Che cos’è RLUSD? Guida completa alla stablecoin di Ripple: prezzo, relazione con XRP e casi d’uso

Sei interessato all’ultima stablecoin di Ripple che sta attirando l’attenzione di tutto il settore delle criptovalute? Questa guida approfondita copre tutto ciò che c’è da sapere su RLUSD, dalla sua definizione e meccanica alla sua relazione con XRP e dove può essere acquistata. Che sia nuovo nel mondo delle criptovalute o un investitore esperto, acquisirai una chiara comprensione di ciò che distingue RLUSD nel mercato delle stablecoin, del suo potenziale ruolo nei pagamenti transfrontalieri e di come potrebbe integrare la tua strategia di investimento.

Punti chiave

• RLUSD è una stablecoin regolamentata emessa dalla controllata di Ripple Standard Custody & Trust Company, garantita 1:1 da dollari statunitensi e equivalenti di liquidità.
• Implementazione dual blockchain su XRP Ledger (per velocità e commissioni basse) ed Ethereum (per la funzionalità dei contratti smart).
• Completa XRP invece di competere con esso: RLUSD fornisce una riserva di valore stabile, mentre XRP funge da valuta ponte per le transazioni transfrontaliere.
• Progettato principalmente per uso istituzionale, con particolare attenzione ai pagamenti transfrontalieri, ai mercati dei cambi e al regolamento delle transazioni commerciali.
• Opera sotto la regolamentazione NYDFS con attestazioni di riserva obbligatorie, offrendo una maggiore trasparenza rispetto ad alcune stablecoin concorrenti.
• Attualmente ha una capitalizzazione di mercato di circa $294 milioni, con un potenziale di crescita grazie all’ulteriore integrazione di Ripple nella sua rete di pagamenti globale che copre oltre 90 mercati.

Che cos’è RLUSD? Significato di RLUSD

RLUSD (Ripple USD) è una stablecoin denominata in USD emessa da Standard Custody & Trust Company, LLC, una consociata interamente controllata da Ripple Labs. È progettata per mantenere un valore pari a quello del dollaro statunitense, con ogni token RLUSD garantito da un importo equivalente in dollari statunitensi e altri equivalenti di liquidità come minimo. A differenza delle criptovalute come Bitcoin o XRP, che sono soggette a fluttuazioni di prezzo, RLUSD è strutturato specificamente per preservare la stabilità del prezzo rimanendo ancorato al dollaro. Lanciato il 4 dicembre 2023, a seguito dell’approvazione normativa da parte del Dipartimento dei Servizi Finanziari di New York (NYDFS), RLUSD rappresenta l’ingresso di Ripple nel mercato in crescita delle stablecoin.

Ciò che distingue RLUSD è la sua attenzione alla fiducia, alla liquidità e alla conformità normativa. La stablecoin è progettata specificamente per i pagamenti transfrontalieri, fornendo un accesso affidabile ai dollari digitali e sfruttando la velocità e l’efficienza della tecnologia blockchain. RLUSD combina la stabilità della valuta tradizionale con i vantaggi degli asset digitali, offrendo una soluzione regolamentata e trasparente per le aziende e i privati che hanno bisogno di trasferire valore a livello globale.

Come funziona la criptovaluta RLUSD?

RLUSD è una stablecoin multi-chain emessa nativamente sia sulla rete XRP Ledger (XRPL) che su quella Ethereum. Questa doppia implementazione consente a RLUSD di sfruttare i punti di forza unici di ciascuna piattaforma blockchain.

Sulla XRP Ledger, RLUSD beneficia di:

• Velocità eccezionale con transazioni confermate in 3-5 secondi
• Commissioni di transazione ultra basse (circa $0.0002 per transazione)
• Elevata scalabilità con la capacità di elaborare oltre 1,500 transazioni al secondo
• Funzionalità di sicurezza Trust Lines, che impedisce ai portafogli di accettare asset senza l’approvazione del proprietario

Nel frattempo, sulla rete Ethereum, RLUSD utilizza lo standard token ERC-20 e il modello UUPSUpgradeable, che consente di aggiornare i contratti smart mantenendo lo stesso indirizzo token. Questa implementazione è stata verificata da diverse terze parti indipendenti per garantire i più elevati standard di sicurezza.

