Послуги KYC, також відомі як послуги перевірки ідентичності клієнта, є критично важливими процедурами належної перевірки, які всі фінансові установи та компанії, що займаються фінансовими транзакціями, повинні впроваджувати. Ці послуги допомагають компаніям запобігати та повідомляти про випадки відмивання грошей, шахрайства та інших фінансових злочинів.
Наприклад, глобальні фінансові технологічні компанії обробили понад 500 мільярдів доларів через процедури, що відповідають вимогам KYC, у 2020 році відповідно до звіту Allied Market Research.
Передумови або історія
Введення послуг KYC стало відповіддю на зростаючу потребу в подоланні незаконних фінансових діяльностей, захисту даних клієнтів та підтримці цілісності фінансових систем. Концепція набула популярності в кінці 20 століття, тоді як фактичні процедури були сформульовані в основному на початку 2000-х, після кількох фінансових скандалів та зростання терористичної діяльності у світі.
Використання або функції
Послуги KYC мають кілька застосувань у фінансах та технологіях. Від відкриття нового банківського рахунку, ініціювання великих закордонних транзакцій до реєстрації на криптовалютній біржі, послуги KYC є обов’язковими. По суті, вони слугують для підтвердження особи клієнта, перевірки його автентичності, оцінки потенційних ризиків та ведення записів для подальшого використання.
Вплив на ринок, технології чи інвестиційний ландшафт
Послуги KYC справили глибокий вплив на світову економіку. Вони сприяли фінансовій прозорості та зміцнили відчуття безпеки серед інвесторів. Наприклад, обов’язкові перевірки KYC підвищили довіру інвесторів до криптосередовища, залучаючи більше учасників і, відповідно, позитивно впливаючи на ринкову капіталізацію.
Останні тенденції або інновації
Способи впровадження послуг KYC поступово змінюються завдяки технологіям. Нещодавно використання технологій штучного інтелекту та машинного навчання для KYC стало дедалі популярнішим. Ці технологічні рішення підвищують точність, скорочують тривалість і усувають потенційні людські помилки у верифікації KYC.
Використання на платформі MEXC
Послуги KYC активно використовуються на платформі MEXC для перевірки особистостей її користувачів, забезпечуючи безпечні транзакції. Для дотримання норм KYC користувачі повинні надати певні ідентифікаційні документи та завершити певні процедури верифікації.
| Етап | Документи/Процедура |
| Реєстрація | Перевірка електронної пошти |
| Базовий KYC | Номер телефону, основна інформація |
| Розширений KYC | ID документи, розпізнавання обличчя |
На завершення, послуги KYC є критично важливими для фінансової екосистеми, щоб забезпечити прозорість і контролювати фінансові злочини. З зростанням цифровізації потреба в надійних та ефективних послугах KYC, які використовують передові технології, є більш нагальною, ніж будь-коли. Їх застосування на криптовалютних біржах значно сприяє зростанню ринку та впливає на тенденції.
Приєднуйтесь до MEXC і розпочніть трейдинг!
