості та низьких комісій) та Ethereum (для функціональності смарт-контрактів).
- Доповнює XRP, а не конкурує з ним – RLUSD забезпечує зберігання стабільної вартості, тоді як XRP слугує валютним мостом для трансакцій між країнами.
- Початково призначений для інституційного використання, з акцентом на міжкордонні платежі, ринки валют і розрахунки за торгівлею.
- Працює відповідно до регулювання NYDFS з обов’язковими підтвердженнями резерву, пропонуючи більшу прозорість у порівнянні з деякими конкурентоспроможними стабільними монетами.
- На сьогоднішній день має приблизну капіталізацію ринку ~$294 мільйони, з потенціалом зростання, оскільки Ripple інтегрує його в свою глобальну мережу платежів, що охоплює понад 90 ринків.
Що таке RLUSD? Значення RLUSD
RLUSD (Ripple USD) є стабільною монетою, що виражена в доларах США і випущена компанією Standard Custody & Trust Company, LLC, повністю дочірньою компанією Ripple Labs. Вона призначена для підтримання вартості один до одного з доларом США, кожен токен RLUSD підтримується принаймні еквівалентною кількістю доларів США та іншими грошовими еквівалентами. На відміну від криптовалют, таких як Bitcoin або XRP, які коливаються у вартості, RLUSD створена для підтримання цінової стабільності, прив’язуючись до долара. Запущена 4 грудня 2023 року після отримання регуляторного схвалення від Департаменту фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS), RLUSD представляє вхід Ripple на зростаючий ринок стабільних монет.
Що відрізняє RLUSD – це його акцент на довірі, ліквідності та регуляторній відповідності. Стабільна монета спеціально розроблена для міжкордонних платежів, забезпечуючи надійний доступ до цифрових доларів, використовуючи швидкість та ефективність технології блокчейн. RLUSD поєднує стабільність традиційної валюти з перевагами цифрових активів, пропонуючи регульоване та прозоре рішення для бізнесу та фізичних осіб, які потребують глобального переказу вартості.
Як працює RLUSD Crypto?
RLUSD є мульти-ланцюговою стабільною монетою, яка вкорінена на обох мережах XRP Ledger (XRPL) та Ethereum. Ця подвійна реалізація дозволяє RLUSD використовувати унікальні можливості кожної платформи блокчейну.
На XRP Ledger RLUSD має такі переваги:
- Виняткова швидкість з підтвердженнями транзакцій за 3-5 секунд
- Надзвичайно низькі комісії за транзакції (приблизно $0.0002 за транзакцію)
- Висока масштабованість з можливістю обробки понад 1,500 транзакцій в секунду
- Функція безпеки Trust Lines, що запобігає прийому активів гаманцями без схвалення власника
Тим часом на мережі Ethereum RLUSD використовує стандарт токенів ERC-20 та шаблон UUPSUpgradeable, що дозволяє оновлювати смарт-контракт, зберігаючи одну й ту ж адресу токена. Ця реалізація була перевірена кількома незалежними третіми сторонами, щоб забезпечити найвищі стандарти безпеки.
RLUSD управляється з використанням функцій безпеки корпоративного рівня, включаючи ексклюзивний контроль компанії Standard Custody & Trust Company над ключовими функціями, такими як випуск та знищення. Ці операції вимагають кілька авторизованих підписів через спеціальний контракт MultiSign, що забезпечує неможливість виконання критичних дій одним співробітником.
З метою безпеки та дотримання норм RLUSD включає функцію замороження для адрес, пов’язаних зі списками санкцій або шахрайською діяльністю. На XRP Ledger це запобігає переведенню RLUSD до будь-якого гаманця, крім Емітуючого рахунку, тоді як на блокчейні Ethereum користувач не може перевести або отримати RLUSD взагалі.
Різниця між RLUSD та XRP
Один з найпоширеніших запитань про RLUSD – як він пов’язаний з XRP, рідною криптовалютою Ripple. Хоча обидва є частиною екосистеми Ripple, вони виконують принципово різні цілі:
RLUSD є стабільною монетою, що прив’язана 1:1 до долара США. Вона розроблена для підтримання стабільної вартості, що робить її ідеальною для транзакцій, де стабільність цін є критично важливою. Уявіть RLUSD як цифрові гроші – це фактично токенізована версія долара США, яку можна використовувати на мережах блокчейну.
