Aave se află pe lista celor mai mari protocoale desfășurate pe piața finanțelor descentralizate (DeFi).
A reușit să obțină poziții dominante pe piața creditării DeFi. Această direcție devine una dintre cele mai promițătoare, deoarece simplifică accesul la fonduri.
Până la sfârșitul verii anului 2025, proiectul Aave a acumulat active digitale de aproximativ 47 miliarde USD. La începutul anului 2024, tokenurile blocate (TVL) erau evaluate la 8 miliarde USD.
Conform DeFiLlama, cea mai mare parte a fondurilor Aave este păstrată pe Ethereum – 33,711 miliarde USD. În top 5 rețele au intrat de asemenea Arbitrum, Base, Avalanche și Polygon.
O creștere bruscă a TVL pe Aave a fost observată din iunie anul acesta. Potrivit multor analiști, această tendință a rezultat din participarea capitalului instituțional la extinderea ecosistemului.
Creștere explozivă pe toate măsurile
Protocolul Aave a arătat o creștere semnificativă în aproape toate direcțiile, inclusiv TVL, creditare și venituri din procesarea tranzacțiilor.
Conform Token Terminal, indicatorii menționați mai sus au crescut în ultimul an cu aproximativ 3-4 ori.
Unul dintre cele mai evidente exemple a fost creșterea explozivă a Aave pe piața împrumuturilor. Volumul său total a crescut de 3,13 ori față de anul trecut, de la 32 miliarde USD la 100,2 miliarde USD.
64% din piața împrumuturilor DeFi (64,6 miliarde USD) se bazează pe Aave, iar experții consideră că asistăm doar la prima etapă a tranziției investitorilor către un nou sistem de atragere a capitalului.
În următorii 10 ani, vom vedea cum volumele depunerilor vor crește semnificativ. Protocoalele DeFi de creditare, în special Aave, vor deveni cele mai mari bănci din lume.
Se pot evidenția mai mulți factori ai creșterii acestui sector.
1.Acces liber la capital (Puteți atrage fonduri și acorda împrumuturi din orice colț al lumii, unde există acces la internet).
Condiții atractive pentru creditori (Condițiile de plasare a fondurilor în protocoale sunt mai favorabile comparativ cu băncile comerciale, unde ratele de rentabilitate variază între 1 și 3% pe an).
Fondurile pot fi atrase în regim 24/7 și fără birocrația necesară în sectorul bancar.
Posibilitatea de a folosi criptomonede, active tokenizate, inclusiv NFT, ca garanție.
Crearea unei infrastructuri globale (Pe piața creditării DeFi au început să intre fonduri de hedging, bănci, corporații, fonduri suverane și de pensii, precum și companii de asigurări, organizații non-profit, universități și chiar unele guverne).
Deși Aave domină piața, orice potențial împrumutat are dreptul să ia în considerare condițiile de creditare oferite de alte protocoale.
Pe fondul concurenței, ecosistemele vor reduce politica pentru a atrage cât mai mulți utilizatori.
Creșterea TVL – ca indicator al interesului instituțional
La data de 20 august, valoarea activelor digitale blocate în protocolul Aave era de aproximativ 47 miliarde USD. La începutul anului trecut, această sumă era de doar aproximativ 8 miliarde USD.
Creșterea TVL reflectă interesul instituțional în consolidare pentru proiectele de creditare descentralizată.
Investitorii sunt atrași nu numai de condițiile financiare avantajoase și de un mecanism mai liber de furnizare a fondurilor, ci și de execuția transparentă a contractelor inteligente. Creditorul și împrumutătorul pot urmări în timp real condițiile și mișcarea capitalului.
Aave deține aproximativ 80% din toate datoriile neplatite din rețeaua Ethereum. Numărul împrumutătorilor unici pe platformă a depășit deja 1000 de utilizatori. Aceștia utilizează activ cele mai diverse forme de împrumuturi. Protocolul crește, inclusiv prin extinderea prezenței capitalului mare.
Instituțiile, în ultimii ani, nu doar că au început să observe mai atent proiectele DeFi, ci și au început să testeze capacitățile acestora. Observăm un proces de tranziție de calitate către o nouă infrastructură financiară globală. O parte integrantă a acesteia sunt bursele de criptomonede.
Dacă inițial industria DeFi reprezenta în mare parte un ecosistem speculativ, acum este o nouă formă de relații între investitori, interesați în stabilirea unor reguli comune pentru protejarea intereselor lor.
Cât de mult poate crește împrumutul DeFi pe Aave?
Împrumutătorul care a atras fonduri pe piața DeFi le poate folosi chiar pentru a cumpăra acțiuni de la giganți precum Apple. Dar pentru aceasta, trebuie să treacă prin procedura KYC cu confirmarea adresei.
Apoi, trebuie să alegi un broker care să convertească tokenurile tale în dolari americani. Comisionul de conversie va fi de aproximativ 0,5%-2% + taxa de brokeraj de 0,1-0,5%.
Aave oferă împrumuturi pe termen scurt și lung la rate de 4-6% pe an. Principalul avantaj este că ratele dobânzilor vor fi aceleași pentru toți. Cu alte cuvinte, nu contează în ce țară locuiți pentru creditor.
În prezent, capitalizarea de piață totală a celor mai mari zece corporații din SUA depășește 23 trilioane de dolari.
Dacă în următorii cinci ani cel puțin 10% din acest capital va trece în blockchain, atunci piața împrumuturilor DeFi va ajunge la 2,3 trilioane de dolari. Cu condiția ca măcar 10% din aceste fonduri să ajungă în protocolul Aave, atunci volumul său va crește la 230 de miliarde de dolari.
Dar mulți observatori consideră că împrumuturile pe Aave vor fi semnificativ mai mari până în 2030, atingând 500-700 de miliarde de dolari.
Lichiditatea protocolului este susținută din fondurile proprii ale proiectului. Rezervelor le-au crescut peste 270 de milioane de dolari, ceea ce plasează Aave pe lista celor mai mari și de încredere ecosisteme.
Tokenul de bază al protocolului – AAVE se tranzacționează la nivelul de 270 de dolari, capitalizarea criptovalutei fiind de 4,266 miliarde de dolari (conform CoinGecko). În mai 2021, moneda a atins un maxim istoric de 667,69 dolari, în timp ce în noiembrie 2020 era tranzacționată la 26,02 dolari.
Lichiditatea protocolului este, de asemenea, susținută de un volum mare de stablecoins USDC în valoare de peste 6 miliarde de dolari, susțin analiștii.
Capitalul mare abia testează posibilitățile pieței finanțelor descentralizate. Dar dacă acest sector va fi legalizat în SUA, atunci Wall Street va obține o altă cale de gestionare a piețelor financiare.
surse – Aave, CoinGecko, The Block, DeFiLlama, Token Terminal, X
Alăturați-vă MEXC și începeți să tranzacționați astăzi
