1.จากการไล่ล่าผลกำไรสู่การรับประกันผลตอบแทน: วิธีคิดใหม่สำหรับคริปโต
曾经，加密货币是关于疯狂投注——追逐涨幅，20倍杠杆，以及对模因币的无惧投资。
แต่ตลาดได้เปลี่ยนไปแล้ว。
ตอนนี้นักลงทุนที่ฉลาดกำลังเปลี่ยนกลยุทธ์。
มันไม่ใช่แค่การดูว่าผลตอบแทนของคุณสูงแค่ไหน — แต่มันคือการได้รับผลตอบแทนจริงๆ。
ลืมความฮือฮา ลืมการพนันกับการเพิ่มขึ้นของสกุลเงินดิจิทัลตัวถัดไป ลืมการจ้องมองกราฟ 18 ชั่วโมงต่อวัน。
แทนที่จะทำเช่นนั้น:
จัดสรรไปยังกลยุทธ์ stablecoin
สร้างรายได้ที่มั่นคงและสม่ำเสมอ
นำไปลงทุนใหม่ — ให้ดอกเบี้ยทบต้นทำงาน
ทำไม? เพราะในคริปโต ความสม่ำเสมอมีชัยเหนือความโกลาหล ไม่ว่าจะเป็นตลาดขาลงหรือขาขึ้น กลยุทธ์ที่ดีที่สุดคือกลยุทธ์ที่ได้เงิน — อย่างเงียบ ๆ มั่นคง สัปดาห์แล้วสัปดาห์เล่า
เมื่อคนอื่นกำลังไล่ตามเรื่องราว คุณกำลังสะสม stablecoin เมื่อตลาดมีความผันผวน ผลตอบแทนของคุณก็มั่นคง เมื่อวัฏจักรเปลี่ยน คุณก็ล่วงหน้ากว่าแล้ว
นี่ไม่ใช่การเล่นอย่างปลอดภัย แต่มันคือการเล่นอย่างชาญฉลาด。
ชื่อของเกมคืออะไร? อยู่รอด สะสม ทบต้น ทำซ้ำ
2.กลยุทธ์ผลตอบแทน stablecoin ในปี 2025 คืออะไร?
กลยุทธ์ผลตอบแทน stablecoin คือกลไกการลงทุนในคริปโตที่ผู้ใช้ฝาก stablecoin — เช่น USDT, USDC, DAI, หรือ crvUSD — เข้าสู่แพลตฟอร์มต่าง ๆ เพื่อรับผลตอบแทนที่คาดการณ์ได้ แตกต่างจากโทเค็นที่มีความผันผวน, stablecoin รักษาอัตรา 1:1 กับสกุลเงินฟีต (โดยปกติคือ USD) มีจุดเริ่มต้นที่มีความเสี่ยงต่ำในการสร้างผลตอบแทนจากคริปโต
3.ทำไมผลตอบแทน stablecoin ถึงมีความสำคัญในปี 2025
ณ เดือนกันยายน 2025, ตลาดคริปโตกำลังเติบโต เนื่องจาก Bitcoin เคลื่อนไหวอยู่ที่ประมาณ $110,000 และระบบ Layer 2 กำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว ความไม่แน่นอนในทางเศรษฐกิจและการเพิ่มขึ้นของกฎระเบียบได้ผลักดันผู้ใช้งานมากขึ้นสู่กลยุทธ์ผลตอบแทนที่มีประสิทธิภาพทางทุนและการปรับความเสี่ยง
Stablecoins มอบ:
– ความเสถียรของเงินต้น
– อัตราผลตอบแทนที่คาดการณ์ได้ (อยู่ระหว่าง 4%–15%)
– การเข้าถึง CeFi และ DeFi เครื่องมือ
– ความผันผวนต่ำ, สภาพคล่องสูง
4.โอกาสในการทำกำไรจาก CeFi: ที่ไหนถึงจะสร้างผลตอบแทนจาก stablecoin
แพลตฟอร์มการเงินกลาง (CeFi) มักจะมีอินเตอร์เฟซที่เรียบง่ายและเข้าใจง่ายสำหรับการรับผลตอบแทน, มักเหมาะสำหรับผู้เริ่มต้นหรือผู้ใช้ที่ต้องการส่วนที่เคลื่อนที่น้อยลง
5.การออมแบบยืดหยุ่นของ MEXC
MEXC ให้ผลิตภัณฑ์การรับประกันที่ปลอดภัยและยืดหยุ่นสำหรับ stablecoin เช่น USDT และ USDC — เหมาะสำหรับผู้ที่มองหารายได้ที่เป็น passive
