Aave는 분산 금융(DeFi) 시장에서 가장 큰 프로토콜 목록에 포함됩니다.
그는 DeFi 대출 시장에서 지배적인 위치를 차지할 수 있었습니다. 이 분야는 자금에 대한 접근을 단순화하여 가장 유망한 분야 중 하나가 되고 있습니다.
2025년 여름이 끝날 무렵, Aave 프로젝트는 약 470억 달러의 디지털 자산을 축적했습니다. 2024년 초에는 잠금된 토큰(TVL)이 80억 달러로 평가되었습니다.
DeFiLlama에 따르면, Aave의 자산 대부분은 Ethereum에 보관되고 있습니다 – $33,711억. 상위 5개 네트워크에는 Arbitrum, Base, Avalanche 및 Polygon도 포함되었습니다.
Aave의 TVL은 올해 6월부터 급격히 증가하고 있습니다. 많은 분석가들은 이러한 추세가 생태계 확장에서 기관 자본의 참여 결과라고 보고 있습니다.
모든 지표의 폭발적인 성장
Aave 프로토콜은 TVL, 대출 및 거래 처리 수익을 포함한 거의 모든 분야에서 강한 성장을 보여주었습니다.
Token Terminal에 따르면, 지난 1년 동안 위의 지표는 약 3-4배 증가했습니다.
가장 주목할 만한 예는 대출 시장에서 Aave의 폭발적인 성장입니다. 지난 해 그의 총 거래량은 320억 달러에서 1,002억 달러로 3.13배 증가했습니다.
DeFi 대출 시장의 64%(646억 달러)가 Aave에 기초하고 있으며, 전문가들은 우리가 투자자들이 새로운 자본 유치 시스템으로 전환하는 첫 번째 단계만을 목격하고 있다고 보고 있습니다.
향후 10년간 우리는 예치금이 크게 증가하는 것을 볼 것입니다. DeFi 대출 프로토콜, 특히 Aave는 세계 최대의 은행이 될 것입니다.
이 분야의 성장 요인을 여러 가지로 구분할 수 있습니다.
1. 자본에 대한 자유로운 접근 (인터넷에 접근할 수 있는 곳이라면 언제든지 자금을 유치하고 대출할 수 있습니다).
대출자에게 매력적인 조건 (프로토콜에 자금을 제공하는 조건이 상업 은행에 비해 더 유리하며, 이자율은 연 1%에서 3% 사이입니다).
자금을 24시간 언제든지 모집할 수 있으며, 은행 부문에서 필요한 서류 작업 없이 가능합니다.
암호화폐, 토큰화된 자산(특히 NFT)을 담보로 사용할 수 있는 가능성.
글로벌 인프라 구축 (DeFi 대출 시장에 헤지 펀드, 은행, 기업, 주권 및 연금 기금, 보험 회사, 비영리 단체, 대학, 심지어 일부 정부가 진출하고 있습니다).
Aave가 시장에서 지배적이지만, 모든 잠재적 대출자는 다른 프로토콜이 제공하는 대출 조건을 검토할 권리가 있습니다.
경쟁 환경 속에서 생태계는 최대한 많은 사용자를 유치하기 위해 정책을 완화할 것입니다.
TVL 성장 – 기관 투자자의 관심 지표
8월 20일 기준으로 Aave 프로토콜에 묶인 디지털 자산의 가치는 약 $47 billion이었습니다. 작년 초에는 이 금액이 약 $8 billion에 불과했습니다.
TVL 성장률은 분산형 대출 프로젝트에 대한 기관 투자자의 관심이 증가하고 있음을 나타냅니다.
투자자는 유리한 재무 조건과 자금 제공의 더 자유로운 메커니즘뿐만 아니라 스마트 계약의 투명한 이행에도 끌리고 있습니다. 채권자와 차용자는 실시간으로 조건과 자본의 이동을 추적할 수 있습니다.
Aave의 점유율은 약 80% 모든 미상환 부채의 네트워크에서. 플랫폼의 독특한 차용자 수는 이미 1000명의 사용자에게 도달했습니다. 그들은 자금 대출의 다양한 형태를 적극적으로 사용하고 있습니다. 프로토콜은 대규모 자본의 참여 확장으로도 성장하고 있습니다.
최근 몇 년간 기관들은 DeFi 프로젝트를 주의 깊게 관찰할 뿐만 아니라 그 가능성을 테스트하기 시작했습니다. 우리는 새로운 글로벌 금융 인프라로의 질적인 전환 과정을 목격하고 있습니다. 그 구성 요소 중 하나는 암호화폐 거래소입니다.
초기에는 DeFi 산업이 주로 투기적 생태계를 구성하고 있었지만, 이제는 투자자들이 그들의 이익을 보호하기 위한 공동 규칙 수립에 관심을 가지는 새로운 형태의 관계가 되고 있습니다.
Aave에서 DeFi 대출은 얼마나 성장할 수 있을까요?
DeFi 시장에서 자금을 조달한 차용자는 Apple과 같은 거대 기업의 주식을 사는 데에도 사용할 수 있습니다. 단, 이를 위해서는 주소 확인을 포함한 KYC 절차를 통과해야 합니다.
그 다음, 귀하의 토큰을 미국 달러로 변환해 줄 브로커를 선택해야 합니다. 변환 수수료는 약 0.5%-2% + 브로커 수수료 0.1-0.5%가 될 것입니다.
Aave는 4-6%의 연이율로 단기 및 장기 대출을 제공합니다. 주요 장점은 모든 사람에게 동일한 이자율이 적용된다는 점입니다. 즉, 대출자에게는 어느 나라에 거주하는지가 전혀 중요하지 않습니다.
현재 미국의 상위 10개 기업의 총 시장 자본금은 23조 달러를 초과합니다.
앞으로 5년 이내에 자본의 10% 이상이 블록체인으로 전환된다면, DeFi 대출 시장은 2.3조 달러에 이를 것입니다. 이러한 자금의 10%가 Aave 프로토콜에 유입되면, 그 거래량은 2300억 달러로 증가할 것입니다.
그러나 많은 관찰자들은 Aave에서의 대출이 2030년까지 크게 증가하여 500-700억 달러에 이를 것으로 예상하고 있습니다.
프로토콜의 유동성은 프로젝트의 자체 자금 덕분에 유지됩니다. 준비금이 2억 7천만 달러 이상 증가했습니다, 이로 인해 Aave는 가장 크고 신뢰할 수 있는 생태계 중 하나에 포함됩니다.
프로토콜의 기본 토큰인 AAVE는 270달러에서 거래되고 있으며, 디지털 화폐의 시가 총액은 42억 6천600만 달러입니다(출처: CoinGecko). 2021년 5월에는 역사적 최고가인 667.69달러에 도달했으며, 2020년 11월에는 26.02달러에 거래되었습니다.
프로토콜의 유동성은 또한 60억 달러 이상인 USDC 스테이블 코인의 대량으로 유지됩니다. 6억 달러 이상, 분석가들이 언급합니다.
대규모 자본은 아직 탈중앙화 금융 시장의 가능성을 테스트하는 단계에 있습니다. 그러나 이 섹터가 미국에서 합법화된다면, 월스트리트는 금융 시장을 운영할 또 다른 경로를 가지게 될 것입니다.
출처 – Aave, CoinGecko, The Block, DeFiLlama, Token Terminal, X
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