Перевірка KYC

Процедура перевірки клієнта (KYC) є обов’язковим процесом ідентифікації для фінансових послуг. Ця процедура верифікації забезпечує відповідність особи клієнта тій, яку вона стверджує, тим самим запобігаючи шахрайству та відмиванню грошей.

Ці перевірки KYC стали надзвичайно важливими через зростання фінансового шахрайства, особливо в цифровій сфері. Наприклад, у 2020 році кіберзлочинці вкрали приблизно 1,9 мільярда доларів через різні форми цифрового фінансового шахрайства, відповідно до звіту, опублікованого Центром скарг на інтернет-злочинність ФБР (IC3). Отже, перевірки KYC були розроблені і посилені для боротьби з такими злочинами.

Історія перевірки KYC

Виникнувши з необхідності боротьби з відмиванням грошей, перевірки KYC спочатку були прийняті банками та фінансовими установами. У 2001 році Закон USA PATRIOT зробив процедури KYC законодавчо обов’язковими для всіх американських банків. Відтоді регуляторні органи в усьому світі, такі як Управління фінансового контролю у Великобританії та Резервний банк Індії, також прийняли регуляції KYC.

Функції перевірки KYC

Перевірки KYC включають в себе верифікацію особи клієнтів, розуміння їх фінансових операцій, щоб забезпечити їх легітимність, а також оцінку потенційних ризиків, пов’язаних з підтримкою бізнес-відносин. Ці функції зазвичай реалізуються через такі етапи:

• Перевірка документів: Перевірка офіційних документів, таких як паспорти або комунальні рахунки.
• Біометрична верифікація: Іноді використовуються відбитки пальців та розпізнавання облич.
• Перевірка фону: Це може включати перевірку даних клієнта в глобальних чорних списках.

Вплив на ринок і технології

Впровадження перевірок KYC драматично вплинуло як на ринок, так і на технології. Фінансовим установам довелося інтегрувати технології, які відповідають регуляціям KYC, у свої системи. Це призвело до появи кількох технологічних компаній, що спеціалізуються на цифрових рішеннях KYC. За даними Grand View Research, обсяг глобального ринку KYC становив 5,6 мільярда доларів США у 2019 році і очікується, що він суттєво зросте протягом прогнозованого періоду (2020-2027).

Останні тренди у перевірках KYC

Технологічні досягнення призвели до еволюції у перевірках KYC. Тренд змінюється в напрямку цифрових перевірок KYC, які стають дедалі більш складними:

• Перевірка KYC в реальному часі: Безпосередньо перевіряйте інформацію клієнта з надійного джерела в реальному часі.
• ШІ та ML у KYC: Штучний інтелект та машинне навчання все частіше використовуються для полегшення збору та обробки даних під час перевірок KYC.
• Біометрична верифікація: Впровадження відбитків пальців та розпізнавання облич при перевірці особи.

Перевірка KYC на платформі MEXC

Платформа MEXC також проводить необхідні перевірки KYC своїх клієнтів перед тим, як вони зможуть брати участь в таких діях, як торгівля або внесення депозитів. Платформа перевіряє особисті ідентифікаційні дані, такі як ім’я користувача, вік та місцезнаходження, і вимагає документи, які підтверджують надану інформацію. Це забезпечує безпеку транзакцій на платформі та сприяє глобальним зусиллям щодо прозорої та безпечної фінансової екосистеми.

Висновок

Отже, перевірки KYC виявилися важливими для забезпечення цілісності та безпеки глобальної фінансової системи. Завдяки технологіям, таким як штучний інтелект і машинне навчання, які підвищують ефективність перевірок KYC, майбутнє фінансової безпеки має стати ще більш надійним.