XRP, з іншого боку, функціонує як валютний міст з власною ринковою вартістю, яка коливається. Як одна з провідних альткоїнів на ринку криптовалюти, XRP спеціально розроблений для полегшення трансакцій між країнами між різними валютами, виступаючи посередником, який може бути швидко і ефективно конвертований.
Ось практичний приклад того, як вони працюють разом: Якщо хтось у Сполучених Штатах хоче надіслати гроші до Японії, XRP може виконати роль валютного моста. Долари конвертуються в XRP, транзакції проводяться через кордони за кілька секунд, а потім конвертуються в йени в Японії. RLUSD може бути використана як стартова точка в цьому сценарії, надаючи стабільне цифрове представлення доларів США, яке потім може скористатися можливостями XRP.
Взаємовідносини між RLUSD та XRP є доповнюючими, а не конкурентними. У той час як RLUSD ідеально підходить для сценаріїв, коли ви хочете залишитися в екосистемі долара, XRP блискуче вирішує проблеми об’єднання різних валют та систем. Разом вони забезпечують більш всебічне рішення для глобального переказу грошей, ніж могли б зробити окремо.
Для чого використовується RLUSD? Варіанти використання RLUSD та переваги
RLUSD пропонує численні практичні застосування, які виходять за межі простих переказів вартості. Ось основні варіанти використання, які демонструють його корисність у еволюціонуючому ландшафті цифрових фінансів:
Міжнародні платежі
Платіжна мережа Ripple має міцну присутність з сотнями інституційних клієнтів у понад 50 країнах, обробляючи понад 35 мільйонів транзакцій на суму майже 70 мільярдів доларів. RLUSD покращує цю мережу, забезпечуючи практично миттєві розрахунки, зменшуючи тривалість та низькі комісії. Комбінація RLUSD і XRP як валютних мостів значно покращує ефективність міжнародних платежів, пропонуючи відзначені переваги для фінансових установ та їх клієнтів.
Ринки валютних обміні
Ринок валютних обмінів (FX) є найбільшим у світі, але традиційні системи страждають від численних посередників, високих зборів та повільних термінів розрахунків. RLUSD вирішує ці недоліки, дозволяючи атомні розрахунки прямо на блокчейні, що потенційно зменшує спреди, скорочує терміни розрахунків з днів до секунд та збільшує прозорість, усуваючи дорогих посередників.
Глобальний доступ до цифрового долара
Для бізнесу та фізичних осіб в економіках з нестабільними місцевими валютами доступ до стабільного засобу обміну є критично важливим. RLUSD надає надійний цифровий долар, який може забезпечити стабільність в непередбачуваних економічних умовах. Це особливо цінно в країнах, що розвиваються, де RLUSD може запропонувати тих, хто не має банківських рахунків, та з недостатнім банківським обслуговуванням, спосіб убезпечити свої кошти, проводити платежі та надсилати гроші без високих зборів, стягуваних традиційними фінансовими установами.
Розрахунки по угодах для банків та керуючих фондами
RLUSD пропонує переконливе рішення для фінансових установ, які шукають ефективні активи для розрахунків по угодах. Його миттєві транзакції в режимі реального часу можуть значно підвищити швидкість розрахунків і зменшити проблеми ліквідності, які часто пов’язані з традиційними методами. Використовуючи технологію блокчейн, RLUSD забезпечує прозорість, безпеку та зменшені експлуатаційні витрати для банків і керуючих фондами.
Токенізація реальних активів
Оскільки цифрові представлення фізичних активів набирають популярності, RLUSD може служити стабільним засобом обміну для токенізованих реальних активів, таких як нерухомість, товари та державні облігації. Ця стабільність критична для правильного ціноутворення активів і функціонування ринку, що потенційно може залучити більше учасників, які шукають передбачувані доходи.
Шляхи на входження та виходу для криптовалюти
RLUSD спрощує процес переходу між традиційними фінансовими системами та криптовалютними екосистемами. Його стабільність, прискорені терміни обробки та низькі комісії за транзакції роблять його ідеальним для входження (конвертація фіату в крипто) та виходу (конвертація крипто у фіат). Інституційні клієнти Ripple можуть легше отримати доступ до технології блокчейн, використовуючи RLUSD як надійну точку входу.