คุณสมบัติหลัก:
– สินทรัพย์ที่รองรับ: USDT, USDC และ stablecoin หลักอื่น ๆ
– ช่วง APY: อัตราที่ยืดหยุ่นระหว่าง 5% – 10% ขึ้นอยู่กับสภาวะตลาด
– การถอน: ยืดหยุ่นอย่างสมบูรณ์โดยไม่ต้องมีระยะเวลาปิดที่จำเป็น
– ดอกเบี้ยทบต้น: จะถูกนำไปลงทุนซ้ำโดยอัตโนมัติเพื่อเพิ่มผลตอบแทน
ทำไมมันถึงได้ผล:
– ไม่มีการปิดกั้น, ควบคุมเงินของคุณได้อย่างเต็มที่
– ดีสำหรับยอดคงเหลือที่ไม่เคลื่อนไหวในบัญชีซื้อขายของคุณ
– จัดการโดยแพลตฟอร์มที่มีโครงสร้างความปลอดภัยที่แข็งแกร่ง
6.ผลตอบแทนจาก DeFi: กลยุทธ์ stablecoin บนเชนชั้นนำ
DeFi ยังคงเป็นจุดศูนย์กลางของนวัตกรรม — ให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้น ความยืดหยุ่นที่มากขึ้น และความเชื่อมโยงได้ อย่างไรก็ตาม กลยุทธ์เหล่านี้มาพร้อมกับความซับซ้อนและความเสี่ยงจาก smart contract ที่สูงขึ้น
6.1 โปรโตคอลการกู้ยืม (เช่น Aave v3, Compound)
วิธีการทำงาน: ให้ stablecoin ของคุณแก่ผู้กู้; รับดอกเบี้ยแบบพลศาสตร์
– ช่วง APY: 3% – 6%
– สินทรัพย์ชั้นนำ: USDT, USDC, DAI, crvUSD
– บล็อกเชน: Ethereum, Base, Optimism, Solana Tron
Aave v3 สนับสนุนสินทรัพย์ค้ำประกันในโลกจริงและการแบ่งความเสี่ยงที่เป็นโมดูลาร์, นำเสนอประสิทธิภาพด้านทุนที่ดีกว่าและความเสี่ยงในการผิดนัดที่ต่ำกว่า
ข้อดี: สภาพคล่องสูง, ความเป็นผู้ใหญ่ของโปรโตคอล
ความเสี่ยง: ความผันผวนของอัตราดอกเบี้ย, ช่องโหว่ของ smart contract
6.2. การรวมกันของ LPs และการกระจายสภาพคล่อง
ใช้ stablecoin ในพูลสภาพคล่องหรือรวมกับ LSTs (Liquid Staking Tokens) เพื่อผลตอบแทนที่สูงขึ้น
การรวมกันที่ได้รับความนิยมในปี 2025 ได้แก่:
– พูล sDAI/crvUSD ของ Curve — ที่เพิ่มขึ้นโดยเครื่องมือการคัดกรองของ Curve
– Pendle: ตลาด APY ที่ตายตัวสำหรับสินทรัพย์ที่ถูกสร้างเป็นโทเค็น
– Morpho Blue: คลังการกู้ยืม USDC ที่แยกความเสี่ยง
APY ที่ประเมิน: 10% – 18%, ขึ้นอยู่กับระยะเวลาการล็อกและการผExposure ของความผันผวน
ใช้ Pendle เพื่อล็อคผลตอบแทนในอนาคตบน stablecoins จนถึงไตรมาสที่ 4 ปี 2025 พร้อมกับความเสี่ยงที่โปร่งใส
6.3 โปรโตคอลสินทรัพย์ในโลกจริง (RWA)
การเปิดเผยโทเค็นต่อพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐและหนี้สินด้านอสังหาริมทรัพย์ได้ระเบิดในปี 2025
Ondo Finance เสนอการเปิดเผยต่อพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐพร้อมผลตอบแทนที่อยู่ในช่วงระหว่าง 4.43% ถึง 4.7% ผลิตภัณฑ์พันธบัตรที่สร้างเป็นโทเค็นของพวกเขามีการสนับสนุนที่มีมาตรฐานจากหลักทรัพย์ของรัฐบาล ทำให้พวกเขาน่าสนใจสำหรับผู้ที่มองหาผลตอบแทนที่อนุรักษ์นิยม
