比特幣是如何運作的？完整新手指南

比特幣的價格在2024年12月4日首次突破100,000美元，引起全球關注並激發人們對這種革命性數字貨幣的好奇心。如果你在想，比特幣究竟如何運作，你並不孤單——有數百萬人在問同樣的問題。

要全面了解比特幣與傳統資產如黃金、股票和法幣的比較，請參閱我們的 完整的BTC與一切指南，該指南檢視比特幣在不同資產類別中的表現。

與由銀行和政府控制的傳統貨幣不同，比特幣作為去中心化的數字貨幣運作，能夠在全球任何地方之間進行安全交易。本指南以簡單的語言解釋比特幣的運作原理，涵蓋從基本交易到使其成為可能的技術的所有內容。

在本文的結尾，你將了解比特幣背後的機制，人們如何使用它，以及它在當今數字經濟中的重要性。

本指南專注於比特幣的技術機制。有關更廣泛的比特幣見解，包括市場分析和投資策略，請參閱我們的 全面比特幣指南.

重要要點：

• 比特幣作為去中心化的數字貨幣運作，沒有銀行或政府的控制，使全球範圍內的點對點直接交易成為可能。
• 挖礦通過工作量證明共識來保護網絡，獎勵目前為2024年減半事件後每區塊3.125 BTC。
• 比特幣固定的2100萬枚供應創造了稀缺性，並且通過ETF和企業財庫配置來促進機構採用。
• 區塊鏈作為一個不可更改的公共帳本，永久記錄著全球數千台計算機上每一筆交易。
• 雖然比特幣提供了財務主權和對抗通脹，但用戶必須理解安全實踐並接受價格波動的風險。

什麼是比特幣？（比特幣的意思）

比特幣是一種完全存在於網上的數字貨幣。它由一個匿名的人或團體創建，稱為 中本聰，比特幣運行而不需要中央機構（如銀行或政府）來控制它。

把比特幣想像成數字現金，你可以直接發送給任何有網絡連接的人，這與電子郵件允許你在不經郵政服務的情況下發送消息相似。關鍵的不同在於，一旦確認，比特幣交易是永久的，無法逆轉。

比特幣允許用戶在去中心化的網絡上進行直接交易，這意味著沒有單一實體控制系統。這種點對點電子現金系統允許人們在不需要傳統金融中介的情況下轉移價值。

比特幣如何與傳統貨幣不同

傳統貨幣如美元或歐元由中央銀行和政府發行與控制。這些機構可以印刷更多的錢、設定利率，並在必要時凍結賬戶。

比特幣以幾個關鍵方式運作不同：

• 沒有中央機構：沒有銀行或政府控制比特幣
• 固定供應：比特幣的總量將永遠限制在2100萬枚
• 僅數字存在：比特幣純粹存在於計算機代碼中
• 全球訪問：任何有網絡的人都可以使用比特幣
• 不可逆轉的交易：一旦確認，比特幣交易無法撤回

與由政府支持的貨幣不同，比特幣的價值來自市場上人們願意為其支付的價格，這與黃金從稀缺性和需求中獲取價值類似。

比特幣如何運作？交易過程

比特幣交易步驟說明

比特幣交易涉及通過一系列步驟將價值從一個錢包轉移到另一個，以確保網絡的安全性和驗證。以下是其工作原理：

• 步驟1：交易創建 當你想發送比特幣時，你需要指定收件人的比特幣地址（類似於電子郵件地址）和你希望發送的金額。你的錢包軟體會創建一個包含這些信息的交易消息。
• 步驟2：數字簽名 交易必須用你的私鑰進行簽名，以證明你擁有你試圖發送的比特幣。這個數字簽名確保只有你可以使用你的比特幣，而不會向他人披露你的私鑰。
• 步驟3：廣播到網絡 你的簽名交易被廣播到比特幣網絡，成千上萬的計算機（稱為節點）接收並驗證交易細節。
• 步驟4：網絡驗證 網絡參與者檢查你實際擁有你試圖發送的比特幣，並且你並未在其他地方已經花費過。這防止了雙重花費詐騙。
• 步驟5：挖礦過程 有效的交易會被礦工匯聚在一起形成一個區塊，礦工競爭解決複雜的數學難題。第一個解出難題的礦工將新區塊添加到 區塊鏈.
• 步驟6：確認 一旦你的交易被包含在一個區塊中並添加到區塊鏈，它就被視為確認。之後添加的區塊會增強你交易的安全性和最終性。