RLUSD проти інших стейблкоїнів
Ринок стейблкоїнів має кілька встановлених гравців, кожен з яких має свої чіткі характеристики. Давайте безпосередньо порівняємо RLUSD з основними стейблкоїнами, щоб зрозуміти його конкурентну позицію:
RLUSD проти USDT (Tether)
- Різниця в ринковій капіталізації: USDT домінує з ринковою капіталізацією приблизно $110 мільярдів у порівнянні з $294 мільйонами RLUSD, що надає Tether більшу ліквідність і ширшу прийнятність на біржі.
- Регуляторний підхід: Хоча USDT зазнала регуляторного контролю та питань щодо своїх резервів, RLUSD працює під регулюванням NYDFS з обов’язковими підтвердженнями резервів, що забезпечує більшу прозорість.
- Склад резервів: Резерви USDT включають змішану структуру готівки, комерційних паперів та інших активів, тоді як RLUSD підтримує більш консервативний резерв у USD та короткострокових державних цінних паперах США.
- Реалізація блокчейн: USDT існує на кількох блокчейнах, включаючи Tron та Ethereum, тоді як RLUSD наразі доступний на XRP Ledger та Ethereum, пропонуючи менше варіантів мережі, але потенційно кращу інтеграцію з екосистемою Ripple.
RLUSD проти USDC (Circle)
- Інституційна підтримка: Обидва є стейблкоїнами класу інститутів з сильною корпоративною підтримкою; USDC від Circle та Coinbase, а RLUSD від Ripple.
- Прозорість практик: Обидва пропонують регулярні підтвердження резервів, але нагляд за RLUSD з боку NYDFS може надати додаткові регуляторні гарантії для інституційних користувачів.
- Цільовий ринок: USDC має ширше використання в DeFi та роздрібних додатках, тоді як RLUSD більше оптимізований для міжнародних платежів та інституційного використання.
- Швидкість транзакцій: На XRPL транзакції RLUSD завершуються за 3-5 секунд, потенційно швидше, ніж USDC на Ethereum (хоча USDC також доступен на швидших ланцюгах).
RLUSD проти BUSD (Binance USD)
- Модель випуску: BUSD був випущений компанією Paxos (регульований суб’єкт) для Binance до лютого 2023 року, коли випуск був припинений, тоді як RLUSD випускається безпосередньо регульованою дочірньою компанією Ripple.
- Інтеграція з біржами: BUSD мав глибоку інтеграцію з екосистемою Binance; RLUSD має переваги інтеграції в мережах платежів Ripple.
- Перспективи майбутнього: Оскільки BUSD виводиться з обігу, RLUSD пропонує регульовану альтернативу для інституцій, які шукають відповідні стейблкоїн-варіанти.
RLUSD проти DAI (MakerDAO)
- Механізм створення: DAI генерується алгоритмічно та забезпечується криптозабезпеченням, тоді як RLUSD випускається централізовано та забезпечується фіатними валюти, пропонуючи різні профілі ризиків.
- Децентралізація: DAI працює через децентралізоване управління через MakerDAO, в той час як RLUSD має централізоване управління від Ripple, забезпечуючи різні компроміси між контролем та відсутністю дозволу.
- Підхід до стабільності: DAI підтримує свій прив’язаний курс через вимоги до забезпечення і механізми стабільності, в той час як RLUSD підтримує свою вартість через безпосереднє забезпечення 1:1 резервами USD.
Згідно з опитуванням 531 підприємств та фінансових установ, наведеним у документації Ripple, три основні фактори при виборі стейблкоїна — це ліквідність, довіра до емітента та прозорість. Ці критерії допомагають сформулювати, як RLUSD порівнюється з конкурентами:
- Для ліквідності RLUSD є новим і має меншу ринкову глибину, ніж вже усталені лідери, але виграє від відносин Ripple з біржами.
- Для довіри десятирічна присутність Ripple в індустрії блокчейн забезпечує інституційну кредитоспроможність, хоча вона новіша, ніж Tether або Circle.
- Для прозорості статус RLUSD, регульований NYDFS, забезпечує сильний контроль у порівнянні з багатьма конкурентами.
