Перевірка KYC, акронім для перевірки «Знай свого клієнта», є обов’язковим процесом для фінансових установ, щоб ідентифікувати та перевіряти особу своїх клієнтів. Цей процес відіграє вирішальну роль у забезпеченні безпеки та законності фінансових транзакцій. Чи то в традиційному банківському секторі, чи то в швидко зростаючій фінансовій технологічній індустрії, перевірка KYC формує ландшафт.
Історія перевірки KYC
Історично, регулювання KYC сягає корінням Закону про банківську таємницю 1970 року в Сполучених Штатах. Однак вони набули більшого міжнародного визнання після терористичних атак 11 вересня. Мандат був посилений, щоб запобігти незаконним діяльностям, таким як відмивання грошей і фінансування тероризму. У світі фінансових технологій, особливо у рамках криптовалютних бірж, перевірка KYC стала стандартом галузі, зумовленим бажанням відповідати глобальним регуляторним директива, встановленим Групою з фінансових дій (FATF).
Функції перевірки KYC
Основна мета перевірки KYC – запобігання використанню фінансових установ як засобів для відмивання грошей, фінансування тероризму або інших незаконних діяльностей. Процедури KYC можуть включати такі етапи:
- Ідентифікація клієнта
- Перевірка особи клієнта
- Розуміння природи діяльності клієнта (основна мета полягає в задоволенні того, що джерело коштів клієнта є законним)
- Оцінка ризиків відмивання грошей, пов’язаних із цим клієнтом
Вплив на ринок
Процедури перевірки KYC впливають на ринок кількома суттєвими способами. Ці процедури підвищують прозорість, зменшують ймовірність шахрайства та захищають особисту інформацію клієнтів. Крім того, за даними звіту Grand View Research, обсяг світового ринку KYC оцінювався в 7.1 мільярдів доларів США у 2020 році і очікується, що він розшириться з середньорічними темпами зростання (CAGR) 18.6% з 2021 до 2028 року.
| Рік | Обсяг ринку в мільярдах доларів США |
|---|---|
| 2020 | 7.1 |
| 2021 | 8.4 (Прогнозований) |
| 2028 | 22.0 (Прогнозований) |
Останні тенденції в перевірці KYC
З появою технології блокчейн, процеси KYC зазнають значних технологічних змін. Блокчейн забезпечує безпечну, децентралізовану та незмінну платформу, де особисті дані можуть зберігатися, перевірятися та отримуватися з різних затверджених організацій. Крім того, відбуваються поступові вдосконалення в процесах KYC на основі штучного інтелекту для підвищення точності та ефективності.
Перевірка KYC на платформі MEXC
На торговій платформі MEXC перевірка KYC є критично важливим кроком для створення облікового запису. Користувачам потрібно подати персональну інформацію, таку як ім’я, національність, тип документа та номер документа. Ці заходи вживаються для забезпечення безпечного середовища, яке запобігає зловмисним діям, захищаючи інтереси всіх користувачів.
Висновок
Отже, перевірка KYC є невід’ємною частиною фінансового ландшафту сьогодення. Незважаючи на додаткові адміністративні завдання та витрати, переваги, які приносить KYC, особливо запобігання шахрайству та відповідність регулюючим вимогам, значно перевищують його недоліки. Завдяки розвитку технологій, таких як блокчейн і штучний інтелект, процеси KYC матимуть більшу ефективність і безпеку, ще більше підвищуючи прозорість і довіру у фінансовій екосистемі.
Приєднуйтесь до MEXC і розпочніть трейдинг!
