Kas yra Falcon Finance? Atveria naujos kartos stabiliosios monetos protokolą su daugiau nei 20% metiniu pelningu

TL;DR

1) Novatoriška dviejų žetonų sistema: Falcon Finance pristato dviejų žetonų sistemą, sudarytą iš USDf, per didelės užstatymo stabiliosios monetos, ir sUSDf, pajamų generuojančio žetono. Šis dizainas leidžia sklandų turto likvidumo ir pajamingumo integraciją.

2) Įvairus užstato palaikymas: Protokolas priima 16 pagrindinių kriptovaliutų, įskaitant BTC, ETH ir SOL, kaip užstatą, žymiai padidindamas savo naudingumą ir bendrą likvidumą.

3) Patrauklios pajamingumo strategijos: Pasitelkiant rinkos neutralias strategijas, tokias kaip finansavimo normų arbitražas ir kryžminis biržų arbitražas, protokolas pasiekia metinę grąžą nuo 21,7% iki 22,6%.

4) Išsamūs saugumo priemonių: Falcon Finance taiko daugiasluoksnį stebėjimą, daugiašalės parašų pinigines, nepriklausomus trečiųjų šalių auditų ir draudimų fondą, kad būtų užtikrinta vartotojų turto sauga.

5) Greitas rinkos plėtrimas: Užrakinta bendra vertė (TVL) viršijo 126 milijonų dolerių. Protokolas užsitikrino multimilijonų dolerių investiciją iš World Liberty Financial ir aktyviai diegia taškų sistemą bei valdymo žetoną.

Stabiliosios monetos jau ilgą laiką buvo svarbus tiltas tarp tradicinės finansų ir skaitmeninių aktyvų. Sparčiai vystantis DeFi ekosistemai, rinkos lūkesčiai dėl stabilųjų monetų išsiplėtė už paprasto vertės išlaikymo ir atsiskaitymo priemonės ribų. Tiek mažmeniniams, tiek instituciniai investuotojai dabar ieško novatoriškų sprendimų, kurie siūlo stabilumą kartu su tvariu pajamingumu.

Falcon Finance buvo sukurtas reaguojant į šį poreikį. Kaip naujos kartos stabiliosios monetos protokolas, jis propaguoja pagrindinę filosofiją „Jūsų turtas, jūsų pajamos” ir yra pasiryžęs atskleisti visą kriptovaliutų turto uždarbio potencialą per technologinį inovatyvumą.

1. Kas yra Falcon Finance?

1.1 Falcon Finance pozicionavimas ir vizija

Falcon Finance yra pirmasis pasaulyje Visuotinio užstatymo infrastruktūros protokolas, orientuotas į tvarių pajamingumo galimybių kūrimą. Šis protokolas nėra tik stabilios monetos leidimo platforma, tai išsami pajamingumą generuojanti ekosistema.

Pagrindinė Falcon Finance misija yra suteikti galimybę tiek vartotojams, tiek institucijoms visiškai pasinaudoti savo kriptovaliutų turto pajamų potencialu. Sukurtas ant pasitikėjimo, skaidrumo ir tvirto technologijų pamatų, Falcon Finance integruoja centralizuotos finansų (CeFi) ir decentralizuotos finansų (DeFi) stiprybes, kad sukurtų CeDeFi (Centralizuotos-Decentralizuotos Finansų) platformą.

1.2 Falcon Finance steigimo komandos fonas

Falcon Finance buvo įkurtas Andrei Grachev lyderystės dėka, kuris yra partneris DWF Labs. Andrei turi didelę patirtį finansų technologijų ir kriptovaliutų srityse, nes užėmė svarbias pozicijas keliuose gerai žinomuose finansų institutuose. Komanda susideda iš ekspertų, turinčių įvairių disciplinų, įskaitant blokų grandinės technologijas, finansų inžineriją ir kiekybinę analizę. Kartu jie yra pasiryžę kurti protokolą, kuris pasiekia optimalų patikimumo ir efektyvumo balansą.

Ši labai patyrusi komanda užtikrina, kad Falcon Finance ne tik skatina technologinį inovatyvumą, bet ir laikosi aukščiausių atsakomybės standartų, teikdama vartotojams saugias ir patikimas paslaugas.