RLUSD è gestito con funzionalità di sicurezza di livello aziendale, tra cui il controllo esclusivo da parte di Standard Custody & Trust Company su funzionalità chiave come il conio e il burning. Queste operazioni richiedono più firme autorizzate attraverso un contratto MultiSign personalizzato, garantendo che nessun singolo dipendente possa eseguire azioni critiche in modo indipendente.

Per motivi di sicurezza e conformità, RLUSD incorpora una funzionalità di congelamento per gli indirizzi associati a liste di sanzioni o attività fraudolente. Sul registro XRP, ciò impedisce il trasferimento di RLUSD a qualsiasi portafoglio diverso dal conto emittente, mentre sulla blockchain Ethereum l’utente non può trasferire o ricevere RLUSD.

La differenza tra RLUSD e XRP

Una delle domande più frequenti su RLUSD riguarda il suo rapporto con XRP, la criptovaluta nativa di Ripple. Sebbene entrambe facciano parte dell’ecosistema Ripple, hanno scopi fondamentalmente diversi, come illustrato di seguito.

RLUSD è una stablecoin ancorata 1:1 al dollaro statunitense. È progettata per mantenere un valore stabile, rendendola ideale per transazioni in cui la stabilità dei prezzi è fondamentale.

Si pensi a RLUSD come a denaro digitale. È essenzialmente una versione tokenizzata del dollaro statunitense che può essere utilizzata sulle reti blockchain.

XRP, d’altra parte, funziona come una valuta ponte con un proprio valore di mercato che fluttua. Essendo una delle principali altcoin nel mercato delle criptovalute, XRP è progettata specificamente per facilitare le transazioni transfrontaliere tra valute diverse, fungendo da intermediario che può essere convertito in modo rapido ed efficiente.

Ecco un esempio pratico di come possono funzionare insieme. Se qualcuno negli Stati Uniti desidera inviare denaro in Giappone, XRP può fungere da valuta ponte. I dollari vengono convertiti in XRP, trasferiti oltre confine in pochi secondi e poi convertiti in yen in Giappone. RLUSD potrebbe essere utilizzato come punto di partenza in questo scenario, fornendo una rappresentazione digitale stabile del dollaro statunitense che può poi sfruttare le capacità di bridging di XRP.

Il rapporto tra RLUSD e XRP è complementare piuttosto che competitivo. RLUSD è particolarmente adatto per casi d’uso che richiedono il mantenimento del valore all’interno dell’ecosistema del dollaro statunitense, mentre XRP è ottimizzato per collegare diverse valute e reti di pagamento. Combinati insieme, offrono una soluzione più completa e versatile per facilitare il trasferimento di valore a livello globale rispetto a quanto potrebbero ottenere separatamente.

A cosa serve RLUSD?

RLUSD offre una serie di casi d’uso pratici e vantaggi che vanno oltre il semplice trasferimento di valore. Di seguito sono riportate le applicazioni chiave che dimostrano la sua utilità nel panorama finanziario digitale in evoluzione:

Pagamenti transfrontalieri

La rete di pagamenti di Ripple ha stabilito una forte presenza con centinaia di clienti istituzionali in oltre 50 Paesi, elaborando oltre 35 milioni di transazioni per un valore di quasi 70 miliardi di dollari. RLUSD migliora questa rete fornendo un regolamento quasi in tempo reale, una riduzione degli attriti e bassi costi di transazione. La combinazione di RLUSD e XRP come asset ponte migliora significativamente l’efficienza dei pagamenti transfrontalieri, offrendo un’esperienza migliorata per gli istituti finanziari e i loro clienti.