Ця конкурентна ситуація підкреслює те, що, хоча RLUSD стикається з серйозною конкуренцією з боку встановлених стейблкоїнів, він пропонує чіткі переваги, зокрема для інституційних користувачів, зосереджених на відповідних рішеннях для міжнародних платежів.
Ціна RLUSD та прогноз на MEXC
MEXC пропонує комплексні інструменти для відстеження ціни RLUSD та створення прогнозів на майбутнє. Платформа має:
- Моніторинг ціни в режимі реального часу, що показує поточну вартість RLUSD (прив’язана до $1.00)
- Інтерактивні графіки цін з кількома варіантами часових проміжків
- Курси конвертації RLUSD в різні місцеві валюти
- Унікальний інструмент прогнозування цін, що демонструє прогнози до 2030 року
Хоча RLUSD призначений для підтримки стабільної вартості $1.00 як стейблкоїна, інструмент прогнозування MEXC може допомогти користувачам зрозуміти потенційні настрої на ринку. Платформа також надає освітні ресурси про основи RLUSD, запитання та відповіді, а також інструменти порівняння для контекстуалізації RLUSD в порівнянні з іншими криптовалютами.
Щоб отримати доступ до цих функцій, просто пошукайте “RLUSD” на платформі MEXC та перейдіть до сторінки цін або розділу прогнозів ціни.
Ринкова капіталізація та аналіз RLUSD
Як відносно новий учасник ринку стейблкоїнів, RLUSD набуває значного зростання серед трейдерів та інституцій. Розглянемо його поточну ринкову позицію та параметри ефективності.
Ціна та ринкова капіталізація
Як і всі добре керовані стейблкоїни, RLUSD підтримує стабільну ціну приблизно $1.00, з незначними відхиленнями від цієї прив’язки. Згідно з доступними даними, RLUSD досяг історичного максимуму в $1.07 та історичного мінімуму в $0.9623, демонструючи досить хорошу стабільність для нового стейблкоїна.
Ринкова капіталізація RLUSD становить приблизно 294 мільйони доларів, що ставить її на 203 місце в рейтингах криптовалют CoinGecko. Хоча це ставить її значно позаду лідерів ринку, таких як USDT та USDC, капіталізація RLUSD зростає стабільно, оскільки впровадження зростає, з пропозицією, яка, як повідомляється, перевищує 120 мільйонів доларів у недавні періоди.
Обсяг торгівлі та ліквідність
RLUSD продемонстрував здоровий обсяг торгівлі, з приблизно 30,6 мільйонів доларів в активності торгів протягом 24 годин. Найбільш активною торговою парою є RLUSD/XRP, яка становить значну частину цього обсягу. Великі біржі, які підтримують торгівлю RLUSD, включають First Ledger, Bitstamp та Kraken, забезпечуючи хорошу ліквідність на кількох платформах.
Ринкова позиція та тенденції впровадження
У секторі стейблкоїнів RLUSD позиціонує себе як альтернативу, що відповідає регуляторним вимогам, з акцентом на використання установами, особливо для міжнародних платежів. Хоча наразі він становить невелику частку загального ринку стейблкоїнів (який перевищує 100 мільярдів доларів), його траєкторія зростання обіцяє багато, враховуючи вже існуючу базу клієнтів Ripple та корпоративні відносини.
Результати RLUSD в порівнянні з більш широким ринком криптовалют залишаються стабільними, як і очікувалося для стейблкоїна. Хоча він не пропонує потенціал зростання ціни, як волатильні криптовалюти, його стабільність робить його привабливим як зберігання вартості та засіб обміну, особливо під час ринкових спаду.
Фактори зростання та виклики
Ключові фактори, що сприяють зростанню ринку RLUSD, включають:
- Зростаюче впровадження технологій блокчейн установами для міжнародних платежів
- Зростаючий попит на регульовані, прозорі стейблкоїни
- Інтеграція з існуючими платіжними мережами Ripple
- Розширення підтримуваних торгових пар та листингів на біржах
Виклики включають конкуренцію з боку вже встановлених стейблкоїнів з більшими ринковими капіталізаціями та користувацькими базами, а також навігацію в змінному регуляторному середовищі для цифрових активів.
