你是否對Ripple的新穩定幣感到好奇？這份全面的指南將為你解釋所有關於RLUSD的資訊，從其核心定義到如何與XRP一起運作，及你可以在哪裡購買。無論你是加密貨幣新手還是經驗豐富的投資者，通過閱讀本文，你將了解RLUSD在穩定幣領域的獨特之處，其對跨境支付的潛在影響，以及它如何融入你的投資策略。
關鍵要點
- RLUSD是一種受監管的穩定幣，由Ripple的子公司Standard Custody & Trust Company發行，按1:1比例由美元和現金等價物支持。
- 雙區塊鏈實施 在XRP Ledger（用於快速和低費用）和Ethereum（用於智能合約功能）上。
- 互補XRP而非與之競爭 – RLUSD提供穩定的價值儲存，而XRP則作為跨境交易的橋接貨幣。
- 主要設計為機構使用，重點在於跨境付款、外匯市場和貿易結算。
- 在NYDFS監管下運作，要求強制儲備證明，與一些競爭對手的穩定幣相比，提供了更大的透明度。
- 目前市值約為2.94億美元，隨著Ripple將其進一步整合至涵蓋90多個市場的全球支付網絡，具備增長潛力。
什麼是RLUSD？RLUSD的含義
RLUSD（Ripple美金）是由Standard Custody & Trust Company, LLC發行的美元計價穩定幣，該公司是Ripple Labs的全資子公司。 它旨在保持與美元的1:1價值，每個RLUSD代幣至少由等值的美元和其他現金等價物支持。 與比特幣或XRP等價值波動的加密貨幣不同，RLUSD旨在透過與美元挂鉤來保持價格穩定。 於2023年12月4日，在紐約金融服務部（NYDFS）獲得監管批准後推出，RLUSD代表了Ripple進入不斷增長的穩定幣市場。
RLUSD的獨特之處在於其專注於信任、流動性和合規性。這種穩定幣專門設計用於跨境支付，提供可靠的數字美元訪問，同時利用區塊鏈技術的速度和效率。 RLUSD將傳統貨幣的穩定性與數字資產的優勢結合，為需要全球轉移價值的企業和個人提供了一個受監管和透明的解決方案。
RLUSD加密貨幣如何運作？
RLUSD是一種原生於XRP Ledger（XRPL）和以太坊網絡的多鏈穩定幣。這種雙重實施使RLUSD能夠利用每個區塊鏈平台的獨特優勢。
在XRP Ledger上，RLUSD受益於：
- 卓越的速度，交易在3-5秒內確認
- 超低交易費用（每筆交易約0.0002美元）
- 高可擴展性，每秒處理超過1500筆交易的能力
- 信任線安全功能，防止錢包在未經所有者批准的情況下接受資產
同時，在以太坊網絡上，RLUSD利用ERC-20代幣標準和UUPS可升級模式，這使得智能合約的更新可以在保持同一代幣地址的情況下進行。這一實施已經由多個獨立第三方進行審核，以確保最高的安全標準。
RLUSD具備企業級安全特徵，其中包括Standard Custody & Trust Company對關鍵功能（如鑄造和銷毀）的獨占控制。這些操作需要通過自定義的多簽合約簽署多個授權人簽名，確保沒有單一員工可以獨立執行關鍵操作。
出於安全和合規的目的，RLUSD為與制裁名單或欺詐活動相關的地址加入了凍結功能。在XRP Ledger上，它防止將RLUSD轉移到除發行賬戶以外的任何錢包，而在以太坊區塊鏈上，用戶根本無法轉移或接收RLUSD。
RLUSD與XRP的區別
關於RLUSD最常見的問題之一是它如何與Ripple的原生加密貨幣XRP相關。雖然兩者都是Ripple生態系統的一部分，但它們的功能根本不同：
RLUSD是一種1:1掛鉤美元的穩定幣。它旨在保持穩定的價值，適用於價格穩定至關重要的交易。把RLUSD看作數字現金 – 它本質上是用於區塊鏈網絡的美金的代幣化版本。
另一方面，XRP則作為一種橋接貨幣，具有自己波動的市場價值。作為加密貨幣市場的領先山寨幣之一，XRP專門設計用於促進不同貨幣之間的跨境交易，充當一個可以快速高效轉換的中介。