Mercati valutari

Il mercato valutario (FX) è il più grande al mondo, ma i sistemi tradizionali comportano molteplici intermediari, commissioni elevate e tempi di regolamento lenti. RLUSD affronta queste inefficienze consentendo il regolamento atomico direttamente sulla blockchain, riducendo potenzialmente gli spread, diminuendo i tempi di regolamento da giorni a secondi e aumentando la trasparenza, eliminando al contempo costosi intermediari.

Accesso globale a un dollaro digitale

Per le aziende e gli individui che operano in economie con valute locali volatili, l’accesso a un mezzo di scambio stabile è fondamentale. RLUSD fornisce un dollaro digitale affidabile in grado di offrire stabilità in contesti economici imprevedibili. Ciò è particolarmente importante nelle economie in via di sviluppo, dove RLUSD può offrire a chi non ha accesso ai servizi bancari o ha un accesso limitato la possibilità di proteggere il proprio denaro, effettuare pagamenti e inviare rimesse senza le commissioni elevate applicate dagli istituti finanziari tradizionali.

Regolamento delle transazioni commerciali per banche e gestori di fondi

RLUSD offre una soluzione interessante per gli istituti finanziari alla ricerca di asset efficienti per il regolamento delle transazioni commerciali. Le sue capacità di transazione istantanea e in tempo reale possono migliorare significativamente la velocità di regolamento e ridurre i problemi di liquidità spesso associati ai metodi tradizionali. Sfruttando la tecnologia blockchain, RLUSD offre trasparenza, sicurezza e costi operativi ridotti per banche e gestori di fondi.

Tokenizzazione di asset reali

Con la crescente popolarità delle rappresentazioni digitali di asset fisici, RLUSD può fungere da mezzo di scambio stabile per asset reali tokenizzati come immobili, materie prime e titoli di Stato. Questa stabilità è fondamentale per una corretta valutazione degli asset e per il corretto funzionamento dei mercati, attirando potenzialmente un maggior numero di partecipanti alla ricerca di rendimenti prevedibili.

On-and-Off-Ramp per le criptovalute

RLUSD semplifica il processo di passaggio tra la finanza tradizionale e gli ecosistemi delle criptovalute. La sua stabilità, i tempi di elaborazione rapidi e le commissioni di transazione basse lo rendono ideale per l’on-ramping (conversione di valuta fiat in criptovaluta) e l’off-ramping (conversione di criptovaluta in valuta fiat). I clienti istituzionali di Ripple possono accedere più facilmente alla tecnologia blockchain utilizzando RLUSD come punto di accesso affidabile.

RLUSD vs. ad altre stablecoin

Il mercato delle stablecoin ha diversi attori affermati, ciascuno con caratteristiche distintive. Confrontiamo RLUSD direttamente con le principali stablecoin per comprenderne il posizionamento competitivo:

RLUSD vs. a USDT (Tether)

• Differenza di capitalizzazione di mercato: USDT domina con una capitalizzazione di mercato di circa 110 miliardi di dollari rispetto ai 294 milioni di RLUSD, conferendo a Tether una maggiore liquidità e una più ampia accettazione da parte degli exchange.
• Approccio normativo: mentre USDT ha dovuto affrontare controlli normativi e domande sulle sue riserve, RLUSD opera sotto la regolamentazione del NYDFS con attestazioni obbligatorie sulle riserve, offrendo maggiore trasparenza.
• Composizione delle riserve: le riserve di USDT comprendono una combinazione di contanti, commercial paper e vari altri asset, mentre RLUSD adotta un approccio più conservativo, mantenendo le riserve principalmente in dollari statunitensi e strumenti del Tesoro statunitense a breve termine.
• Implementazione blockchain: USDT esiste su più blockchain, tra cui Tron ed Ethereum, mentre RLUSD è attualmente disponibile su XRP Ledger ed Ethereum, offrendo meno opzioni di rete ma una potenziale migliore integrazione con l’ecosistema Ripple.