Перспективи RLUSD
Оскільки RLUSD продовжує встановлюватися на ринку стейблкоїнів, кілька факторів вказують на перспективне майбутнє цифрового долара Ripple. Ось що ми можемо очікувати щодо розвитку та впровадження RLUSD у найближчі роки:
Розширена інтеграція з екосистемою Ripple
Ripple планує повністю інтегрувати RLUSD у свою багатомільярдну платформу міжнародних платежів, яка вже охоплює понад 90 ринків виплат по всьому світу і генерувала понад 70 мільярдів доларів обсягу. Ця інтеграція, ймовірно, забезпечить значне впровадження серед сотень установчий клієнтів Ripple в більш ніж 50 країнах, потенційно роблячи RLUSD провідним гравцем у сфері міжнародних платежів.
Зростання ринку стейблкоїнів
Ринок стейблкоїнів в цілому, як очікується, значно зрости, причому деякі оцінки аналітиків свідчать про те, що він може досягти трильйонів доларів вартості протягом наступних кількох років. Як регульований стейблкоїн з підтримкою установ, RLUSD добре позиціонується, щоб захопити значну частку цього зростання, особливо оскільки фінансові установи шукають відповідні варіанти для блокчейн-транзакцій.
Диверсифікація варіантів стейблкоїнів
На даний момент ринок стейблкоїнів сильно сконцентрований, де кілька емітентів становлять майже 90% загальної ринкової капіталізації. Ця концентрація створює ризики для екосистеми, що викликає попит на альтернативи, такі як RLUSD, які можуть диверсифікувати та врівноважити ринок. Встановлена репутація Ripple та зосередженість на регуляторній відповідності надають RLUSD конкурентну перевагу, оскільки установи прагнуть зменшити залежність від домінуючих стейблкоїнів.
Регуляторні розробки
Коли уряди по всьому світу розробляють більш чіткі регуляторні рамки для стейблкоїнів, раннє впровадження RLUSD відповідності робить його вигідним. Проактивний підхід Ripple до співпраці з регуляторами, в поєднанні з випусками RLUSD під керівництвом NYDFS, може забезпечити конкурентну перевагу, оскільки регуляторні вимоги стають більш суворими для всіх емітентів стейблкоїнів.
Потенційні технічні вдосконалення
Майбутні технічні розробки можуть ще більше покращити корисність RLUSD. Можливі вдосконалення включають:
- Розширення на додаткові мережі блокчейн, окрім XRPL та Ethereum
- Інтеграція з новими DeFi протоколами та додатками
- Розвиток розширених функціональних можливостей смарт-контрактів
- Покращена міжланкова інтероперабельність
Довгострокове бачення
Бачення Ripple для RLUSD виходить за межі простої пропозиції ще одного варіанту стейблкоїну. Компанія бачить RLUSD як основний компонент «Інтернету вартості» – майбутнього, де вартість рухається так само легко, дешево і надійно, як інформація сьогодні. Поєднуючи RLUSD з XRP та іншими технологіями Ripple, компанія має на меті трансформувати глобальну фінансову інфраструктуру, зменшуючи тертя в міжкордонних транзакціях і розширюючи фінансовий доступ по всьому світу.
Висновок
RLUSD є значною еволюцією в ринку стейблкоїнів, поєднуючи стабільність долара США з ефективністю блокчейну та відповідністю регуляторним вимогам. Його комплементарні відносини з XRP створюють комплексне рішення для глобальних платежів, де XRP є валютним мостом, а RLUSD надає стабільний цифровий долар, оптимізований для блокчейн-мереж.
Оскільки Ripple продовжує інновації в глобальному платіжному просторі, RLUSD готовий зіграти ключову роль у трансформації міжнародних фінансів. Чи ви зацікавлені в міжнародних платежах, зберіганні вартості або диверсифікації свого криптовалютного портфеля, MEXC надає відмінну платформу для початку дослідження RLUSD сьогодні. Щоб розпочати свою подорож з RLUSD, створіть свій безкоштовний акаунт на MEXC зараз і отримайте доступ до комплексного моніторингу цін, торгових інструментів та ринкової аналітики для цього обіцяючого стейблкоїна.
Приєднуйтесь до MEXC і розпочніть трейдинг!