比特幣錢包和私鑰

比特幣錢包實際上不存儲比特幣——它們存儲提供你訪問區塊鏈中比特幣的數字密鑰。理解這一概念對於理解比特幣的運作至關重要。

公鑰（比特幣地址）

你的公鑰就像你的電子郵件地址——與他人分享是安全的，以便他們可以將比特幣發送給你。每個比特幣地址都是從你的公鑰衍生出來的獨特字母和數字字符串。

私鑰（你的秘密密碼）

你的私鑰就像你的電子郵件密碼——必須保密。任何能夠訪問你的私鑰的人都可以花費與該地址相關的比特幣。因此，保護你的私鑰是至關重要的。

錢包的運作方式

比特幣錢包是管理你的密鑰，幫助你發送、接收和存儲比特幣的軟體應用程序。錢包接口與區塊鏈網絡互動，以檢查你的餘額並廣播交易。

有幾種不同類型的錢包：

• 軟體錢包：手機或電腦上的應用
• 硬體錢包：用於增強安全性的實體設備
• 紙錢包：你的密鑰的打印副本
• 網頁錢包：存儲你的密鑰的在線服務

理解比特幣系統

什麼是比特幣區塊鏈？

區塊鏈是一個共享的公共帳本，記錄著所有曾經進行的比特幣交易。把它想成是一個數字筆記本，所有人都可以閱讀，但沒有人可以擦除或更改之前的條目。

以下是區塊鏈的運作方式：

交易區塊

交易被分組到區塊中，每個區塊包含有關最近交易的信息、時間戳和對上一個區塊的引用。

區塊鏈

每個新區塊以加密方式鏈接到之前的區塊，形成不可破壞的鏈。如果有人試圖更改舊交易，他們需要更改其後的每個區塊——這幾乎是不可能的。

分佈式網絡

區塊鏈存在於全球數千台計算機上。這種分布性意味著沒有單一故障點，使系統極其強健且抵抗攻擊。

區塊鏈允許比特幣錢包計算其可支配餘額，並驗證新交易的合法性，確保所有比特幣交易的完整性和時間順序。

比特幣網絡結構

比特幣網絡由運行比特幣軟體的計算機組成，這些計算機共同維護區塊鏈並處理交易。這個網絡全天候運作，沒有任務的中央協調。

網絡節點

節點是每個存儲有區塊鏈完整副本的獨立計算機，並根據比特幣的規則驗證新交易。任何人都可以運行節點並參與保護網絡。

點對點架構

比特幣使用一個點對點網絡，其中每台計算機直接與其他計算機溝通，消除對中央伺服器的需要。這種設計使網絡抵抗審查和單一故障點的風險。

共識機制

網絡通過共識達成對有效交易的協議。當大多數網絡參與者同意某項交易是有效的時，該交易就會被永久添加到區塊鏈上。

比特幣挖礦如何運作？

比特幣挖礦過程

比特幣挖礦是創建新比特幣並保護區塊鏈網絡的過程。礦工使用強大的計算機來解決複雜的數學難題，競爭新增區塊的權利。

礦工實際上做了什麼

礦工收集待處理的交易並試圖將其打包成一個新的區塊。要成功執行此操作，他們必須解決一個需要巨大的計算能力但可以被他人輕鬆驗證的密碼學難題。

工作量證明系統

比特幣使用一種”工作量證明”系統，礦工必須消耗相當大的能量和計算資源才能添加新區塊。這使得攻擊網絡的成本非常高，因為攻擊者需要控制的計算能力超過其餘網絡的總和。

挖礦競爭

全球有數千名礦工同時競爭以解決每個難題。新區塊之間的平均時間約為10分鐘，無論參與礦工的數量如何，因為網絡會自動調整難題的難度。

挖礦獎勵

成功的礦工會獲得新增創建的比特幣作為獎勵， 截至2024年，每個區塊獲得3.125個比特幣。礦工還會從他們的區塊中所有包含的交易中收取交易費用。

為什麼比特幣挖礦重要

挖礦提供幾個關鍵功能，保持比特幣網絡的安全和正常運作：

交易驗證

礦工在將每筆交易包含到區塊之前會驗證該交易的合法性。他們檢查發送者是否實際擁有正在花費的比特幣，並且沒有在其他地方已經花費過。

網絡安全

挖礦所需的計算能力使比特幣網絡極其安全。如要成功攻擊網絡，某人需要控制超過50%的總挖礦能力——這是極其困難並且在經濟上不可行的。

新比特幣的創造