RLUSD vs. USDC (Circle)

• Supporto istituzionale: entrambe sono stablecoin di livello istituzionale con un forte sostegno aziendale; USDC da Circle e Coinbase, RLUSD da Ripple.
• Pratiche di trasparenza: Entrambe offrono regolari attestazioni di riserva, ma la supervisione del NYDFS su RLUSD può fornire un’ulteriore garanzia normativa per gli utenti istituzionali.
• Mercato di riferimento: USDC ha un’adozione più ampia nelle applicazioni DeFi e al dettaglio, mentre RLUSD è più specificamente ottimizzato per i pagamenti transfrontalieri e l’uso istituzionale.
• Velocità delle transazioni: su XRPL, le transazioni RLUSD vengono completate in 3-5 secondi, potenzialmente più veloci di USDC su Ethereum (anche se USDC è disponibile anche su catene più veloci).

RLUSD vs. BUSD (Binance USD)

• Modello di emissione: BUSD è stato emesso da Paxos (un’entità regolamentata) per Binance fino a febbraio 2023, quando l’emissione è stata interrotta, mentre RLUSD è emesso direttamente dalla filiale regolamentata di Ripple.
• Integrazione con gli exchange: BUSD aveva una profonda integrazione con l’ecosistema Binance; RLUSD ha vantaggi di integrazione all’interno delle reti di pagamento di Ripple.
• Prospettive future: con la graduale eliminazione di BUSD, RLUSD offre un’alternativa regolamentata per le istituzioni alla ricerca di opzioni di stablecoin conformi.

RLUSD vs. DAI (MakerDAO)

• Meccanismo di creazione: DAI è generato algoritmicamente e garantito da criptovalute, mentre RLUSD è emesso centralmente e garantito da valuta fiat, offrendo profili di rischio diversi.
• Decentralizzazione: DAI opera tramite una governance decentralizzata attraverso MakerDAO, mentre RLUSD ha una gestione centralizzata da parte di Ripple, offrendo diversi compromessi tra controllo e permissionlessness.
• Approccio alla stabilità: DAI mantiene il suo ancoraggio attraverso requisiti di garanzia e meccanismi di stabilità, mentre RLUSD mantiene il suo valore attraverso un sostegno diretto 1:1 con riserve in USD.

Secondo un sondaggio condotto su 531 imprese e istituzioni finanziarie citato nella documentazione di Ripple, i tre fattori principali nella scelta di una stablecoin sono la liquidità, la fiducia nell’emittente e la trasparenza. Questi criteri aiutano a inquadrare il confronto tra RLUSD e i suoi concorrenti:

• Per quanto riguarda la liquidità, RLUSD è più recente e ha una profondità di mercato inferiore rispetto ai leader affermati, ma beneficia delle relazioni di scambio di Ripple.
• Per quanto riguarda la fiducia, la presenza decennale di Ripple nel settore blockchain garantisce credibilità istituzionale, sebbene sia più recente rispetto a Tether o Circle.
• Per quanto riguarda la trasparenza, lo status di RLUSD regolamentato dal NYDFS garantisce una forte supervisione rispetto a molti concorrenti.

Questo panorama competitivo evidenzia che, sebbene RLUSD debba affrontare una concorrenza significativa da parte delle stablecoin consolidate, offre vantaggi distintivi, in particolare per gli utenti istituzionali focalizzati su soluzioni di pagamento internazionali e conformi.

Prezzo e previsioni di RLUSD su MEXC

MEXC offre strumenti completi per monitorare il prezzo di RLUSD e fare previsioni future. La piattaforma offre:

• Monitoraggio dei prezzi in tempo reale che mostra il valore attuale di RLUSD (ancorato a $1.00)
• Grafici dei prezzi interattivi con diverse opzioni di intervallo di tempo
• Tassi di conversione di RLUSD in varie valute locali
• Uno strumento unico di previsione dei prezzi che mostra le previsioni fino al 2030

Sebbene RLUSD sia progettato per mantenere un valore stabile di $1.00 come stablecoin, lo strumento di previsione di MEXC può aiutare gli utenti a comprendere il potenziale sentiment del mercato. La piattaforma fornisce anche risorse educative sui fondamenti di RLUSD, domande frequenti e strumenti di confronto per contestualizzare RLUSD rispetto ad altre criptovalute.