2. Išsamus Falcon Finance pagrindinių mechanizmų apžvalga

2.1 Dviejų žetonų sistemos architektūra

Falcon Finance naudoja novatorišką dviejų žetonų sistemą, sudarytą iš USDf ir sUSDf:

USDf (per didelės užstatymo stabilioji moneta)

• USDf yra protokolo pagrindinė stabilioji moneta, susieta 1:1 su JAV doleriu.
• Vartotojai gali išleisti USDf, įnešdami įvairių tipų užstatą.
• Palaikomos stabiliosios monetos apima USDT, USDC, ir FDUSD, kurios gali būti sukurtos 1:1 santykiu.
• Ne-stabilios monetos reikalauja didesnio užstatymo, kad būtų užtikrinta sistemos sauga.

sUSDf (pajamų generuojantis žetonas)

• sUSDf yra USDf stakintas variantas, kuris automatiškai kaupti pajamingumą.
• Vartotojai gauna sUSDf stakindami savo USDf, taip įgyjant prieigą prie protokolo generuojamų grąžų.
• sUSDf vertė laikui bėgant didėja, kai kaupiasi pajamos.
• Pakartotinis stakynimas yra palaikomas, o ilgesni uždarymo laikotarpiai siūlo didesnę grąžą.

2.2 Įvairus užstato palaikymas

Viena iš Falcon Finance pagrindinių inovacijų yra platus užstato tipų priėmimas. Protokolas šiuo metu palaiko 16 skirtingų žetonų kaip tinkamus užstatus:

Ši įvairi užstato strategija ne tik padidina protokolo bendrą likvidumą, bet ir suteikia vartotojams platesnę galimybių spektrą. Ji leidžia jiems pasinaudoti stabiliosiomis monetomis nesekant savo esamo turto pardavimo.

2.3 Kaldinimo mechanizmas

Falcon Finance siūlo du skirtingus kaldinimo mechanizmus:

3. Falcon Finance saugumo sistema

3.1 Dviejų lygių stebėjimo sistema

Falcon Finance įgyvendino tvirtą rizikos valdymo sistemą, sudarytą iš dviejų stebėjimo lygių:

3.2 Turto saugumo priemonės

Šaltosios saugyklos apsauga: Didžioji dalis turto saugoma neprisijungus per partnerystes su pirmaujančiomis saugotojomis, tokiomis kaip Fireblocks ir Ceffu.

Daugiašalės parašų mechanizmas: Kritinės operacijos reikalauja leidimo iš kelių šalių, užkertant kelią vienos taško nesėkmei.

Daugelio šalių skaičiavimo (MPC) technologija: Užtikrina privačių raktų saugumą, nes neturi viso raktų atidengimo net ir atliekant sandorius.

3.3 Skaidrumo užtikrinimas

3.4 Draudimo fondo mechanizmas

Falcon Finance sukūrė specializuotą draudimo fondą, kad sumažintų galimus rizikus:

• Mėnesio pelno dalis automatiškai paskiriama draudimo fondui
• Fondas auga proporcingai protokolo bendrai užrakintai vertei (TVL)
• Sukurtas siekiant padengti nepageidaujamas nuostolius
• Valdomas per daugelio parašų piniginę, kad būtų užtikrinta sauga ir skaidrumas

4. Naujausi Falcon Finance pasiekimai

4.1 Rinkos našumas

2025 metų pradžioje Falcon Finance pasiekė įspūdingus pasiekimus:

TVL proveržis: Bendra užrakinta vertė viršijo 126 milijonų dolerių, demonstruojant stiprų rinkos patrauklumą.

Žetono leidimas: Bendra išleista USDf suma pasiekė 117 milijonų dolerių, o sUSDf viršijo 90 milijonų dolerių.

Pajamingumo našumas: Metinė sUSDf pajamingumas išlieka stabilus nuo 21,7% iki 22,6%, todėl jis yra labai konkuruojantis dabartinėje rinkos aplinkoje.

