Процедурата за проверка на Клиента (KYC) е задължителен процес на идентификация за финансови услуги. Тази верификационна процедура гарантира, че идентичността на клиента съответства на тази, която те твърдят, като по този начин предотвратява измами и пране на пари.
Тези проверки KYC стават все по-значими поради нарастващите финансови измами, особено в дигиталното пространство. Например, през 2020 г. киберпрестъпниците украли приблизително 1.9 милиарда долара чрез различни форми на цифрови финансови измами, според доклад, публикуван от Центъра за жалби за интернет престъпления на ФБР (IC3). Така, проверки KYC са разработени и засилени за борба с такива престъпления.
История на проверката KYC
Появявайки се от нуждата да се бори с прането на пари, проверките KYC първоначално бяха приети от банките и финансовите институции. През 2001 г. законът USA PATRIOT направи процедурите KYC правно задължителни за всички американски банки. Оттогава регулаторни органи по целия свят, като Финансовия контролен орган в Обединеното кралство и Резервната банка на Индия, също приемат регулации KYC.
Функции на проверката KYC
Проверките KYC включват верифициране на идентичността на клиентите, разбиране на техните финансови операции, за да се гарантира, че те са законни, и оценка на потенциалните рискове, свързани с поддържането на бизнес отношения. Тези функции обикновено се постигат чрез следните стъпки:
- Верификация на документи: Проверка на официални документи като паспорти или сметки за комунални услуги.
- Биометрична верификация: Понякога се използват отпечатъци и разпознаване на лица.
- Проверки на фоновата информация: Това може да включва проверка на данните на клиента срещу глобални списъци за наблюдение.
Влияние върху пазара и технологиите
Внедряването на проверките KYC има драматично влияние както върху пазара, така и върху технологиите. Финансовите институции трябваше да интегрират технологии, които отговарят на регулациите KYC, в своите системи. Това доведе до появата на множество технологични компании, специализирани в цифрови KYC решения. Според Grand View Research, глобалният пазар за KYC беше оценен на 5.6 милиарда долара през 2019 година и се очаква да наблюдава значителен растеж през прогнозния период (2020-2027).
Най-нови тенденции в проверките KYC
Технологичните напредъци доведоха до еволюция в проверките KYC. Тенденцията се насочва към цифрови проверки KYC, които стават все по-усъвършенствани:
- KYC в реално време: Директна проверка на информацията за клиента от доверен източник в реално време.
- Изкуствен интелект и машинно обучение в KYC: Изкуственият интелект и машинното обучение все повече се използват за улесняване на събирането и обработката на данни в проверките KYC.
- Биометрична верификация: Включването на отпечатъци и разпознаване на лица при верифициране на идентичности.
Проверка KYC на платформата MEXC
Платформата MEXC също провежда необходимите KYC проверки на своите клиенти преди да могат да участват в дейности като търговия или депозиране. Платформата проверява данни за лична идентификация, като името на потребителя, възрастта и местоположението, и изисква документи, които да удостоверяват предоставената информация. Това осигурява сигурността на транзакциите на платформата и допринася за световните усилия за изграждане на прозрачна и сигурна финансова екосистема.
Заключение
Така проверките KYC се оказаха ключови за осигуряване на целостта и безопасността на глобалната финансова система. С технологии като изкуствен интелект и машинно обучение, които усъвършенстват ефективността на проверките KYC, бъдещето на финансовата сигурност изглежда ще стане още по-солидно.
Присъединете се към MEXC и започнете да търгувате още днес