Per accedere a queste funzionalità, è sufficiente cercare “RLUSD” sulla piattaforma MEXC e navigare alla pagina Prezzo Ripple USD o alla sezione Previsioni RLUSD.

Capitalizzazione di mercato e analisi di RLUSD

Essendo un nuovo arrivato sul mercato delle stablecoin, RLUSD sta guadagnando una notevole popolarità tra i trader e le istituzioni. Esaminiamo la sua posizione attuale sul mercato e i suoi parametri di performance.

Prezzo e capitalizzazione di mercato

Come tutte le stablecoin ben gestite, RLUSD mantiene un prezzo stabile di circa $1.00 con deviazioni minime da questo valore di riferimento. Secondo i dati disponibili, RLUSD ha raggiunto un massimo storico di $1.07 e un minimo storico di $0.9623, dimostrando una stabilità relativamente buona per una nuova stablecoin.

La capitalizzazione di mercato di RLUSD è di circa 294 milioni di dollari, posizionandosi intorno al 203° posto nella classifica delle criptovalute di CoinGecko. Sebbene questo la collochi ben dietro ai leader di mercato come USDT e USDC, la capitalizzazione di mercato di RLUSD è cresciuta costantemente con l’aumentare dell’adozione, con un’offerta che secondo quanto riferito ha superato i 120 milioni di dollari negli ultimi periodi.

Volume di trading e liquidità

RLUSD ha registrato un volume d trading soddisfacente, con circa 30.6 milioni di dollari in 24 ore. La coppia di trading più attiva è RLUSD/XRP, che rappresenta una parte significativa di questo volume. I principali exchange che supportano il trading di RLUSD includono First Ledger, Bitstamp e Kraken, che offrono una buona liquidità su più piattaforme.

Posizione di mercato e tendenze di adozione

Nel settore delle stablecoin, RLUSD si posiziona come una soluzione conforme alle normative e su misura per l’uso istituzionale, con particolare attenzione ai pagamenti transfrontalieri. Sebbene attualmente rappresenti una quota ridotta di un mercato delle stablecoin che supera i 100 miliardi di dollari, le sue prospettive di crescita sono sostenute dalla consolidata base di clienti di Ripple e dalle sue vaste relazioni aziendali.

Come previsto per una stablecoin, la performance di RLUSD rispetto al più ampio mercato delle criptovalute è rimasta stabile. Sebbene non offra il potenziale di apprezzamento del prezzo delle criptovalute più volatili, la sua consistenza ne aumenta l’attrattiva sia come riserva di valore che come mezzo di scambio, soprattutto in periodi di instabilità del mercato.

Fattori di crescita e sfide

I fattori chiave che guidano la crescita del mercato di RLUSD includono:

• Maggiore adozione istituzionale della blockchain per i pagamenti transfrontalieri
• Crescente domanda di stablecoin regolamentate e trasparenti
• Integrazione con le reti di pagamento esistenti di Ripple
• Espansione delle coppie di trading supportate e dei listing sugli exchange

Le sfide includono la concorrenza di stablecoin consolidate con capitalizzazioni di mercato e basi di utenti più ampie, nonché la necessità di orientarsi nel panorama normativo in evoluzione per gli asset digitali.

Prospettive future per RLUSD

Mentre RLUSD continua ad affermarsi nel mercato delle stablecoin, diversi fattori indicano un futuro promettente per il dollaro digitale di Ripple. Ecco cosa possiamo anticipare per lo sviluppo e l’adozione di RLUSD nei prossimi anni:

Maggiore integrazione con l’ecosistema Ripple

Ripple prevede di integrare completamente RLUSD nella sua piattaforma di pagamenti transfrontalieri multimiliardaria, che già copre oltre 90 mercati di pagamento in tutto il mondo e ha generato un volume di oltre 70 miliardi di dollari. Questa integrazione probabilmente favorirà una significativa adozione tra le centinaia di clienti istituzionali di Ripple in oltre 50 Paesi, rendendo potenzialmente RLUSD uno dei principali attori nel settore dei pagamenti internazionali.