4.2 Taškų programa ir valdymo žetonas

Falcon Finance diegia naują paskatų mechanizmą:

Falcon Miles taškų sistema:

• Vartotojai uždirba taškus dalyvaudami beta testavime
• Taškai kaupiasi priklausomai nuo sumos ir stakynimo trukmės
• Taškai bus iškeisti į būsimus airdrop’us ir kitus protokolo privalumus

Valdymo žetono planas: Nors visi duomenys dar nėra atskleisti, valdymo žetonas suteiks bendruomenės nariams teisę dalyvauti protokolo lygio sprendimų dėl:

• Balsavimas dėl naujų užstato tipų pridėjimo
• Rizikos parametrų koregavimas
• Protokolo pajamų paskirstymas

4.3 Ekosistemos partnerystės plėtra

Falcon Finance aktyviai plečia savo strategines partnerystes:

• Investicija iš World Liberty Financial: Gauta 10 milijonų dolerių strateginė investicija, žymiai sustiprinanti protokolo kapitalo bazę.
• Biržų integracija: Sukurtos partnerystės su keliomis didžiosiomis biržomis, kad pagerėtų likvidumas ir prekybos efektyvumas.
• DeFi protokolo bendradarbiavimas: Planuojama siekti gilaus integravimo su DeFi protokolais, tokiais kaip Balancer, siekiant sukurti tvirtesnę ir tarpusavyje susijusią ekosistemą.

5. Rizikos ir iššūkiai, su kuriais susiduria Falcon Finance

Rinkos konkurencija: Stabilios monetos sektorius yra labai konkurencingas, o tokie įsteigti protokolai kaip MakerDAO ir Ethena turi didelę rinkos dalį. Norint išlaikyti konkurencinį pranašumą, Falcon Finance turi toliau inovuoti ir gerinti vartotojo patirtį.

Reguliavimo atitiktis: Kadangi globalios reguliavimo struktūros vystosi, ypač tokiose jurisdikcijose kaip Jungtinės Valstijos ir Europos Sąjunga, Falcon Finance turi užtikrinti visišką atitiktį. Tai gali sukelti didesnius veiklos kaštus ir sudėtingumą.

Techniniai rizikai: Techninės pažeidžiamybės, tokios kaip išmaniojo kontrakto klaidos, oraklų manipuliavimas ir rinkos išnaudojimas, išlieka nuolatinė rizika. Nuolatiniai saugumo auditai ir tvirtas rizikos valdymas yra būtini, norint sumažinti šias grėsmes.

Rinkos svyravimai: Ekstremaliomis rinkos sąlygomis arbitražo strategijų efektyvumas gali būti iššūkis, todėl pajamos gali svyruoti.

6. Falcon Finance ateities perspektyvos

Daugiaketurių diegimas: USDf šiuo metu diegiama Ethereum, planuojama plėtra į Layer-2 tinklus, tokius kaip Arbitrum, Optimism ir Base, taip pat į kitas didžiąsias viešąsias blokų grandines, įskaitant BNB Chain ir Solana.

Produktų inovacijos: Būsimi iniciatyvos apima papildomų struktūrizuotų produktų išleidimą, institucijų klasės API integracijų kūrimą ir gilesnį integravimą su platesne DeFi protokolų gamma.

7. Išvados

Falcon Finance atstovauja naujos kartos inovacijoms stabilios monetos protokoluose. Sujungiant CeFi ir DeFi stiprybes, palaikant įvairias užstato turto rūšis, įgyvendinant pajamingumo strategijas ir išlaikant išsamų saugumo sistemą, Falcon Finance siūlo vartotojams saugią ir efektyvią platformą pajamingumui generuoti. Su sparčiu užrakintų vertybių (TVL) augimu ir nuolatiniu ekosistemos vystymusi, Falcon Finance tampa svarbia veikėja stabilios monetos sektoriuje. Vartotojams, ieškantiems stabilaus pelno, tiek individualiems investuotojams, tiek institucijoms, Falcon Finance yra įtikinama galimybė.

Tačiau investuotojai turėtų kreiptis su racionaliu supratimu apie susijusias rizikas. Kriptovaliutų rinka savaime yra nepastovi, ir net stabilios monetos protokolai negali visiškai pašalinti visų rizikos formų. Prieš dalyvaujant vartotojams rekomenduojama išsiaiškinti protokolo mechanizmus, įvertinti savo rizikos toleranciją ir priimti informuotus investicinius sprendimus.

Ilgalaikė Falcon Finance sėkmė priklausys nuo jos gebėjimo toliau inovuoti, išlaikyti aukštus saugumo standartus, laikytis besikeičiančių reguliavimo reikalavimų ir atskirti save nuo labai konkurencingos rinkos. Kol DeFi ekosistema ir toliau vystosi, o tradiciniai finansai vis labiau persipina su blokų grandinės technologijomis, novatoriški protokolai, tokie kaip Falcon Finance, yra gerai pozicionuoti vaidinti svarbų vaidmenį formuojant finansų ateitį.