以下是一個實際的例子，說明它們如何共同運作：如果美國某人在日本發送資金，XRP可以作為橋接貨幣。美金轉換為XRP，幾秒鐘內跨境轉移，然後在日本轉換為日元。在這種情況下，可以使用RLUSD作為起點，提供穩定的數字美金表示，然後利用XRP的橋接能力。
RLUSD和XRP之間的關係是互補的，而不是競爭的。RLUSD非常適合你想要留在美元生態系統中的場景，而XRP則擅長連接不同的貨幣和系統。兩者結合提供了比單獨使用任何一個更全面的全球資金流動解決方案。
RLUSD用於什麼？RLUSD的用例和好處
RLUSD提供許多超越簡單價值轉移的實用應用。以下是展示其在不斷發展的數字金融領域中實用性的關鍵用例：
跨境支付
Ripple的支付網絡已在50多個國家建立了強大的市場，擁有數百個機構客戶，處理超過3500萬筆價值近700億美元的交易。RLUSD透過提供近實時的結算、減少摩擦和低交易成本來增強此網絡。RLUSD和XRP作為橋接資產組合顯著提高了跨境支付的效率，為金融機構及其客戶提供了增強的體驗。
外匯市場
外匯（FX）市場是世界上最大的市場，但傳統系統涉及多個中介、高費用和緩慢的結算時間。RLUSD通過直接在區塊鏈上實現原子結算來解決這些低效問題，潛在地降低價差，將結算時間從幾天縮短到幾秒鐘，並提高透明度，同時消除高成本的中介。
全球訪問數字美元
對於在貨幣波動的經濟體中的企業和個人來說，獲得穩定的交換媒介至關重要。RLUSD 提供了一種可靠的數字美元，可以在不可預測的經濟環境中提供穩定性。在發展中經濟體中，這一點尤其重要，RLUSD 可以為未銀行化和弱銀行化的人們提供保障資金、進行支付和發送匯款的方法，而不必支付傳統金融機構收取的高額費用。
銀行和基金經理的交易結算
RLUSD 為尋求高效交易結算資產的金融機構提供了一個引人注目的解決方案。其即時、實時的交易能力可以顯著提升結算速度，並減少傳統方法中常見的流動性問題。通過利用區塊鏈技術，RLUSD 為銀行和基金經理提供透明度、安全性及降低的運營成本。
實體資產的代幣化
隨著實物資產的數字表示越來越受歡迎，RLUSD 可以作為代幣化的實體資產（如房地產、商品和政府債券）的穩定交換媒介。這種穩定性對於正確的資產定價和市場運作至關重要，可能會吸引更多尋求可預測回報的參與者。
加密貨幣的進出通道
RLUSD 簡化了在傳統金融和加密貨幣生態系統之間轉移的過程。其穩定性、更快的處理時間和低交易費用使其成為非常適合進入（將法幣轉換為加密貨幣）和退出（將加密貨幣轉換為法幣）的理想選擇。Ripple 的機構客戶可以更輕鬆地使用 RLUSD 作為可信的進入點來訪問區塊鏈技術。
RLUSD vs. 其他穩定幣
穩定幣市場有幾個已建立的參與者，每個參與者都有不同的特點。讓我們直接比較 RLUSD 與主要的 穩定幣 以了解其競爭定位：
RLUSD vs. USDT (Tether)
- 市場規模差異: USDT的市值約為 1100 億美元，主導市場，而 RLUSD 的市值為 2.94 億美元，導致 Tether 擁有更大的流動性和更廣泛的交易所接受度。
- 監管方法: 雖然 USDT 面臨監管審查以及對其儲備的質疑，但 RLUSD 在 NYDFS 法規下運營，並要求準備金證明，提供了更大的透明度。
- 儲備組成: USDT 的儲備包括現金、商業票據和其他資產的混合，而 RLUSD 保持更保守的 USD 和短期美國國債的儲備。
- 區塊鏈實施: USDT 存在於包括 Tron 和 Ethereum 的多條區塊鏈上，而 RLUSD 目前僅在 XRP Ledger 和 Ethereum 上可用，提供的網絡選擇較少，但可能與 Ripple 的生態系統更好地集成。
RLUSD vs. USDC (Circle)
- 機構支持: 這兩種都為機構級穩定幣，擁有強大的企業支持；USDC 來自 Circle 和 Coinbase，RLUSD 來自 Ripple。
- 透明度做法: 兩者都提供定期的儲備證明，但 RLUSD 的 NYDFS 監管可能為機構用戶提供額外的監管保證。