Crescita del mercato delle stablecoin

Il mercato delle stablecoin nel suo complesso dovrebbe espandersi in modo sostanziale, con alcune stime degli analisti che suggeriscono che potrebbe raggiungere un valore di trilioni di dollari nei prossimi anni. In qualità di stablecoin regolamentata con il sostegno di istituzioni, RLUSD è ben posizionata per catturare una parte significativa di questa crescita, in particolare poiché le istituzioni finanziarie cercano opzioni conformi per le transazioni basate su blockchain.

Diversificazione delle opzioni di stablecoin

Attualmente, il mercato delle stablecoin è fortemente concentrato, con solo una manciata di emittenti che rappresentano quasi il 90% della capitalizzazione di mercato totale. Questa concentrazione presenta dei rischi per l’ecosistema, creando una domanda di alternative come RLUSD in grado di diversificare e bilanciare il mercato. La reputazione consolidata di Ripple e l’attenzione alla conformità normativa conferiscono a RLUSD un vantaggio competitivo, poiché le istituzioni cercano di ridurre la loro dipendenza dalle stablecoin dominanti.

Sviluppi normativi

Mentre i governi di tutto il mondo stabiliscono quadri normativi più chiari per le stablecoin, l’adozione precoce di solide misure di conformità da parte di RLUSD lo posiziona fortemente sul mercato. L’impegno proattivo di Ripple con le autorità di regolamentazione, insieme all’emissione di RLUSD sotto la supervisione del NYDFS, dovrebbe fornire un vantaggio competitivo man mano che i requisiti normativi diventano sempre più rigorosi per tutti gli emittenti di stablecoin.

Potenziali miglioramenti tecnici

I futuri sviluppi tecnici potrebbero migliorare ulteriormente l’utilità di RLUSD. I possibili progressi includono:

• Espansione ad altre reti blockchain oltre XRPL ed Ethereum
• Integrazione con protocolli e applicazioni DeFi emergenti
• Sviluppo di funzionalità avanzate dei contratti smart
• Migliore interoperabilità cross-chain

Visione a lungo termine

La visione di Ripple per RLUSD va oltre la semplice offerta di un’altra opzione di stablecoin. L’azienda considera RLUSD una componente fondamentale dell’“Internet of Value”, un futuro in cui il valore si muove con la stessa facilità, economicità e affidabilità delle informazioni oggi. Combinando RLUSD con XRP e altre tecnologie Ripple, l’azienda mira a trasformare l’infrastruttura finanziaria globale, riducendo gli attriti nelle transazioni transfrontaliere ed espandendo l’accesso finanziario in tutto il mondo.

Conclusione

RLUSD rappresenta un’evoluzione significativa nel mercato delle stablecoin, combinando la stabilità dell’USD con l’efficienza della blockchain e la conformità normativa. La sua relazione complementare con XRP crea una soluzione completa per i pagamenti globali, con XRP che funge da valuta ponte mentre RLUSD fornisce un dollaro digitale stabile ottimizzato per le reti blockchain.

Mentre Ripple continua a innovare nel settore dei pagamenti globali, RLUSD è pronta a svolgere un ruolo chiave nella trasformazione della finanza internazionale. Che tu sia interessato ai pagamenti transfrontalieri, alla conservazione di valore stabile o alla diversificazione del tuo portafoglio di criptovalute, MEXC offre una piattaforma eccellente per iniziare a esplorare RLUSD oggi stesso. Per iniziare il tuo viaggio con RLUSD, crea subito il tuo account MEXC gratuito e accedi a un monitoraggio completo dei prezzi, a strumenti di trading e all’analisi di mercato per questa promettente stablecoin.