Сервисы KYC, также известные как услуги «Знай своего клиента», являются критически важными процедурами должной проверки, которые все финансовые учреждения и компании, участвующие в денежных транзакциях, должны внедрять. Эти службы помогают компаниям предотвращать и сообщать о случаях отмывания денег, мошенничества и других финансовых преступлений.
Например, согласно отчету Allied Market Research, глобальные финтех-компании обработали более 500 миллиардов долларов через процедуры, соответствующие KYC, в 2020 году.
Фон или история
Введение сервисов KYC стало ответом на растущую необходимость борьбы с незаконной финансовой деятельностью, защиты данных клиентов и поддержания целостности финансовых систем. Концепция получила популярность в конце 20 века, в то время как сами процедуры были разработаны, в основном, в начале 2000-х годов после множества финансовых скандалов и увеличения террористической активности в мире.
Сценарии использования или функции
Сервисы KYC имеют несколько применений в финансах и технологиях. От открытия нового банковского счета, инициации крупных зарубежных транзакций до регистрации на криптовалютной бирже, услуги KYC обязательны. По сути, они служат для подтверждения личности клиента, проверки их подлинности, оценки потенциальных рисков и ведения учета для будущего использования.
Влияние на рынок, технологии или инвестиционный ландшафт
Сервисы KYC оказали значительное влияние на глобальную экономику. Они способствовали финансовой прозрачности и создали чувство безопасности среди инвесторов. Например, обязательные проверки KYC повысили доверие инвесторов к криптопространству, что привело к увеличению участия и, следовательно, положительно повлияло на рыночную капитализацию.
Последние тенденции или инновации
Способы реализации сервисов KYC меняются вместе с технологиями. В последнее время использование технологий ИИ и МЛ для KYC стало все более популярным. Эти технологические решения повышают точность, сокращают время и устраняют потенциальные ошибки человека в проверке KYC.
Использование на платформе MEXC
Сервисы KYC активно используются на платформе MEXC для проверки личностей своих пользователей, обеспечивая безопасные транзакции. Чтобы соответствовать нормам KYC, пользователи должны предоставить определенные удостоверяющие документы и пройти некоторые процедуры проверки.
| Этап | Документы/Процедура |
| Регистрация | Подтверждение электронной почты |
| Базовый KYC | Номер телефона, основная информация |
| Расширенный KYC | ИД документы, распознавание лиц |
В заключение, сервисы KYC имеют решающее значение для финансовой экосистемы для поддержания прозрачности и контроля финансовых преступлений. С учетом растущей цифровизации необходимость в надежных и эффективных сервисах KYC, использующих современные технологии, становится более актуальной, чем когда-либо. Их применение на криптобиржах заметно способствует росту рынка и влияет на тенденции.
Присоединяйтесь к MEXC и начните трейдинг!
