В сферата на финансовите технологии (FinTech) и криптовалутите, често споменаван термин е KYC или Познай своя клиент. Тази терминология е неразривно свързана с агенция за регистрация на KYC, трета институция, натоварена със задължението да проверява идентичността на потребителите за бизнеса. С бума на онлайн трансакциите, особено на крипто пазарите, тяхната роля стана все по-значима.
Напоследък, според Chainalysis, престъпленията, свързани с криптовалути, паднаха до 0.34% (10 милиарда долара) от общия обем на трансакциите през 2020 г., в сравнение с 2.1% (21.4 милиарда долара) година по-рано. Значителна част от този успех може да се отдаде на по-строги KYC разпоредби, направени възможни от ефективни агенции за регистрация на KYC.
История на агенциите за регистрация на KYC
Концепцията за KYC беше въведена в Закона PATRIOT на САЩ от 2001 г. след 11 септември. Растежът на цифровите валути, особено криптовалутите като Bitcoin, разшири употребата на KYC процеси в крипто борсите. Това доведе до раждането на агенции за регистрация на KYC, за да осигурят съответствие с нормите за предотвратяване на изпирането на пари (AML) и противодействие на финансирането на тероризма (CFT). Тези юридически лица събират данни от множество източници, за да проверят идентичността на клиентите от името на бизнеса, като по този начин елиминират потенциални рискове за сигурността.
Функции на агенция за регистрация на KYC
Най-важната отговорност на агенцията за регистрация на KYC е да проверява идентичността на потребителите, преди да могат да участват в финансови транзакции. Процесът включва проверка на документи, биометрично сканиране и оценка на риска. Някои допълнителни функции на агенцията за регистрация на KYC са:
- Осигуряване на съответствие на клиентите с правните разпоредби и норми, свързани с цифровите транзакции
- Предотвратяване на кражба на самоличност, финансови измами, пране на пари и финансиране на тероризъм
- Поддържане на всеобхватни записи на техните KYC бази данни
Воздействие върху пазара, технологиите и инвестиционния ландшафт
С глобалното разширяване на онлайн бизнеса и увеличаването на цифровите транзакции, агенциите за регистрация на KYC играят важна роля. Те осигуряват credibility на пазара, изграждат клиентско доверие и укрепват инвестиционния ландшафт. Институции, които интегрират KYC практики, намаляват възможните правни и оперативни рискове. В технологичната сфера те стимулират развитието на нови инструменти и технологии за идентификация и проверка, правейки процеса по-сигурен и ефективен.
Последни тенденции и иновации
Напоследък се наблюдава фокус върху опростяването на KYC процесите чрез използване на технологии за изкуствен интелект и машинно обучение. Приемайки подход само в цифров формат, тези агенции започнаха да използват системи за биометрично разпознаване за проверка на идентичността. Много от тях сега обмислят използването на блокчейн технологии, за да съхраняват и споделят проверени идентичности безопасно и ефективно.
KYC на платформата MEXC
MEXC, наред с другите платформи за крипто обмен, интегрира KYC процеси, управлявани от агенции за регистрация на KYC, за да валидират идентичността на потребителите. Тази подробна проверка осигурява само проверени лица да участват в трансакции, увеличавайки общата безопасност на платформата за всички нейни потребители.
| Тенденции в KYC | Въздействие |
|---|---|
| AI и машинно обучение | По-добра точност в KYC обработката |
| Цифров подход само | Ефективни и безпроблемни KYC операции |
| Използване на блокчейн технологии | Сигурно съхранение и споделяне на проверени идентичности |
Заключение: Агенция за регистрация на KYC
В заключение, ролята на агенцията за регистрация на KYC се е оказала решаваща. Тя служи като портал, осигурявайки, че само проверени и легитимни лица участват в цифрови финансови транзакции, като по този начин запазват безопасността, надеждността и устойчивостта на онлайн финансовия и криптовалутния пазар срещу измамни дейности.
Присъединете се към MEXC и започнете да търгувате още днес
