2025年のステーブルコインを使った最高の利回り機会 (オンチェーン + CeFi)

1.利益追求からリターン確保へ: 暗号通貨の新しいマインドセット

暗号通貨が荒い賭けの世界であった時代がありました — ポンプを追い求め、20倍のレバレッジで、メメコインにYOLOで飛び込むことです。

しかし、市場は変わりました。

今や、賢い投資家はシフトをしています。

今は、あなたの利回りがどれだけ高く見えるかではなく、実際にそれを受け取ることです。

誇大広告を忘れてください。次のアルトコインの月面着陸に賭けることを忘れてください。1日18時間チャートを見つめることを忘れてください。

その代わりに:

ステーブルコイン戦略に配分する

受動的で安定した収入を得る

再投資する — 複利効果に働いてもらう

なぜ？それは、暗号通貨では、一貫性が混沌を打ち負かすからです。強気市場でも弱気市場でも、最良の戦略は静かに、着実に、週ごとに支払ってくれるものです。

他の人がストーリーを追い求めている間、あなたはステーブルコインを蓄積しています。市場が変動するとき、あなたの利回りは安定しています。サイクルが変わるとき、あなたはすでに先に進んでいます。

これは安全にプレイすることではありません。賢くプレイすることです。

ゲームの名前は？生き残ること。積み上げること。複利。繰り返す。

2.2025年のステーブルコイン利回り戦略とは？

ステーブルコイン利回り戦略は、ユーザーがステーブルコインを預け入れ、予測可能なリターンを得る暗号投資手段を指します — 例えば、 USDT、 USDC、DAI、またはcrvUSDなどのさまざまなプラットフォームに。

不安定なトークンとは異なり、ステーブルコインは法定通貨（通常は米ドル）に対して1:1のペッグを維持し、暗号ベースの利回り生成への低リスクの入り口を提供します。

3.2025年におけるステーブルコイン利回りの重要性

2025年9月の時点で、暗号市場は成熟しています。ビットコインが約110,000ドルの周辺で推移し、Layer 2エコシステムが急速に成長している一方で、マクロの不確実性と規制の強化が、より多くのユーザーを資本効率的かつリスク調整された利回り戦略に引き寄せています。

ステーブルコインは提供しています:

– 元本の安定性

– 予測可能なAPY（4%〜15%の範囲） – CeFiおよび – CeFiおよび

ツール

– 低ボラティリティ、高流動性

4.CeFiの機会: ステーブルコイン利回りを得る場所

中央集権金融（CeFi）プラットフォームは、利回りを得るためのシンプルで直感的なインターフェースを提供し、初心者や部品が少ないことを望むユーザーに最適です。

5.MEXCフレキシブル貯蓄

MEXCは、USDTやUSDCなどのステーブルコイン向けに、安全でフレキシブルな収益商品を提供し、受動的収入を求める人に最適です。

主な特徴:

– サポート資産: USDT、USDCおよび他の主要なステーブルコイン

– APY範囲: 市場条件に応じて5%〜10%の柔軟な金利

– 引き出し: ロックアップ期間なしで完全な柔軟性を持つ

それが機能する理由:

– ロックアップなし、資金に対する完全なコントロール

– 取引口座のアイドル残高に最適

– 堅牢なセキュリティインフラを持つプラットフォームによって管理される

6.DeFi Yield: Top On-Chain Stablecoin Strategies

6.DeFi利回り: オンチェーンのトップステーブルコイン戦略

DeFiは革新のホットスポットであり続けており、より高利回り、より大きな柔軟性、そしてコンポーザビリティを提供しています。しかし、これらの戦略はより複雑で、スマートコントラクトリスクへの暴露も伴います。

6.1 貸付プロトコル（例: Aave v3、Compound）

– 運用方法: ステーブルコインを借り手に貸し付け、動的な金利を得る

– APY範囲: 3%〜6%

– トップ資産: USDT、USDC、DAI、crvUSD – ブロックチェーン: Ethereum、Base、Optimism、Solana、

Tron

Aave v3は、現実の担保およびモジュラーリスクトランシングをサポートしており、資本効率を改善し、デフォルトリスクを低減します。

利点: 高い流動性、プロトコルの成熟

6.2. Stablecoin LPs + Liquid Staking Combinations

6.2 ステーブルコインLP + 流動的ステーキングの組み合わせ

ステーブルコインを流動性プールで使用するか、それらをLST（流動的ステーキングトークン）と組み合わせて、リターンを向上させてください。

2025年の人気の組み合わせは:

– CurveのsDAI/crvUSDプール — Curveゲージによってブーストされる

– Pendle: トークン化された利回りのための固定APY市場

– Morpho Blue: リスク分離型のUSDC貸付ボールト

推定APY: 10%〜18%（ロックインとボラティリティの暴露に応じて） Pendleを使用して、透明なレートリスクを伴う6.3 現実資産（RWA）プロトコル

6.3 Real-World Asset (RWA) Protocols

アメリカの国債や不動産債務へのトークン化されたエクスポージャーは2025年に爆発的に増加しました。

Ondo Finance は、4.43%から4.7%の範囲で利回りを持つアメリカの国債へのエクスポージャーを提供しています。彼らのトークン化された国債商品は、政府証券を通じて機関投資家向けのサポートを提供し、保守的な利回りを追求する人々にとって魅力的です。