挖礦是新比特幣進入流通的唯一途徑。這種受控發行確保比特幣的供應以可預測的方式增長，最終將限制在2100萬枚貨幣。

去中心化共識

挖礦允許網絡在不需要中央機構的情況下就交易排序達成共識。最長的區塊鏈代表了交易歷史的共識觀點。

比特幣減半解釋

比特幣包含一個內建機制稱為”減半“，該機制大約每四年發生一次，將挖礦獎勵減半。這個過程控制比特幣的通脹並確保稀缺性。

挖礦獎勵於2009年起始於每個區塊50個比特幣，並且已經減半幾次：

• 2012年：減至25個比特幣
• 2016年：減至12.5個比特幣
• 2020年：減至6.25個比特幣
• 2024年：減至3.125個比特幣

下一個減半將在2028年左右進行，進一步將獎勵減少到1.5625個比特幣。此計劃將持續，直到所有2100萬個比特幣被挖掘完成，估計將在2140年左右實現。

比特幣的安全性和安全措施

比特幣網絡有多安全？

自2009年以來，比特幣網絡持續運行，並且未對其核心區塊鏈進行過任何成功的攻擊。這種安全性來自幾個關鍵特性：

密碼保護

比特幣使用先進的密碼學來保護交易和控制資金的訪問。數學基礎極其穩健，需要大量的計算資源，目前這些資源獲得是不可行的。

分散安全

全球有數千個節點維護區塊鏈的副本，沒有單一故障點。攻擊者需要同時侵入大多數這些節點才能影響網絡。

經濟激勵

工作量證明系統使攻擊在經濟上不合算。獲得足夠的計算能力來攻擊網絡的成本遠遠超過任何來自該攻擊的潛在利潤。

然而，雖然比特幣網絡本身是高度安全的，但用戶必須負責通過合理的密鑰管理和安全措施保護自己的比特幣。

比特幣安全最佳實踐

個別比特幣用戶面臨的安全挑戰與網絡本身不同。這裡有幾個必需的做法，以保持你的比特幣安全：

私鑰管理

永遠不要與任何人分享你的私鑰。儘可能在離線安全地存儲它們，並製作備份副本以防你的主要存儲失敗。

錢包安全

選擇可靠的錢包軟體並啟用所有可用的安全功能，如雙重身份驗證。對於大量資金，考慮使用存儲密鑰的硬體錢包進行增強安全。

交易驗證

始終在發送比特幣之前仔細檢查收件人地址，因為交易無法撤回。比特幣地址長且複雜，錯字是一個實際的風險。

備份策略

為你的錢包創建多個備份，並將其存放在不同的安全位置。定期測試你的備份，以確保它們正常運作。

開始使用比特幣

新手如何使用比特幣

開始使用比特幣只需幾個步驟，但在深入之前了解基礎知識是重要的：

1. 選擇比特幣錢包： 選擇一款符合你技術舒適度和安全需求的錢包。初學者通常會從移動錢包應用開始，而經驗更豐富的用戶則可能會選擇硬體錢包以增強安全性。
2. 設置安全功能： 啟用雙重身份驗證，創建強密碼，並寫下你的恢復短語（種子字），以便在需要時可以恢復你的錢包。
3. 購買你的第一個比特幣： 通過可靠的加密貨幣交易所購買比特幣。大多數交易所出於法規遵從的原因要求身份驗證。你可以購買比特幣的小部分——你不需要整個硬幣。
4. 用小額資金實踐： 開始進行小額交易以學習比特幣的運作，然後再處理更大的金額。在你自己的錢包之間實踐發送比特幣，以了解這一過程。

比特幣交易步驟說明

當你發送或接收比特幣時，背後會發生幾件事情：

交易費用

比特幣交易通常會包括一小筆費用，支付給礦工以進行處理。較高的費用一般會導致更快的確認時間，特別是在網絡繁忙時。

確認時間

比特幣交易通常在10分鐘內收到初步確認，根據網絡擁堵和你支付的費用，額外的確認需要更長時間以增強安全性。對於大額資金，你可能想等待額外的確認以增加安全性。

交易不可逆轉性

一旦比特幣交易被確認並添加到區塊鏈，它就無法被撤回。這與傳統支付方法的可退貨或退款根本不同。

比特幣的價格變動遵循可預測的數學模式。了解我們的 比特幣權力法則指南.

