Процес Know Your Customer (KYC) є обов’язковою регуляторною вимогою в різних секторах, включаючи фінансову та технологічну індустрії, зокрема в секторах блокчейн та криптовалют. Підтверджуючи особи своїх клієнтів, організації можуть знизити ризики, запобігти шахрайству та дотримуватись закону.
Дані з фінансових звітів про шахрайство вказують на те, що у 2020 році збитки від шахрайства склали приблизно 56 мільярдів доларів, причому крадіжка особистості була суттєвим фактором. Отже, значущість і ефективність процесів KYC не можна недооцінювати.
Фон або Історія процесу KYC
Походження процесу KYC бере свій початок у Законі США PATRIOT 2001 року, законах, прийнятих у відповідь на терористичні атаки 11 вересня. Фінансові установи, що приймають депозити, були зобов’язані вживати значних заходів для ідентифікації своїх клієнтів для боротьби з фінансовими злочинами.
Випадки використання або Функції процесу KYC
Основним призначенням процесу KYC є перевірка особи клієнтів, оцінка потенційних ризиків незаконних намірів і моніторинг транзакцій клієнтів. У більш широкому сенсі KYC охоплює належну обачність для розуміння поведінки та звичок трансакцій вашого клієнта. Це всебічне профілювання мінімізує ризик залучення до відмивання грошей або інших шахрайських операцій.
Вплив на ринок, технології або інвестиційний ландшафт
Процес KYC суттєво змінив сучасний бізнес-ландшафт, вводячи відповідальність і добросовісність у комерційні транзакції. Від технологічного сектора до банківських та інвестиційних установ, KYC є основою у взаємодії з клієнтами, підвищуючи довіру та сприяючи законним і прозорим бізнес- практикам.
Останні тенденції або інновації в процесі KYC
З поширенням цифрових технологій процеси KYC значно еволюціонували, зосереджуючи увагу на технологіях для перевірки клієнтів. Деякі з останніх тенденцій у процесі KYC включають електронний KYC (eKYC), біометричні технології для розпізнавання облич, та рішення на основі штучного інтелекту для верифікації особи та виявлення шахрайства.
Процес KYC на платформі MEXC:
- Платформа MEXC вимагає простого процесу KYC для нових користувачів, що в основному включає перевірку ідентифікації.
- Платформа використовує технології з підтримкою штучного інтелекту для процесу перевірки, підвищуючи точність та швидкість обслуговування.
- Платформа MEXC гарантує користувачам конфіденційність даних, оскільки процес KYC суворо відповідає глобальним законам про захист даних.
| Процес KYC | Значущість | Інновації |
| Перевірка особи | Запобігає крадіжці особистості | eKYC, Біометричні технології |
| Моніторинг транзакцій | Виявляє незвичні дії | Рішення на основі штучного інтелекту |
| Оцінка ризиків | Запобігає фінансовому шахрайству | Аналіз даних |
На завершення, процес KYC є критично важливою регуляторною вимогою для боротьби з фінансовими злочинами, крадіжкою особистості та корупційними бізнес-практиками. Оскільки світ рухається до цифрової трансформації, стратегії KYC також еволюціонували, використовуючи технології для більш ефективної, надійної та швидкої перевірки та моніторингу клієнтів.
Приєднуйтесь до MEXC і розпочніть трейдинг!
