A pénzügyi technológiák (FinTech) és a kriptovaluták világában gyakran emlegetett kifejezés a KYC vagy azaz Ismerd meg az ügyfeled. Ez a kifejezés szorosan kapcsolódik a KYC regisztráló ügynökségekhez, egy harmadik fél által működtetett intézményhez, amely a felhasználók azonosításának ellenőrzéséért felelős az üzletek számára. Az online tranzakciók, különösen a kripto piacokon bekövetkezett fellendülés során szerepük egyre jelentősebbé vált.
A közelmúltban, a Chainalysis szerint, a kriptovalutákkal kapcsolatos bűncselekmények aránya 2020-ban 0,34%-ra ($10 milliárd) csökkent a teljes tranzakciós volumenből, szemben az egy évvel korábbi 2,1%-kal ($21,4 milliárd). E siker jelentős részét a szigorúbb KYC szabályozásoknak tulajdoníthatjuk, amelyeket hatékony KYC regisztráló ügynökségek tettek lehetővé.
A KYC regisztráló ügynökségek története
A KYC fogalmát az Egyesült Államok 2001-es PATRIOT Törvénye vezette be a 9/11-es eseményeket követően. A digitális valuták, különösen a Bitcoinhoz hasonló kriptovaluták növekedése kiterjesztette a KYC folyamatok alkalmazását a kripto tőzsdék körében. Ez a KYC regisztráló ügynökségek megszületéséhez vezetett, amelyek garantálják a pénzmosás elleni (AML) és a terrorizmus finanszírozása elleni (CFT) normák betartását. Ezek a szervezetek adatokat gyűjtenek több forrásból, hogy ellenőrizzék az ügyfelek személyazonosságát az üzletek nevében, ezzel csökkentve a potenciális biztonsági kockázatokat.
A KYC regisztráló ügynökség funkciói
A KYC regisztráló ügynökség elsődleges feladata a felhasználók azonosításának ellenőrzése, mielőtt anyagi tranzakciókba bocsátkoznának. A folyamat magában foglalja a dokumentumok ellenőrzését, a biometrikus beolvasást és a kockázatértékelést. Néhány további funkciója egy KYC regisztráló ügynökségnek:
- Ügyfeleik jogi szabályozásoknak és a digitális tranzakciókkal kapcsolatos normáknak való megfelelésének biztosítása
- Identitáslopás, pénzügyi csalás, pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megakadályozása
- A KYC adatbázisuk átfogó nyilvántartásának fenntartása
Hatás a piacra, technológiára és befektetési környezetre
A globális online üzletek terjedésével és a digitális tranzakciók növekedésével a KYC regisztráló ügynökségek kulcsszerepet játszanak. Biztosítják a piac hitelességét, építik a vásárlói bizalmat és erősítik a befektetési környezetet. A KYC gyakorlatokat alkalmazó intézmények csökkentik a lehetséges jogi és működési kockázatokat. A technológiai területen új azonosító és ellenőrző eszközök és technológiák fejlesztését ösztönzik, így a folyamat biztonságosabbá és hatékonyabbá válik.
Legújabb trendek és innovációk
A közelmúltban a KYC folyamatok egyszerűsítésére összpontosítottak, mesterséges intelligencia és gépi tanulási technológiák kihasználásával. Digitális-only megközelítést alkalmazva ezek az ügynökségek biometrikus azonosító rendszereket kezdtek használni az azonosítási ellenőrzéshez. Sokan most a blokklánc technológia használatán gondolkodnak a megerősített identitások biztonságos és hatékony tárolására és megosztására.
KYC a MEXC platformon
A MEXC, más kriptovaluta tőzsdei platformok mellett, integrálta a KYC folyamatokat, amelyeket KYC regisztráló ügynökségek kezelnek a felhasználók azonosításának ellenőrzésére. Ez a részletes ellenőrzés biztosítja, hogy csak ellenőrzött egyének vegyenek részt a tranzakciókban, ezzel növelve a platform biztonságát minden felhasználó számára.
| Trends in KYC | Hatás |
|---|---|
| AI és gépi tanulás | Jobb pontosság a KYC feldolgozásában |
| Digitális-only megközelítés | Hatékony és zökkenőmentes KYC műveletek |
| Blokklánc technológia használata | Biztonságos tárolás és megosztás a megerősített identitásokról |
Következtetés: KYC regisztráló ügynökség
Összefoglalva, a KYC regisztráló ügynökség szerepe létfontosságúvá vált. Ők biztosítják, hogy csak ellenőrzött és jogos egyének vegyenek részt a digitális pénzügyi tranzakciókban, ezzel megőrizve az online pénzügyi és kriptovaluta piac biztonságát, megbízhatóságát és ellenállását a csalási tevékenységekkel szemben.
Csatlakozzon a MEXC-hez, és kezdjen el kereskedni még ma