Maple Finance มุ่งเน้นไปที่สินทรัพย์ดิจิทัลที่มีสภาพคล่องสูงพร้อมศักยภาพในการทำผลตอบแทนที่สูงกว่าระหว่าง 7% ถึง 9.4% แพลตฟอร์มของพวกเขาเชื่อมโยงผู้กู้สถาบันกับผู้ให้กู้, นำเสนอผลตอบแทนที่สูงขึ้นผ่านโอกาสเครดิตที่ผ่านการคัดกรองอย่างรอบคอบ
OpenEden เชี่ยวชาญในการขายพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้น, ส่งมอบผลตอบแทนประมาณ 4.01% ผ่านคลัง T-Bill ของพวกเขา วิธีการของพวกเขาเน้นการอนุรักษ์ทุนพร้อมกับให้ผลตอบแทนที่มั่นคงและคาดการณ์ได้
ผลประโยชน์ในโปรโตคอล RWA:
– KYC มีความสมบูรณ์และรวมกับ MetaMask
– มีความน่าสนใจสำหรับสถาบันและ DAO ที่จัดการสำรองการเงิน
– หมายเหตุ: บางโปรโตคอล RWA มีข้อจำกัดตามภูมิภาค
การเปรียบเทียบกลยุทธ์ผลตอบแทน: CeFi กับ DeFi
แพลตฟอร์มการเงินกลาง (CeFi) เช่น MEXC:
– ความสะดวกในการใช้งาน: อินเตอร์เฟซที่เรียบง่ายและใช้งานง่ายเหมาะสำหรับผู้เริ่มต้น
– ศักยภาพในการทำผลตอบแทน: ผลตอบแทนปานกลางที่อยู่ระหว่าง 4% ถึง 8%
– การควบคุม: การควบคุมที่เป็นมาตรฐานของแพลตฟอร์มพร้อมการรับประกันด้านความปลอดภัย
– โปรไฟล์ความเสี่ยง: ความเสี่ยงของแพลตฟอร์มและคู่ค้า, แต่มีสภาพแวดล้อมที่มีการควบคุม
– เหมาะที่สุดสำหรับ: ผู้เริ่มต้น, ผู้ใช้ที่ไม่ต้องการความยุ่งยาก, และผู้ที่ให้ความสำคัญกับความเรียบง่าย
โปรโตคอลการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi):
– ความสะดวกในการใช้งาน: มีความยุ่งยากมากขึ้น, ต้องการการจัดการกระเป๋าเงินและความรู้เกี่ยวกับโปรโตคอล
– ศักยภาพในการทำผลตอบแทน: ผลตอบแทนที่สูงขึ้นได้ง่าย, มักจะ 6% ถึง 15% หรือมากกว่า
– การควบคุม: การควบคุมตัวเองผ่านกระเป๋าเงินส่วนบุคคล, การควบคุมของผู้ใช้ทั้งหมด
– โปรไฟล์ความเสี่ยง: ความเสี่ยงจาก smart contract, ความเสี่ยงในการผิดการผูกพัน, แต่ไม่มีการพึ่งพาแพลตฟอร์ม
– เหมาะที่สุดสำหรับ: ผู้ใช้ขั้นสูง, เกษตรกรผลตอบแทน, และผู้ที่สบายใจในความซับซ้อนทางเทคนิค
7.ความเสี่ยงหลักและวิธีการจัดการ
ผลตอบแทน ≠ การรับประกัน แม้แต่กลยุทธ์ stablecoin ก็มีความเสี่ยงหลายประเภท:
7.1 ความเสี่ยงหลัก
– การเสียการผูกพัน: USDC และ DAI ประสบปัญหาการหลุดออกจากการผูกพันชั่วคราวภายใต้ความกดดัน
– การล้มละลายของแพลตฟอร์ม: ความเสี่ยงของ CeFi (เช่น Celsius, FTX)
– ช่องโหว่ของ smart contract: การโจมตีใน DeFi เป็นเรื่องปกติ