比特幣的應用與用途

今天人們如何使用比特幣

比特幣在現代經濟中服務於各種目的，儘管其採用在不同應用中差異顯著：

數字價值儲存

許多人將比特幣視為”數字黃金”——對抗通脹和經濟不確定性的避風港。2100萬枚的固定供應使其對尋求替代傳統貨幣的人具有吸引力。

跨境支付

比特幣能夠實現相對低成本的國際轉帳，並且可以比傳統銀行更快地進行，不需要傳統銀行中介。這對於跨國轉賬或在貨幣不穩定的國家發送資金的人尤其有價值。

投資與交易

比特幣已成為一種流行的投資資產，一些人將其視為長期的價值儲存，而其他人則將其進行短期交易以牟利。主要企業和投資基金現在將比特幣視為其財庫儲備的一部分。

金融包容性

比特幣能夠為沒有訪問傳統銀行的人人提供潛在的金融服務。任何有網絡接入的都可以使用比特幣，儘管某些國家存在法律限制。

然而，由於價格波動和交易處理時間，比特幣在日常購物中的使用仍然有限。

比特幣日益增長的機構採用

比特幣在近年來獲得了顯著的機構接受：

政府認可

在2025年3月， 特朗普總統簽署行政命令以建立戰略比特幣儲備，隨後多個美國州份也跟進了。 薩爾瓦多仍然是唯一將比特幣與美元並列作為法定貨幣的國家.

企業財庫持有

像MicroStrategy、特斯拉等大型公司已將比特幣納入其企業財庫儲備 ，作為對抗通脹和貨幣貶值的對沖手段。

金融服務整合

傳統金融機構現在提供與比特幣有關的服務，包括保管、交易和投資產品，如 比特幣ETF ，使主流投資者更容易獲得投資機會。

比特幣的挑戰與限制

當前的限制與擔憂

雖然比特幣代表了一項技術突破，但它面臨著幾個挑戰，使用者應該了解：

價格波動性

比特幣的價格在短時間內可能會劇烈波動。這種波動性使其難以作為穩定的日常交易媒介。

可擴展性問題

比特幣網絡每秒處理的交易數量相比傳統支付系統是有限的。這一限制可能導致在高峰使用期間費用增加和處理速度減慢。

能源消耗

比特幣挖礦需要大量的電力消耗，引發環境擔憂。然而，許多挖礦作業越來越多地使用可再生能源來解決這些問題。

監管不確定性

各國政府對比特幣的態度不一，有些國家擁抱它，而其他國家則施加限制或全然禁止。這種監管不確定性可能影響比特幣的價值和可用性。

解決常見問題

許多新手對比特幣的風險和限制有合理的疑問：

比特幣算不算泡沫？

儘管比特幣的價格經歷了顯著的波動，但其根本技術和日益增長的機構採用表明它不僅僅是一個投機泡沫。然而，隨著市場的成熟，價格波動可能會持續。

比特幣可以被黑客攻破嗎？

比特幣網絡本身從未成功被黑客攻破，雖然個別交易所和錢包已被攻擊。適當的安全實踐可以顯著降低個人風險。

比特幣真的匿名嗎？

比特幣提供的是偽匿名性，而非真正的匿名性。雖然交易不包含個人信息，但公共區塊鏈允許進行分析，可能將地址與身份聯繫起來。

比特幣的未來

持續的發展與改進

比特幣透過持續的發展與技術改進不斷演變：

閃電網絡

這個「第二層」解決方案能夠通過在主區塊鏈之外進行多次交易並僅將最終餘額結算在鏈上，來實現更快、更便宜的比特幣交易。

為了理解比特幣技術演變背後的歷史背景，請閱讀我們的 完整的比特幣歷史，該文追溯了從中本聰的白皮書到今日機構採用的關鍵發展。

技術升級

比特幣定期進行升級，以改善功能、隱私和效率。之前的升級如Taproot增強了智能合約的能力和交易隱私。

生態系統增長

比特幣的整體生態系統繼續擴展，新的服務、應用和整合使比特幣對日常用戶更加可獲得和實用。

結論

比特幣通過密碼學安全、分散共識和經濟激勵的組合來運作，創造出一個強大的去中心化數位貨幣系統。這項技術使得點對點的價值轉移成為可能，而無需傳統金融中介，為全球商務和金融包容性提供了新的可能性。

理解比特幣的運作方式——從基本的交易到挖礦及區塊鏈技術——為做出明智的金融科技決策奠定了基礎。儘管比特幣面臨著價格波動性和可擴展性等挑戰，但持續的發展和日益增長的機構採用表明它將在全球金融格局中仍然扮演重要角色。

無論您是考慮將比特幣作為投資，探索其實際應用，還是單純出於對其運作方式的好奇，請記住這項技術代表著朝向去中心化、程序化貨幣的根本轉變。與任何金融技術一樣，請適當謹慎地對待比特幣，從小額開始，並花時間了解涉及的風險和機會。

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