- 目標市場: USDC 在 DeFi 和零售應用中有更廣泛的採用，而 RLUSD 則更加專門優化以用於跨境支付和機構使用。
- 交易速度: 在 XRPL 上，RLUSD 交易在 3-5 秒內完成，可能比在以太坊上的 USDC 速度更快（雖然 USDC 也可在更快的鏈上使用）。
RLUSD vs. BUSD (Binance USD)
- 發行模型: BUSD 由 Paxos（受監管的實體）發行給 Binance，直到 2023 年 2 月停止發行，而 RLUSD 則由 Ripple 的受監管子公司直接發行。
- 交易所整合: BUSD 與 Binance 生態系統有深度整合；RLUSD 在 Ripple 的支付網絡中擁有整合優勢。
- 未來展望: 隨著 BUSD 逐步淘汰，RLUSD 為尋求合規穩定幣選擇的機構提供了受監管的替代方案。
RLUSD vs. DAI (MakerDAO)
- 創建機制: DAI 是通過算法生成的，並以加密方式抵押，而 RLUSD 是集中發行且有法幣擔保，風險特徵不同。
- 去中心化: DAI 通過 MakerDAO 進行去中心化治理，而 RLUSD 則由 Ripple 集中管理，在控制與無需許可之間提供不同的權衡。
- 穩定性方法: DAI 通過抵押要求和穩定性機制維持其掛鉤，而 RLUSD 則通過與 USD 儲備的直接 1:1 支持來維持其價值。
根據 Ripple 文件中引用的對 531 家企業和金融機構的調查，選擇穩定幣的三個主要因素是流動性、對發行者的信心和透明度。這些標準幫助框定 RLUSD 與競爭對手的比較：
- 對於 流動性，RLUSD 是比較新穎的，且市場深度不如已建立的領導者，但受益於 Ripple 的交易所關係。
- 對於 信心，Ripple 在區塊鏈行業十年的存在提供了機構信譽，雖然比 Tether 或 Circle 新。
- 對於 透明度，RLUSD 的 NYDFS 監管狀態相比於許多競爭對手提供了強有力的監督。
這種競爭格局凸顯出，儘管 RLUSD 面臨來自已建立穩定幣的重大競爭，但特別針對專注於合規、跨境支付解決方案的機構用戶，它提供了明顯的優勢。
RLUSD 在 MEXC 的價格和預測
MEXC 提供全面的工具以追蹤 RLUSD 的價格和進行未來預測。該平台具有：
- 實時價格監控，顯示 RLUSD 當前的價值（以 $1.00 為基準）
- 具有多時間範圍選項的互動價格圖表
- RLUSD 轉換為各種本地貨幣的匯率
- 一個獨特的價格預測工具，顯示到 2030 年的預測
儘管 RLUSD 被設計為保持穩定的 $1.00 價值作為穩定幣，MEXC 的預測工具 可以幫助用戶了解潛在的市場情緒。該平台還提供有關 RLUSD 基本原理、常見問題和比較工具的教育資源，以便將 RLUSD 放在其他加密貨幣的背景中進行理解。
要訪問這些功能，請在 MEXC 平台上搜索 “RLUSD”，然後導航到 價格頁面 或 價格預測 部分。
RLUSD 市值和分析
作為相對較新的穩定幣市場參與者，RLUSD 在交易者和機構中受到了顯著關注。讓我們檢視其當前的市場位置和表現指標。
價格和市場資本化
和所有管理良好的穩定幣一樣，RLUSD 維持著約 $1.00 的穩定價格，與這個掛鉤之間的偏差很小。根據可用數據，RLUSD 達到了 $1.07 的歷史最高點和 $0.9623 的歷史最低點，顯示出對於一種新穩定幣而言相對穩定的表現。
RLUSD 的市場市值約為 2.94 億美元，在 CoinGecko 的加密貨幣排名中約為第 203 名。雖然這使它遠遠落後於市場領導者如 USDT 和 USDC，但隨著採用不斷增加，RLUSD 的市值也在穩步增長，報導顯示供應量最近已超過 1.2 億美元。
交易量和流動性
RLUSD 表現出健康的交易量，24 小時交易活動約為 3060 萬美元。最活躍的交易對是 RLUSD/XRP，這占據了這個交易量的相當一部分。支持 RLUSD 交易的主要交易所包括 First Ledger、Bitstamp 和 Kraken，為多個平台提供良好的流動性。