Maple Finance は、7%から9.4%のより高い利回りの可能性を持つ流動的なデジタル資産に焦点を当てています。彼らのプラットフォームは機関投資家の借り手と貸し手を結びつけ、慎重に審査された信用機会を通じて利回りを向上させます。

OpenEden は、短期国債に特化しており、T-Billボールトを通じて約4.01%の利回りを提供します。彼らのアプローチは、安定した、予測可能なリターンを提供する一方で、資本保全を強調しています。

RWAプロトコル全体の利点:

– 完全にKYCを行い、MetaMaskに統合されている

– 財務準備金を管理する機関やDAOにとって魅力的

– 注意: 一部のRWAプロトコルには地域制限があります。

利回り戦略の比較: CeFi vs DeFi

中央集権金融（CeFi）プラットフォームのようなMEXC:

– 使用の簡便さ: 初心者に最適なシンプルでユーザーフレンドリーなインターフェース

– 利回りの可能性: 通常4%から8%の中程度のリターン

– 保管: プラットフォームのセキュリティ保証による中央集権的な保管

– リスクプロファイル: プラットフォームおよびカウンターパーティのリスク、ただし規制された環境

– ベストフォー: 初心者、受動的なユーザー、シンプルさを優先する人々

分散型金融（DeFi）プロトコル:

– 使用の簡便さ: より技術的で、ウォレット管理やプロトコルの知識が必要

– 利回りの可能性: より高いリターンが可能で、しばしば6%から15%以上

– 保管: 個人ウォレットによる自己保管、完全なユーザーコントロール

– リスクプロファイル: スマートコントラクトリスク、デペッグの可能性がありますが、プラットフォーム依存はありません。

– ベストフォー: 高度なユーザー、利回り農家、技術的な複雑さに慣れた人々

7.主要なリスクとその管理方法

利回りは保証されません。ステーブルコイン戦略でも複数のタイプのリスクが存在します:

7.1 主なリスク

– デペッグ: USDCとDAIはストレス下で一時的にデペッグを経験しました。

– プラットフォームの破綻: CeFiリスク（例: Celsius、FTX）

– スマートコントラクトバグ: DeFiの悪用は一般的です。

– 流動性ロックアップ: 特にLPファーミングや固定トランシェで増加します。

8.リスク軽減のヒント

– 監査済みで戦闘実績のあるプラットフォームを使用してください。

– 1つのプロトコルへの過度の集中を避ける

– CeFiとDeFiの間で多様化する

– チェーンリンク価格フィードを介してペグの健康を監視する

– ハードウェアウォレットや保険付きカストディアルアカウントに資金を保管する

9.MEXCユーザーのための戦略的考慮事項

MEXCユーザーには、ステーブルコイン利回り戦略を実施する際の独自の利点があります:

プラットフォーム統合の利点

• 取引と利回り生成の間でシームレスな資金管理
• 規制に準拠した機関グレードのセキュリティ
• 市場機会を活用するための柔軟な引き出しオプション
• 取引と収益のポジションを組み合わせた包括的なポートフォリオビュー

10.最適化戦略

• アイドル取引残高の基本的な利回りを得るためにMEXC Earnを利用する
• より高い利回りの可能性を求めてDeFiの機会を監視する
• 受動的収入を得ながら取引の機会のために流動性を維持する
• 全体的なポートフォリオ保護のためにMEXCのリスク管理ツールを活用する

11.最終的な考え: ステーブルは停滞を意味しない

2025年に、暗号通貨で富を築くことは必ずしもボラティリティを追い求めることを意味しません。

ステーブルコインは持続可能なリターンのための強力な基盤へと進化しており、MEXCのようなプラットフォームはこの成長する市場の一角にアクセスしやすくしています。

アイドル資金をフレキシブルな貯蓄に停めるか、先進的なオンチェーン戦略を探るかに関係なく、ステーブルコインは単なるウォレットの中に留まる以上のことができる — あなたのために働くことができます。

12.収益を得る準備はできていますか？

– MEXC Earnから始めてください — 柔軟で安全、初心者に優しい

– すでにDeFiを使用していますか？ あなたのステーブルコインをPendle、Aave v3、またはCurveの最新のメタプールと組み合わせてみてください。

– 覚えておいてください: 暗号通貨では、市場のタイミングを計ることではなく、市場にいる時間が重要です。

免責事項: この内容は教育および参考目的のみであり、投資のアドバイスを構成するものではありません。デジタル資産への投資は高リスクを伴います。慎重に評価し、自己の決定に完全に責任を持ってください。