KYC 확인

고객 확인(KYC) 절차는 금융 서비스에 필수적인 신원 확인 프로세스입니다. 이 인증 절차는 고객의 신원이 그들이 주장하는 신원과 일치하는지 확인하여 사기 및 자금 세탁을 방지합니다.

이러한 KYC 검사는 특히 디지털 공간에서 금융 사기가 증가함에 따라 점점 더 중요해지고 있습니다. 예를 들어, 2020년에는 FBI 인터넷 범죄 불만 센터(IC3)에서 발표한 보고서에 따르면 사이버 범죄자들이 다양한 형태의 디지털 금융 사기를 통해 약 19억 달러를 훔쳤습니다. 따라서 KYC 검사는 이러한 범죄에 대응하기 위해 개발되고 강화되었습니다.

KYC 체크의 역사

자금 세탁을 방지할 필요성에서 시작하여, KYC 검사는 처음에 은행과 금융 기관에서 채택되었습니다. 2001년에는 USA PATRIOT 법이 모든 미국 은행에 KYC 절차를 법적 요건으로 만들었습니다. 그 이후로, 영국의 금융행위감독처(FCA)와 인도의 중앙은행과 같은 전 세계의 규제 기관도 KYC 규정을 도입하였습니다.

KYC 체크의 기능

KYC 검사는 고객의 신원을 확인하고, 그들의 금융 거래를 이해하여 그것이 합법적인지 확인하며, 비즈니스 관계를 유지하는 것에 연관된 잠재적 위험을 평가하는 것을 포함합니다. 이러한 기능은 일반적으로 다음 단계들을 통해 수행됩니다:

• 문서 확인: 여권이나 공공 요금 청구서와 같은 공식 문서를 점검합니다.
• 생체인증: 지문과 얼굴 인식을 가끔 사용합니다.
• 배경 조사: 이에는 고객의 세부 사항을 세계적인 감시 명단과 대조하는 것이 포함될 수 있습니다.

시장 및 기술에 미치는 영향

KYC 체크의 도입은 시장과 기술 모두에 극적인 영향을 미쳤습니다. 금융 기관들은 KYC 규정을 준수하는 기술을 시스템에 통합해야 했습니다. 이로 인해 디지털 KYC 솔루션을 전문으로 하는 여러 기술 회사가 출현하게 되었습니다. Grand View Research에 따르면, 글로벌 KYC 시장 규모는 2019년에 56억 달러로 평가되었으며, 예측 기간(2020-2027) 동안 상당한 성장을 볼 것으로 예상됩니다.

KYC 체크의 최신 동향

기술의 발전은 KYC 체크의 진화를 가져왔습니다. 트렌드는 디지털 KYC 체크로 이동하고 있으며 점점 더 정교해지고 있습니다:

• 실시간 KYC: 신뢰할 수 있는 소스에서 고객의 정보를 실시간으로 직접 확인합니다.
• KYC의 AI 및 ML: 인공지능과 기계 학습이 KYC 체크에서 데이터 수집 및 처리를 용이하게 하는 데 점점 더 많이 사용되고 있습니다.
• 생체인증: 신원 확인에 지문과 얼굴 인식이 포함됩니다.

MEXC 플랫폼의 KYC 체크

MEXC 플랫폼은 거래나 입금과 같은 활동에 참여하기 전에 고객에 대한 필수 KYC 체크를 수행합니다. 플랫폼은 사용자의 이름, 나이 및 위치와 같은 개인 신원 정보를 검증하며, 제공된 정보를 증명하는 문서를 요구합니다. 이를 통해 플랫폼의 거래 보안을 보장하고, 투명하고 안전한 금융 생태계를 위한 전 세계적인 노력에 기여합니다.

결론

따라서 KYC 체크는 글로벌 금융 시스템의 무결성과 안전성을 보장하는 데 중요한 역할을 해왔습니다. 인공지능과 기계 학습과 같은 기술이 KYC 체크의 효율성을 높이고 있는 가운데, 금융 보안의 미래는 더욱 견고해질 것으로 예상됩니다.