市場地位和採用趨勢
在穩定幣領域，RLUSD 正在定位自己為一種專注於機構使用的合規替代品，尤其是用於跨境支付。雖然它目前只佔整體穩定幣市場的一小部分（超過 1000 億美元），但考慮到 Ripple 已建立的客戶群體和企業關係，其增長軌跡是有希望的。
RLUSD 相對於更廣泛的加密貨幣市場的表現一直穩定，這是對穩定幣的預期。雖然它不提供像波動性加密貨幣那樣的價格上升潛力，但其穩定性使它成為價值存儲和交換媒介的有吸引力選擇，尤其是在市場下行期間。
增長因素和挑戰
推動 RLUSD 市場增長的主要因素包括：
- 機構對區塊鏈的跨境支付採用增加
- 對合規、透明穩定幣的需求增長
- 與 Ripple 現有支付網絡的整合
- 支持的交易對和交易所上市的擴展
挑戰包括來自擁有更大市值和用戶基礎的成熟穩定幣的競爭，及其對不斷變化的數位資產監管環境的適應。
RLUSD 的未來展望
隨著 RLUSD 在穩定幣市場的建立，幾個因素指向Ripple 的數字美元有著光明的未來。以下是我們可以預期的 RLUSD 在未來幾年的發展和採用：
與 Ripple 生態系統的擴大整合
Ripple 計劃將 RLUSD 完全整合進其數十億美元的跨境支付平台，該平台已遍及全球 90 多個付款市場，並產生了超過 700 億美元的交易量。這項整合可能會在全球 50 多個國家的數百名機構客戶中推動顯著的採用，潛在地使 RLUSD 成為國際支付領域的主要參與者。
穩定幣市場的增長
整體穩定幣市場預計將大幅擴張，一些分析師的估計指出，未來幾年其價值可能達到數兆美元。作為一家受到機構支持的合規穩定幣，RLUSD 在捕捉這一增長的過程中處於良好位置，特別是當金融機構尋求合規選項以進行基於區塊鏈的交易時。
穩定幣選項的多樣化
目前，穩定幣市場高度集中，少數發行者幾乎佔據了90% 的市場總市值。這種集中對生態系統構成了風險，創造了對像 RLUSD 這樣能夠多樣化和平衡市場的替代品的需求。Ripple 的既定聲譽和對合規的重視使 RLUSD 在機構希望降低對主導穩定幣依賴時具有競爭優勢。
監管發展
隨著全球各國政府制定更清晰的穩定幣監管框架，RLUSD 早期採取合規措施使其在市場中具有優勢。Ripple 主動與監管機構合作的方式，加上 RLUSD 在 NYDFS 指導下的發行，可能會在監管要求對所有穩定幣發行者變得更加嚴格時提供競爭優勢。
潛在的技術增強
未來的技術發展可能進一步增強 RLUSD 的實用性。可能的進展包括：
- 擴展到超越 XRPL 和以太坊的其他區塊鏈網絡
- 與新興 DeFi 協議和應用程序的整合
- 開發先進的智能合約功能
- 改善跨鏈互操作性
長期願景
Ripple 對 RLUSD 的願景不僅僅是提供另一種穩定幣選擇。該公司將 RLUSD 視為“價值互聯網”的基礎組成部分——未來的價值在傳遞上要像當今信息一樣輕鬆、便宜和可靠。通過將 RLUSD 與 XRP 和其他 Ripple 技術相結合，該公司旨在改變全球金融基礎架構，減少跨境交易的摩擦，擴大全球的金融可及性。
結論
RLUSD 代表了穩定幣市場的顯著演變，結合了美元的穩定性與區塊鏈的效率和監管合規性。它與 XRP 的互補關係為全球支付提供了綜合解決方案，XRP 擔任橋接貨幣，而 RLUSD 則提供優化的穩定數字美元，用於區塊鏈網絡。
隨著 Ripple 持續在全球支付空間創新，RLUSD 準備在改變國際金融中發揮關鍵作用。無論您是對跨境支付、穩定價值存儲還是多樣化您的加密貨幣投資組合感興趣，MEXC 都為您提供了探索 RLUSD 的絕佳平台。要開始您的 RLUSD 之旅，立即創建您的免費 MEXC 帳戶，訪問全面的價格跟蹤、交易工具和市場分析，了解這種有前景的穩定幣。
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