– การล็อกรายการสภาพคล่อง: โดยเฉพาะในการเกษตร LP หรือการแบ่งเงินต้นที่แน่น
8.เคล็ดลับในการบรรเทาความเสี่ยง
– ใช้งานแพลตฟอร์มที่ได้รับการตรวจสอบและผ่านการทดสอบมาอย่างดี
– หลีกเลี่ยงการทุ่มเทมากเกินไปในโปรโตคอลเดียว
– กระจายความเสี่ยงระหว่าง CeFi และ DeFi
– เฝ้าติดตามสุขภาพของการผูกพัน (เช่น ผ่านข้อมูลราคา Chainlink)
– เก็บเงินในกระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์หรือบัญชีจัดเก็บที่ได้รับการประกัน
9.ข้อควรพิจารณาเชิงยุทธศาสตร์สำหรับผู้ใช้ MEXC
ผู้ใช้ MEXC มีข้อได้เปรียบเฉพาะเมื่อใช้กลยุทธ์ผลตอบแทน stablecoin:
ประโยชน์ในการรวมแพลตฟอร์ม
- การจัดการเงินที่ไม่ยุ่งเหยิงระหว่างการซื้อขายและการสร้างผลตอบแทน
- ความปลอดภัยในระดับสถาบันพร้อมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
- ตัวเลือกการถอนที่ยืดหยุ่นเพื่อใช้ประโยชน์จากโอกาสทางการตลาด
- มุมมองพอร์ตโฟลิโอที่ครอบคลุมการซื้อขายและตำแหน่งการสร้างผลตอบแทน
10.กลยุทธ์การเพิ่มประสิทธิภาพ
- ใช้ MEXC Earn สำหรับผลตอบแทนพื้นฐานบนยอดคงเหลือที่ไม่เคลื่อนไหวจากการซื้อขาย
- ติดตามโอกาส DeFi สำหรับศักยภาพในการทำผลตอบแทนที่สูงขึ้น
- รักษาสภาพคล่องสำหรับโอกาสการซื้อขายขณะทำรายได้ที่เป็น passive
- ใช้เครื่องมือบริหารความเสี่ยงของ MEXC สำหรับการป้องกันพอร์ตโฟลิโอโดยรวม
11.ข้อคิดสุดท้าย: เสถียรไม่ได้หมายความว่าหยุดนิ่ง
ในปี 2025, การสร้างความมั่งคั่งในคริปโตไม่ได้หมายความว่าต้องไล่ตามความผันผวนเสมอไป
Stablecoin ได้พัฒนามาเป็นพื้นฐานที่ทรงพลังสำหรับผลตอบแทนที่ยั่งยืน และแพลตฟอร์มเช่น MEXC ทำให้มันง่ายกว่าที่เคยในการเข้าสู่นักลงทุน
ไม่ว่าคุณจะจอดเงินที่ไม่เคลื่อนไหวในการออมที่ยืดหยุ่น หรือสำรวจกลยุทธ์ระดับสูงบนเชน, stablecoins สามารถทำอะไรได้มากกว่าที่จะนั่งเฉย ๆ ในกระเป๋าเงินของคุณ — พวกเขาสามารถทำงานเพื่อคุณ
12.พร้อมที่จะทำกำไรแล้วหรือยัง?
– เริ่มต้นด้วย MEXC Earn — ยืดหยุ่น ปลอดภัย และเหมาะสำหรับผู้เริ่มต้น
– ใช้งาน DeFi อยู่แล้ว? ลองรวม stablecoins ของคุณกับ Pendle, Aave v3 หรือพูลล่าสุดของ Curve
– จำไว้นะ: ในคริปโต ไม่ใช่การจับเวลาในตลาด — แต่เป็นการใช้เวลาในตลาด
ข้อความปฏิเสธ: เนื้อหานี้มีไว้เพื่อการศึกษาด้วยเหตุผลอ้างอิงเท่านั้นและไม่ได้เป็นคำแนะนำการลงทุนใดๆ การลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลมีความเสี่ยงสูง โปรดประเมินอย่างรอบคอบและรับผิดชอบเต็มที่สำหรับการตัดสินใจของคุณเอง。
ข้าร่วม MEXC และเริ่มการซื้อขายวันนี้
